Hur dras ETF-avgifter?

Investeringsförvaltningsavgifterna för börshandlade fonder (ETF) och fonder dras av ETF eller fondbolaget och justeringar görs till fondens nettotillgångsvärde (NAV) dagligen. Dessa förvaltningsavgifter ses aldrig direkt på några investerares uttalanden och hanteras internt av fondbolaget.

ETF-avgifter

Varje dag upplever ETF-företag utgifter som löner, verktygskostnader och forskningskostnader. En fonds nettotillgångar justeras nedåt med dessa dagliga kostnader för att komma fram till NAV. Vissa utjämningar inom fondens bokföringsavdelningar kan ske för att jämna ut dessa utgifter över tid, men den totala angivna förvaltningsavgiften tas bort från NAV så jämnt som möjligt.

Anta att en ETF har en angiven årlig utgiftskvot på 0, 75%. På en investering på 50 000 USD är den förväntade utgiften som ska betalas under året 375 USD. Om ETF återvände exakt 0% för året skulle investeraren långsamt se sina 50 000 dollar flytta till ett värde av 49 625 dollar under året. Nettoresultatet som investeraren får från ETF baseras på den totala avkastningen som fonden faktiskt tjänade minus den angivna utgiftskvoten. Om till exempel ETF perfekt följer Standard and Poor's 500-indexet och själva indexet returnerade 15% förra året, skulle investeraren se sin ETF-värdeökning med 14, 25%. Detta är den totala avkastningen minus den angivna kostnadskvoten.