Chartered Life Underwriter (CLU)
En chartered life -writer (CLU) är en professionell beteckning för personer som vill specialisera sig i livförsäkring och fastighetsplanering. Individer måste genomföra fem kärnkurser och tre valfria kurser, förutom att klara åtta 100-frågeställningar, två timmars tentamen för att få beteckningen. De obligatoriska kurstitlarna inkluderar Fundamentals of Insurance Planning, Individual Life Insurance, Life Insurance Law, Fundamentals of Estate Planning and Planning for Business Owners and Professionals . Andra kursämnen inkluderar ekonomisk planering, sjukförsäkring, inkomstbeskattning, gruppförmåner, investeringar och pensionsplanering.
BREAKING DOWN Chartered Life Underwriter (CLU)
Finansiella planerare med en CFP-beteckning tjänar ofta CLU-beteckningen för att visa sin expertis inom områdena livförsäkring och fastighetsplanering. Att ha ytterligare kunskap inom dessa områden ger finansiella planerare en konkurrensfördel jämfört med andra planerare med färre referenser. CLU-beteckningen är en av de äldsta och mest respekterade referenser inom finansiella tjänster, allt från slutet av 1920-talet. Det representerar en grundlig förståelse av ett brett spektrum av personliga riskhanterings- och livförsäkringsplaneringsfrågor och betonar etik, professionalism och djupgående kunskap vid leverans av ekonomisk rådgivning.
En CLU måste följa American College of Financial Services 'etiska kod, som innehåller följande professionella löfte: ”Jag ska, med tanke på alla villkor kring de som jag tjänar, som jag kommer att göra alla samvetsgranna ansträngningar för att fastställa och förstå, göra den tjänsten som jag under samma omständigheter skulle tillämpa mig själv. ”
För att upprätthålla beteckningen krävs 30 timmars fortbildning varje år, och beteckningen kan tas bort för oetiskt uppförande genom certifieringskommittén för American College's Board of Trustees. American College är en ackrediterad icke-vinstdrivande institution som grundades 1927. Det ger CLU och har den högsta nivån av utbildningsakkreditering - regional ackreditering - genom Mellanstaternas kommission för högre utbildning. Högskolan har en heltidsfakultet med branschexperter och är den ledande utbildaren för ekonomi i USA.
Hur chartered Life Underwriters hjälper kunder
Ämnesområden inkluderar:
- Livsförsäkring
- Affärsplanering
- Fastighetsplanering
Enligt högskolan kan ekonomiska yrkesmän med en CLU-beteckning i genomsnitt 51 procent större inkomst än sina motsvarigheter eftersom de har specialiserade färdigheter för att hjälpa kunder:
- Sätt upp och nå finansiella mål genom att analysera deras ekonomiska livslängd och identifiera livs- och sjukförsäkringsbehov samt personliga egendoms- och ansvarsrisker
- Uppnå ekonomisk säkerhet genom livförsäkring och livränteprodukter
- Hantera framgångsrika företag med strategisk organisatorisk och förebyggande planering
- Förbättra fastighetsvärde, bevara befintliga tillgångar och säkerställa ekonomisk säkerhet under pensionering.