Hur ofta betalar fonderna kapitalvinst?

Hur ofta fonder betalar kapitalvinster varierar. Fonder som genererar en vinst inom ett givet år måste emellertid fördela vinster till aktieägarna minst en gång per år.

Fonder

Fonder är värdepappersföretag som sammanför tusentals aktieägares kollektiva investeringar och investerar dessa pengar i en rad aktier, obligationer och andra finansiella värdepapper. Varje aktieägare har rätt till en del av fondens vinst och kan få kapitalvinster och utdelningsutdelningar vid olika tidpunkter under året. Fonder är mycket likvida och mycket anpassningsbara, vilket gör dem till ett populärt investeringsval för många människor.

Realisationsvinster

Realisationsvinster genereras när en fondförvaltare förvaltar en tillgång i fondens portfölj för mer än den kostar. Ungefär som att köpa en aktie när priserna är låga och sedan sälja vid uppgången ser fondförvaltare att likvidera innehaven när de är på högsta premie och sedan fördela vinsterna till aktieägarna. Fonder krävs för att dela ut nästan all vinst till aktieägarna för att undvika att betala skatter på inkomst.

Även om realisationsvinster och utdelningar båda utgör en källa till investeringsintäkter för fondens aktieägare, bör kapitalvinster inte förväxlas med fondandelar. Medan realisationsvinster genereras genom försäljning av fondtillgångar betalas utdelning endast när en portföljtillgång betalar utdelning eller ränta. De vanligaste källorna för utdelningsintäkter från fonder är utdelningsbetalande aktier och kupongbärande obligationer.

Skatteeffekter

Frekvensen för kapitalvinsterutdelningar och utdelningsutdelningar är viktig för investerare. Även om ett fall från alla investeringar utan tvekan är bra, bär det med sig en betydande skattebörda. Alla intäkter som erhålls från fonder måste inkluderas i aktieägarnas beskattningsbara inkomst. Vinster från investeringar som fonden innehar under ett år eller mer beskattas emellertid till den lägre kapitalvinstnivån snarare än som vanliga inkomster. Således kan en fond som köper och säljer tillgångar snabbt generera vinster beskattade till högre kurs. Om din fond distribuerar kapitalvinster ofta kan din skatteregning drabbas.