Investeringsrådgivare registrering depå (IARD)
Investment Adviser Registration Depository (IARD) är ett elektroniskt system genom vilket investeringsrådgivare registrerar sig själva och arkiverar erforderliga rapporter och upplysningar till den amerikanska federala Securities and Exchange Commission (SEC) och med tillsynsmyndigheter på statlig nivå.
Förståelse av investeringsrådgivare registrering depå (IARD)
IARD har information om mer än 260 000 investeringsrådgivare. Förvaringsinstitutets syfte är att förbättra övervakningen och regleringen av investeringsrådgivare och att göra professionell information om dem tillgänglig för allmänheten.
SEC och North American Securities Administrators Association sponsrar IARD, medan Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) utvecklar, driver och underhåller systemet. SEC reglerar rådgivare vars förvaltade tillgångar överstiger 1 miljon dollar, medan statliga tillsynsmyndigheter vanligtvis övervakar rådgivare som hanterar färre tillgångar.
Investeringsrådgivare använder IARD för att lämna in sin enhetliga ansökan om investeringsrådgivares registreringsformulär, så kallad Form ADV, som officiellt registrerar dem som investeringsrådgivare. De använder den också för årlig registrering och förnyelse och för avgifter och formbehandling. Representanter för investeringsrådgivare registrerar sig också via IARD. En investeringsrådgivare som vill dra sig ur vissa eller alla jurisdiktioner där de är registrerade måste använda IARD för att arkivera formulär ADV-W. IARD liknar det centrala registreringssystemet som mäklare och återförsäljare måste registrera sig innan de kan bedriva verksamhet inom sitt yrke.
Hur allmänheten kan använda IARD
Form ADV innehåller nyckelinformation som kan vara till hjälp för allmänheten som kan ha frågor om en investeringsrådgivare de överväger att göra affärer med. Form-arkivering som investeringsrådgivare gör via IARD är tillgängliga för allmänheten via webbplatsen Investment Adviser Public Disclosure. Där kan allmänheten verifiera att en investeringsrådgivare de arbetar med faktiskt är registrerad och trovärdig. Denna verifiering är ett viktigt steg för alla som arbetar med en investeringsrådgivare.
Den information som IARD upprätthåller kan också hjälpa människor att avgöra om investeringsrådgivaren de arbetar med har referenser och erfarenhet som uppfyller deras standarder och förväntningar. Den information som finns tillgänglig för allmänheten inkluderar rådgivarens professionella bakgrund, såsom anställningshistorik, yrkesbeteckningar, godkända branschexaminer och annan affärsverksamhet. Information som hur länge de har registrerats hos sitt nuvarande företag och vilka företag de tidigare har registrerats finns också tillgänglig. Allmänheten kan också se om rådgivaren någonsin har varit disciplinerad eller avstängd, eller om rådgivarens nyckelpersoner någonsin har mött disciplin.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.