Investeringstil

Vad är investeringsstil

Investeringsstil är en övergripande strategi eller teori som används av en investerare för att ställa tillgångsallokering och välja enskilda värdepapper för investeringar.

BREAKING NOWN Investeringstil

Investeringsstilar för enskilda investerare bygger vanligtvis utifrån sin risktolerans, som i allmänhet kan klassificeras som antingen konservativ, måttlig eller aggressiv. Risk är vanligtvis ett primärt problem för enskilda investerare när man bestämmer en investeringsstil och fattar investeringsbeslut. Risk är också vanligtvis en viktig aspekt av informationen för investerare när man analyserar förvaltade medel för investeringar.

01:45

Hur du väljer din investeringstil

Optimala portföljer

Modern portföljteori antyder att investerare bör vara praktiska när det gäller att diversifiera sina investeringar för att uppnå optimal risk och avkastning. Ändå med risken som en primär övervägande, har investerare fortfarande en mängd investeringar för att bygga en personlig portfölj av enskilda värdepapper eller förvaltade fonder. I investeringsuniverset kommer investerare att hitta både värdepapper och fonder som rapporterar egenskaper som passar en investerares investeringsstil.

Individuella värdepapper

När de investerar i enskilda värdepapper ser investerare ofta till aktier, obligationer och råvaror. Var och en har olika risknivåer och investeringsegenskaper. Konservativa investerare kan söka enskilda värdepapper för inkomst. Många stabila storkapitalaktier betalar utdelning som ger konservativ till måttlig risk med stadig inkomst. Obligationer kan också vara en toppinvestering för inkomstinvesterare, eftersom de ger stabila utbetalningar från kupongbetalningar.

Inom varje tillgångsslag hittar investerare också underkapitalklasser som kan vägleda deras investeringsstil. Inom lager kan underkapitalklasser inkludera tillväxt eller värde. Inom obligationer kan investerare välja att investera högre i riskspektrumet, med högräntor eller mer konservativt med högkvalitativa obligationer.

Hanterade konton och fonder

Finansiella tjänsteleverantörer och investeringschefer i hela branschen tillhandahåller både förvaltade konton och förvaltade fonder som kan stödja stil eller tematisk investering.

Hanterade konton

Robo-rådgivare, paketkonton och separat hanterade konton är alla alternativ för investerare som söker stöd för att hantera en viss investeringsstil. Robo-rådgivare och paketkonton baserar ofta stilinvesteringar på en investerares riskprofil, med aktiv förvaltning som också erbjuder anpassade alternativ för investeringsstil. Motif Investing är ett företag som ger robo-rådgivning för investerare som vill bygga en anpassad portfölj baserad på personliga preferenser och teman. Tjänsten stöder tematiska investeringar och även socialt ansvarsfulla investeringar.

Förvaltade fonder

Att investera i förvaltade fonder kan vara ett av de bästa sätten att investera för stil och samtidigt få fördelarna med professionell diversifiering. De flesta fonder och börshandlade fonder (ETF) kommer att ha en konsekvent investeringsstil. För 1940 Act-fonder måste en förvaltares investeringsstil tydligt formuleras och offentliggöras i fondens prospekt, som arkiveras med dess registrering.

I den förvaltade investeringsbranschen kommer investerare att hitta alla typer av alternativ för investeringstil som vanligtvis faller in i risktoleranskategorier.

Konservativ

Konservativa investerare kommer ofta att se till ränteprodukter som penningmarknadsfonder, lånefonder och obligationsfonder. Dessa fonder är också bra investeringar för inkomstinvesterare, eftersom de betalar jämna fördelningar. Investeringsstilar i denna konservativa grupp kan variera med kort, mellanliggande och långvarig varaktighet samt kreditkvalitet.

Måttlig

Måttliga riskinvesterare dras ofta till storkapital, blue chip-aktier och värdeinvesteringar. Large-cap, blue chip-aktier erbjuder fördelen med mogna företag och regelbunden utdelning. Värdeinvesteringar identifieras som underpresterande inneboende värde och kan erbjuda utdelning med långsiktigt kapitaltillskott, vilket fungerar som långsiktigt innehav.

Aggressiv

Aggressiva investerare söker de högre riskinvesteringarna på marknaden, till exempel tillväxtfonder, aggressiva tillväxtfonder, kapitalmöjlighetsfonder och alternativa hedgefondinvesteringsstilar som har bredare flexibilitet för att utnyttja hävstångseffekter och derivat. Internationella aktier, såsom fonder fokuserade på tillväxtmarknaderna, BRIC-länder eller Asien ex-Japan, kan också vara attraktiva investeringsstilar för mer aggressiva investerare.

Passiv kontra Aktiv

Bland alla riskkategorier hittar investerare också passiva kontra aktiva fonder. Vissa investerare kan välja en passiv investeringsstil som erbjuder exponering för olika marknadssegment ofta med lägre kostnader och lägre risk.

Due Diligence

Varje investerare har sin egen investeringsstil och metoder för att hantera investeringar. Gör-det-själv-investerare kommer att ta ett mer självständigt tillvägagångssätt medan investerare som använder fullständiga finansiella rådgivningsplattformar tenderar att förlita sig mer på professionella råd för att hjälpa till att forma sina investeringsstilar.

Oavsett investeringsstil som en investerare följer är due diligence en viktig aspekt för att säkerställa att en investering uppfyller en investerares stil och även för att upprätthålla investeringsstil. Att välja fonder med tydligt följda mål för investeringsstil kan hjälpa investerare att hantera en riktad portfölj. Att arbeta med en finansiell rådgivare eller en investeringstjänst som distribuerar regelbunden återbalansering kan också hjälpa investerare att undvika stildrift och se till att deras investeringar upprätthålls i enlighet med deras investeringsstilpreferenser.

För mer om personlig investeringsstil, se också: 6 Investment Styles: Vilken passar dig?, Hur du väljer din investeringsstil och Warren Buffetts investeringsstil recenserad.

Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap där Investopedia erhåller ersättning.

Relaterade villkor

Diworsification Diworsification är processen att lägga till investeringar i sin portfölj på ett sådant sätt att risken / avkastningen kommer att förvärras. mer Vad är en fondkategori? En fondkategori är ett sätt att differentiera fonder enligt deras investeringsmål och huvudsakliga investeringsfunktioner. mer Investeringsstil Investeringsstil är metoden och filosofin följt av en institutionell penningförvaltare vid hantering av separata konton eller förvaltade fonder. mer Hanterade pengar Definition Hanterade pengar är ett sätt att investera där investerare förlitar sig på investeringsbeslut av professionella förvaltare snarare än sina egna. mer Definition av fonder En fonder är en typ av investeringsinstrument som består av en portfölj av aktier, obligationer eller andra värdepapper, som övervakas av en professionell penningförvaltare. mer Benchmark Definition En benchmark är en standard mot vilken prestationen för en värdepappers-, fonder- eller investeringsförvaltare kan mätas. mer Partnerlänkar