Hur man väljer de bästa utdelningsaktierna

Att investera i utdelning är en långsam och stadig metod för investeringar. Som vi alla vet, segrar långsamt och stadigt loppet. Till exempel är Warren Buffett känd för att investera i högsta vinstutdelningsföretag. Detta har hjälpt honom att bygga upp sin rikedom under decennier. Han är också känd för följande råd: ”Återinvestera alltid utdelning!” Återinvestering av utdelning är en lukrativ taktik för investeringar, särskilt eftersom utdelningar ger dig inflationsskydd, medan de flesta obligationer inte kommer att göra det.

Hittills kan det låta som en enkel strategi: Hitta ett företag som betalar utdelning och återinvesterar dessa utdelningar genom åren för att bygga ditt nettovärde. Men det är inte så lätt. Du måste se till att du placerar dina satsningar på ett kvalitetsnamn. Annars kan du se nedskärningar, eliminering av utdelning och avskrivning av aktiekursen. Nedan är de faktorer du bör leta efter.

Starka kontanter, låg förväntningar

Det första du behöver leta efter är jämna vinster. Om ett företag inte är ständigt lönsamt kan du skrapa det från din lista. Det är möjligt att se sund avkastning från företag som levererar vinster men inte lönsam tillväxt på årsbasis, men eftersom utdelningsbetalande företag som visar lönsam tillväxt finns det ingen mening att välja det förra. Stram upp dina parametrar och överväg bara företag som levererar lönsam tillväxt.

Leta efter långsiktiga förväntningar på vinsttillväxten mellan 5% och 15%. Anledningen till att du inte vill gå över 15% beror på den ökade sannolikheten för inkomstbesvikelser, som nästan alltid nickar aktiekursen.

Medan intäkterna driver lönsam tillväxt och är en nyckelindikator för ett kvalitetsutdelningsföretag, är kassaflödet det som betalar för dessa utdelningar. Så är fallet nästa steg att se till att ett företag har en stark kassaflödesgenerering.

Slutligen leta efter enheter som har ökat sin utdelning i fem år eller mer. Detta ökar avsevärt oddsen för fortsatt utdelningstillväxt, vilket är en stor positiv för investerare. Och se till att du köper aktier före utdelningsdagen.

Gör inte skuld

Håll dig borta från utdelningsbetalande företag med överdriven skuld. För att fastställa ett företags skuldläge, titta på dess skuld-till-kapitalandel. Om skuldsättningsgraden är hög, leta någon annanstans. Varje investerare skiljer sig åt vad skuldkvot är för högt, men överväga att utesluta alla företag med en skuldkvot norr om 2, 00. Helst vill du se en skuldkvot under 1, 00, vilket gör att du kan sova bättre på natten.

Om det finns skuld, är det mer troligt att ett företag betalar ner den skulden. När detta händer innebär det att extra kontanter går till delvertering istället för utdelning.

Kontrollera branschhälsa

Ofta förbises denna faktor, men det borde inte. Till exempel när stora integrerade olje- och gasföretag lider på grund av ett stup i oljepriset. Aktierna bör säljas, och på grund av försvagad global efterfrågan och överutbud är aktiekursuppskattningen och utdelningsökningar inte troligt i de flesta fall.

Å andra sidan, med åldrande av baby boomers, kommer efterfrågan på sjukvårdstjänster att komma igenom taket under de kommande två till tre decennierna. Det betyder inte att sjukvårdsbestånd är immun mot bredare marknadsförsämringar, men de är troligen mer motståndskraftiga än de flesta lager. Och så länge industrin är i boom-läge finns det större chans att öka utdelningen.

Poängen: Välj inte bara ett lager baserat på historia. Saker förändras. Ta till exempel läskbranschen. Med ökningen av den hälso-medvetna konsumenten, är det troligt att inte satsa på läsk är lika mycket säkert som tidigare. De stora aktörerna flyttar in i ett friskare / alternativt dryckesutrymme, men det kommer att ta tid att etablera sig. Det finns ingen mening att ta en tuff väg när en jämnare är tillgänglig.

Poängen

Om du ska investera i utdelning, leta efter ökande resultat, långsiktig förväntad vinsttillväxt mellan 5% och 15%, starkt kassaflöde, en låg skuldkvot och industriell styrka. När du hittar en aktie (eller aktier) som uppfyller dessa parametrar kan du överväga att sätta upp en återinvesteringsplan för utdelning.