Definition av intern kapitalgenerering (ICGR)

Vad är den interna kapitalgenereringsgraden (ICGR)?

Den interna kapitalproduktionsräntan (ICGR) är en kvantifierbar matematisk ränta som visar hur snabbt en bank kan generera. Den interna kapitalproduktionsgraden beräknas genom att dividera bankens kvarvarande resultat med den genomsnittliga saldot på samtliga aktieägares sammansatta kapital för en given räkenskapsperiod. Bankens kvarvarande resultat hittas genom att subtrahera utdelningar som betalas ut från nettoresultatet med hjälp av resultaträkningen, medan värdet på eget kapital kan hittas i balansräkningen.

En högre ICGR ökar en banks lönsamhet och indikerar att den har ytterligare kapital tillgängligt för nya lån.

Formeln för den interna kapitalproduktionsgraden (ICGR) är

ICGR = Förvaltat resultat Genomsnittligt kombinerat eget kapitalICGR = \ frac {\ text {Retined vinst}} {\ text {Genomsnittligt kombinerat eget kapital}} ICGR = Genomsnittligt kombinerat eget kapitalResterat resultat

Vad berättar den interna kapitalproduktionsgraden (ICGR) dig?

Ju högre den interna kapitalproduktionsräntan är, desto mer kapabel är en bank att producera kapital för att låna till låntagare som sedan genererar nya ränteintäkter för banken. Den interna kapitalgenereringsgraden förbättras med en banks totala lönsamhet och påverkas också av priset på dess aktie eftersom aktiekursen är relaterad till värdet på genomsnittligt ägarkapital.

Ett alternativt sätt att beräkna den interna kapitalgenereringsgraden är att ta tillbaka återföringskvoten och multiplicera med avkastningen på eget kapital (ROE). Återvinningsgraden är det som återstår efter att utdelning har betalats ut av det kvarvarande resultatet.

Ännu ett sätt att tänka på ICGR är att den berättar för en bank att de bara förlitar sig på internt genererat kapital kan utvidga sina tillgångar med ett visst belopp och samtidigt behålla sin kapitalkvot. I detta fall kan beräkningen ändras till:

ICGR = Avkastning på eget kapital ∗ (1 − utdelningsgrad) \ börja {inriktad} ICGR & = \ text {Avkastning på eget kapital} * \ vänster (1- \ text {utdelningsutdelningkvot} \ höger) \\ & = \ text {Avkastning på eget kapital} * \ text {Plowback ratio} \ end {in}} ICGR = Avkastning på eget kapital ∗ (1 − utdelningsgrad)

Exempel på hur man använder den interna kapitalgenereringsgraden (ICGR)

Som ett hypotetiskt exempel, om ett återvinningsgrad för ett företag fastställs till 0, 80 och dess avkastning på eget kapital är 17%, är den interna kapitalproduktionsgraden 13, 6%. Således ökade företaget sitt interna kapital med 13, 6%:

ICGR = 0.17 ∗ 0.80 = 0.136ICGR = 0.17 * 0.80 = 0.136ICGR = 0.17 ∗ 0.80 = 0.136

Alternativt kan vi börja med en behållen vinst för ett företag på $ 650 000 och från balansräkningen konstatera att det genomsnittliga ägarkapitalet för perioden värderades till 4, 78 miljoner dollar. Den interna kapitalproduktionsfrekvensen skulle således vara $ 650 000/4 780 000 = 0, 136, eller 13, 6%. Hur som helst, de två metoderna för att beräkna företagets ICGR ger samma resultat.

Jämför investeringskonton Leverantörens namn Beskrivning Annonsören × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.

Relaterade villkor

Vad behållningsgraden berättar för oss om ett företags utdelning Återställningsgraden är den andel av intäkterna som hålls tillbaka i verksamheten som balanserade vinstmedel. Förvaringsgraden avser procentandelen nettointäkter som behålls för att växa verksamheten snarare än att betalas ut som utdelning. mer Hur avkastning på eget kapital fungerar Avkastning på eget kapital (ROE) är ett mått på finansiellt resultat beräknat genom att dela nettoresultatet med eget kapital. Eftersom eget kapital är lika med ett företags tillgångar minus dess skuld kan ROE anses vara avkastningen på nettotillgångarna. mer Förstå den hållbara tillväxttakten - SGR Den hållbara tillväxttakten (SGR) är den maximala tillväxttakten som ett företag kan upprätthålla utan att ta upp ytterligare kapital eller ta på sig nya skulder. mer Hur intern tillväxt kan uppnås för företag En intern tillväxttakt (IGR) är den högsta tillväxtnivån som kan uppnås för ett företag utan att få finansiering utanför. mer Förståelse av Gordon Growth Model Gordon Growth Model (GGM) används för att bestämma det egna värdet på en aktie baserat på en framtida serie utdelningar som växer med en konstant takt. mer Hur du använder DuPont-analysen för att bedöma ett företags ROE DuPont-analysen är ett ramverk för analys av grundläggande prestanda som populariserats av DuPont Corporation. DuPont-analys är en användbar teknik som används för att sönderdela de olika drivkrafterna för avkastning på eget kapital (ROE). mer Partnerlänkar