Lär dig hur du handlar marknaden i fem steg

Miljontals neofyter försöker varje år på marknadskasinoet, men de flesta går lite fattigare och mycket klokare och når aldrig sin fulla potential. Majoriteten av de som misslyckas har en sak gemensamt: De har inte behärskat de grundläggande färdigheterna som krävs för att luta oddsen till deras fördel. Men ta tillräcklig tid med att lära dig dem och du är på god väg att boka kortfristiga vinster.

Världsmarknaderna lockar spekulativt kapital som mal till en låga, med de flesta som kastar pengar på värdepapper utan att förstå varför priserna rör sig högre eller lägre. Istället jagar de heta tips, gör binära satsningar och sitter vid fötterna på guruer och låter dem fatta köp och sälja beslut som inte är vettiga. En bättre väg är att lära sig att handla marknaderna med skicklighet och auktoritet.

Börja med en självundersökning som tittar närmare på din relation till pengar. Ser du livet som en kamp, ​​med hårt arbete som krävs för att tjäna varje dollar? Tror du att personlig magnetism kommer att locka marknadsförmögenhet till dig på samma sätt som det gör i andra livssysselsättningar? Har du förlorat mer pengar regelbundet genom andra aktiviteter och hoppas att de finansiella marknaderna kommer att behandla dig mer vänligt?

Oavsett vilket trossystem du har kommer marknaden sannolikt att stärka den interna synen om och om igen genom vinster och förluster. Hårt arbete och karisma stöder båda ekonomiska framgångar, men förlorare i andra samhällsskikt kommer sannolikt att förvandlas till förlorare i handelsspelet. Få inte panik om detta låter som du. I stället ta självhjälpsvägen och lära dig om förhållandet mellan pengar och självvärde.

När du väl har blivit rätt kan du börja lära dig handel, börja med dessa fem grundläggande steg.

1. Öppna ett handelskonto

Ledsen om det verkar som om vi uppger det uppenbara, men du vet aldrig (kom ihåg personen som gjorde allt för att konfigurera sin nya dator - förutom att ansluta den). Hitta en bra aktiemäklare online och öppna ett aktiemäklarkonto. Även om du redan har ett personligt konto är det inte en dålig idé att hålla ett professionellt handelskonto separat. Bli bekant med kontogränssnittet och dra nytta av de gratis handelsverktyg och forskning som uteslutande erbjuds kunder. Ett antal mäklare erbjuder virtuell handel (mer om det i steg fem). Investopedia har recensioner av online mäklare för att hjälpa dig hitta rätt mäklare.

2. Lär dig att läsa: En marknadsföringskurs

Finansiella artiklar. Aktiemarknadsböcker. Webbplatshandledning. Det finns en mängd information där ute, mycket av det billigt att trycka på. Och fokusera inte för snävt på en enda aspekt av handelsspelet. Istället studerar du allt marknadsmässigt, inklusive idéer och koncept som du inte känner är särskilt relevanta just nu. Trading lanserar en resa som ofta hamnar på en destination som inte förväntas vid startlinjen. Din breda och detaljerade marknadsbakgrund kommer att vara praktiskt om och om igen, även om du tror att du vet exakt vart du ska just nu.

Här är fem måste läsa böcker för varje ny handlare:

• Aktiemarknadsguider av Jack D. Schwager
• Trading for a Living av Dr. Alexander Elder
• Teknisk analys av finansmarknaderna av John Murphy
• Vinnande på Wall Street av Martin Zweig
• Riskens natur av Justin Mamus

Börja följa marknaden varje dag på din fritid. Stig upp tidigt och läs om prisåtgärder över natten på utländska marknader. (Amerikanska handlare behövde inte övervaka de globala marknaderna för några decennier sedan, men det har allt förändrats på grund av den snabba tillväxten av elektronisk handel och derivatinstrument som kopplar samman aktie-, forex- och obligationsmarknader runt om i världen.)

Nyhetssajter som Yahoo Finance, Google Finance och CBS MoneyWatch fungerar som en stor resurs för nya investerare. För mer sofistikerad täckning behöver du inte leta längre än The Wall Street Journal, Bloomberg och, ja, oss på Investopedia.com.

3. Lär dig att analysera

Studera grunderna i teknisk analys och titta på prisscheman, tusentals av dem, i alla tidsramar. Du kanske tror att grundläggande analyser erbjuder en bättre väg till vinst eftersom den spårar tillväxtkurvor och intäktsströmmar, men handlare lever och dör av prisåtgärder som avviker kraftigt från underliggande fundament. Sluta inte läsa företagens kalkylblad, eftersom de erbjuder en handelsfördel jämfört med dem som ignorerar dem. Men de hjälper dig inte att överleva ditt första år som handlare.

Din erfarenhet av diagram och teknisk analys tar dig nu in i det magiska området för prisförutsägelse. Teoretiskt kan värdepapper bara gå högre eller lägre, vilket uppmuntrar till en långsida eller en kort försäljning. I verkligheten kan priserna göra många andra saker, inklusive att hugga åt sidan i veckor åt gången eller vippa våldsamt i båda riktningarna, skaka ut köpare och säljare.

Tidshorisonten blir oerhört viktig vid denna tidpunkt. Finansmarknaderna släpper ut trender och handelsområden med fraktala fastigheter som genererar oberoende prisrörelser med kort-, mellan- och långsiktiga intervaller. Detta innebär att ett värdepapper eller index kan skära ut en långsiktig uppåttrend, mellanliggande nedåtriktning och ett kortsiktigt handelsintervall, samtidigt.

I stället för att komplicera förutsägelser kommer de flesta handelsmöjligheter att utvecklas genom interaktioner mellan dessa tidsintervall. Att köpa doppet är ett klassiskt exempel, där handlare hoppar in i en stark trend när det säljer under en lägre period. Det bästa sättet att undersöka detta tredimensionella spelplan är att titta på varje säkerhet i tre tidsramar, börjar med 60-minuters, dagliga och veckovisa diagram.

4. Öva på handel

Det är nu dags att bli våta utan att ge upp din handelsandel. Pappershandel, alias virtuell handel, erbjuder en perfekt lösning, vilket gör att neofyten kan följa marknadsaktioner i realtid, fatta beslut om köp och försäljning som utgör konturen för en teoretisk resultatrekord. Det handlar vanligtvis om att använda en aktiemarknadssimulator som har utseendet och känslan av den faktiska börsens prestanda. Gör massor av affärer med olika hållperioder och strategier och analysera sedan resultaten för uppenbara brister.

Investopedia har ett gratis aktiemarknadsspel, och många mäklare låter kunder också bedriva pappershandel med sina riktiga pengarsystem. Detta har den extra fördelen med att lära programvaran så att du inte slår fel knappar när du spelar med familjefonder.

Så när gör du växeln och börjar handla med riktiga pengar? Det finns inget perfekt svar eftersom simulerad handel har en brist som troligen kommer att dyka upp när du börjar handla på riktigt, även om dina pappersresultat ser perfekt ut.

Handlare måste samexistera fredligt med de två känslorna av girighet och rädsla. Pappershandel involverar inte dessa känslor, som bara kan upplevas av faktiska vinster och förluster. I själva verket tvingar denna psykologiska aspekt fler spelare från första året ur spelet än dåligt beslutsfattande. Din baby går framåt som en ny handlare behöver känna igen denna utmaning och ta itu med kvarvarande problem med pengar och självvärde.

5. Andra sätt att lära sig och öva på handel

Medan erfarenhet är en bra lärare, glöm inte extrautbildning när du fortsätter på din handelskarriär. Oavsett om det är online eller personligen kan klasser vara fördelaktiga, och du kan hitta dem på nivåer som sträcker sig från nybörjare (med råd om hur du analyserar ovan nämnda analytiska diagram, till exempel) till proffs. Mer specialiserade seminarier - ofta genomförda av en professionell handlare - kan ge värdefull insikt i den övergripande marknaden och specifika investeringsstrategier; mest fokus på en specifik typ av tillgång, en viss aspekt av marknaden eller en handelsteknik. Vissa kan vara akademiska och andra mer som workshops där du aktivt tar positioner, testar inträdes- och utgångsstrategier och andra övningar (ofta med en simulator).

Att betala för forskning och analys kan vara både pedagogiskt och användbart. Vissa investerare kan tycka att det är mer fördelaktigt att titta på eller observera marknadsförare än att försöka tillämpa nyligen lärda lektioner själva. Det finns ett antal betalda prenumerationssajter tillgängliga över hela webben: Två väl respekterade tjänster inkluderar Investors.com och Morningstar.

Det är också användbart att skaffa dig en mentor - en praktisk coach som kan guida dig, kritisera din teknik och ge råd. Om du inte vet en, kan du köpa en. Många handelshögskolor erbjuder mentorskap som en del av sina fortlöpande program.

Hantera och blomstra

När du är igång med riktiga pengar måste du ta itu med position och riskhantering. Varje position har en innehavsperiod och tekniska parametrar som gynnar vinst- och förlustmål, vilket kräver att du direkt går ut när du når det. Tänk nu på de mentala och logistiska kraven när du innehar tre till fem positioner åt gången, med vissa rör sig till din fördel medan andra laddar i motsatt riktning. Lyckligtvis finns det gott om tid att lära sig alla aspekter av handelshantering, så länge du inte överväldigar dig själv med för mycket information.

Om du inte redan har gjort det är det dags att starta en daglig dagbok som dokumenterar alla dina branscher, inklusive skälen till att ta risk, samt innehavsperioder och slutliga vinst- eller förlustnummer. Denna dagbok över händelser och observationer sätter grunden för en handelskant som kommer att avsluta din nybörjestatus och låter dig ta ut pengar ur marknaden på en konsekvent basis.

Poängen

Börja din handelsresa med en djup utbildning på finansmarknaderna och läs sedan diagram och titta på prisåtgärder, bygg strategier baserade på dina observationer. Testa dessa strategier med pappershandel medan du analyserar resultaten och gör kontinuerliga justeringar. Slutför sedan den första delen av din resa med monetära risker som tvingar dig att ta itu med handelshantering och marknadspsykologiska frågor.