Hur inkomstfördelning i fonder kan gynna dig
En inkomstfördelning från en fond till sina aktieägare kan ha två former:
- En aktieägare kan välja att betalas direkt, vilket sätter pengarna i hans ficka
- Aktieägaren kan välja att köpa fler aktier i fonden, vilket innebär att han eller hon återinvesterar utdelningsbeloppet i fler aktier.
Aktieägarförmån
Oavsett vilket scenario aktieägarna väljer, gynnar de antingen $ 100 som betalas till dem kontant eller $ 100 återinvesteras i ytterligare aktier i ABC-fonden. Om du lever av investeringsinkomster väljer du ett av utdelningsalternativen. Om du bygger ett ägg för pensioneringsboende väljer du att plöja utdelningen tillbaka till fler aktier i fonden och njuta av de långsiktiga fördelarna med att sammansätta din investering.
Låt oss till exempel säga att ABC-fonden gör en kvartalsvis inkomstutdelning på 100 $ som utdelning till aktieägaren Mary Smith. Om fondbolaget har en penningmarknadsfond kan Mary lägga 100 dollar där, vilket håller det flytande och till hennes omedelbara förfogande. 100 $ kan skickas till henne med check eller deponeras till hennes bankkonto. I alla dessa fall får Mary använda utdelningsbeloppet på något sätt hon vill. Som ett alternativ kan hon välja att återinvestera utdelningen på 100 $ i mer av aktierna i ABC-fonden. I allmänhet görs detta genom automatiska instruktioner för återinvestering av utdelning som har upprättats av Mary och utförs automatiskt av fondbolaget för hennes konto. Dollarn för hennes investering i fonden kommer att öka med 100 $.
Enligt lag måste fonder betala ut inkomst och realiserade kapitalvinster till fondernas aktieägare. Dessa fördelningar kommer från en fonds tillgångar, varför fondens nettotillgångsvärde - och därför dess pris - sjunker i enlighet därmed.
Rådgivare Insight
Russell Wayne, CFP®
Sound Asset Management Inc., Weston, CT
När en värdepappersfond deklarerar en utdelning sjunker fondpriset med ett liknande belopp, men du förlorar inte pengar som ett resultat. Du får utdelningen kontant, som du kan återinvestera i ytterligare andelar i fonden.
Distributionen kanske inte kommer någon nytta för dig. Om fonden har lyckats och NAV växer, skulle det vara ett gott tecken. Men distributionen kan återspegla de vinster som byggts upp över tid som just nu förverkligas. Det kan vara oroande. Det är mer användbart att fokusera på förändringar i fondens NAV och hur dessa förändringar jämförs med fondens riktmärke. Om fonden till exempel investerar i ett brett spektrum av amerikanska aktier, kan riktmärket vara Standard & Poor's 500 Index. Om NAV-avkastningen var bättre än S&P, skulle det vara bra.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.