Övergripande skattebelastning per stat
En av de största skatteräkningarna som de flesta betalar är den federala inkomstskatten som beräknas på IRS-form 1040 varje april. Tre andra större skatter kommer från din stat eller din ort: statliga inkomstskatter, moms och fastighetsskatter. Hur varje typ av skatt beräknas är komplicerat. faktorer som din inkomstnivå, civilstånd och bosättningsställe påverkar dina skattesatser.
Enkel jämförelse av äpplen-till-äpplen av hur mycket skatt du betalar för att leva i en stat jämfört med en annan är omöjlig. Och eftersom du betalar statlig inkomstskatt för de pengar du tjänar, moms på de pengar du spenderar och fastighetsskatt på värdet på alla fastigheter du kanske äger kan du inte bara lägga upp genomsnittspriserna i varje stat och rangordna dem från lägst till högst.
Men om du försöker välja var du ska bo eller var du ska hitta ditt företag - och skatter är en faktor i ditt beslut - kan tabellerna vi skapat ge dig en stor bild att använda som utgångspunkt för mer forskning om hur skatter i varje stat skulle påverka din unika situation.
Inkomstskatt: på de pengar du tjänar
Statliga inkomstskattesatser är bara enkla i de få stater som antingen tar ut ingen inkomstskatt eller tar ut en fast skatt oavsett vad du tjänar. I andra stater beror inkomstskattesatsen du betalar på vilken inkomstgrupp du hamnar i och varje stat sätter sina egna parenteser på olika inkomstnivåer. I vissa stater betalar de flesta skattebetalarna i lägre och medelklassen toppräntan. i andra måste du tjäna mer än 1 miljon dollar för att betala den högsta satsen.
Diagrammen nedan listar helt enkelt den inkomstskattesats du skulle betala i varje stat om du hade den medianinkomst 2012 som beräknats av US Census Bureau. Din statliga skattesedel kommer också att bero på eventuella undantag, avdrag och krediter du är berättigade till - och staterna skiljer sig åt vilka skattelättnader de erbjuder och vem som kvalificerar sig.
Här är de 10 bästa ( fetstil ) och 10 värsta ( kursiv ) staterna, tillsammans med de 30 staterna som faller i mitten, för att betala statliga inkomstskatter, oavsett om du registrerar dig som singel eller gift.
STAT | 2014 inkomstskattesats - singlar ($ 26.989 medianinkomst) | STAT | 2014 inkomstskattesats - Familjer ($ 62.241 medianinkomst) | |
Alaska | 0, 00% | Alaska | 0, 00% | |
florida | 0, 00% | florida | 0, 00% | |
Nevada | 0, 00% | Nevada | 0, 00% | |
New Hampshire | 0, 00% | New Hampshire | 0, 00% | |
South Dakota | 0, 00% | South Dakota | 0, 00% | |
Texas | 0, 00% | Texas | 0, 00% | |
Washington | 0, 00% | Washington | 0, 00% | |
Wyoming | 0, 00% | Wyoming | 0, 00% | |
norra Dakota | 1, 51% | norra Dakota | 2, 82% | |
New Jersey | 1, 75% | New Jersey | 3, 50% | |
Pennsylvania sylvania~~POS=HEADCOMP | 3, 07% | Pennsylvania sylvania~~POS=HEADCOMP | 3, 07% | |
Arizona | 3, 36% | Arizona | 3, 36% | |
Indiana | 3, 40% | Indiana | 3, 40% | |
Ohio | 3, 22% | Ohio | 3, 76% | |
Vermont | 3, 55% | Vermont | 3, 55% | |
Rhode Island | 3, 75% | Rhode Island | 4, 75% | |
Louisiana | 4, 00% | Louisiana | 4, 00% | |
kalifornien | 4, 00% | kalifornien | 6, 00% | |
Michigan | 4, 25% | Michigan | 4, 25% | |
västra Virginia | 4, 50% | västra Virginia | 6, 5% | |
Colorado | 4, 63% | Colorado | 4, 63% | |
Maryland | 4, 75% | Maryland | 4, 75% | |
Kansas | 4, 90% | Kansas | 4, 90% | |
New Mexico | 4, 90% | New Mexico | 4, 90% | |
Alabama | 5, 00% | Alabama | 5, 00% | |
Connecticut | 5, 00% | Connecticut | 5, 00% | |
Illinois | 5, 00% | Illinois | 5, 00% | |
Mississippi | 5, 00% | Mississippi | 5, 00% | |
Utah | 5, 00% | Utah | 5, 00% | |
Nebraska | 5, 01% | Nebraska | 6, 84% | |
massachusetts | 5, 25% | massachusetts | 5, 25% | |
Oklahoma | 5, 25% | Oklahoma | 5, 25% | |
Delaware | 5, 55% | Delaware | 6, 60% | |
Virginia | 5, 75% | Virginia | 5, 75% | |
Kentucky | 5, 80% | Kentucky | 5, 80% | |
georgien | 6, 00% | georgien | 6, 00% | |
Missouri | 6, 00% | Missouri | 6, 00% | |
Tennessee | 6, 00% | Tennessee | 6, 00% | |
Arkansas | 6, 00% | Arkansas | 7, 00% | |
New York | 6, 45% | New York | 6, 45% | |
Iowa | 6, 48% | Iowa | 7, 92% | |
Wisconsin | 6, 27% | Wisconsin | 6, 27% | |
Montana | 6, 90% | Montana | 6, 90% | |
norra Carolina | 5, 80% | norra Carolina | 5, 80% | |
South Carolina | 7, 00% | South Carolina | 7, 00% | |
Minnesota | 7, 05% | Minnesota | 7, 05% | |
Idaho | 7, 40% | Idaho | 7, 40% | |
Hawaii | 7, 60% | Hawaii | 7, 90% | |
maine | 7, 95% | maine | 7, 95% | |
Oregon | 9, 00% | Oregon | 9, 00% |
Datakälla: Tax-Rates.org, "Inkomstskattesatser per stat", enskilda sidor som visar skattekonsol för varje stat länkad från //www.tax-rates.org/taxtables/income-tax-by-state.
Försäljningsskatt: på pengarna du spenderar
Att fastställa vilka stater som har den värsta skattetrycket är lite svårt, eftersom den faktiska försäljningsskattesatsen du betalar beror på vilken stad du bor i. Fortfarande bygger städer sina momssatser ovanför statens försäljningsskattesatser, så det är användbart för att veta vilken basränta du betalar för att göra inköp var som helst i staten.
Diagrammet nedan rangordnar staterna från lägst till högst när det gäller deras försäljningsskattbördar, med de 10 bästa i fetstil, de 10 värsta i kursiv stil och de 30 mellanstaterna i vanlig typ. Det visar också vilken momssats du betalar i varje stats mest folkrika stad och hur mycket högre är den än den statliga momssatsen.
STAT | 2014 statlig moms | Statens mest populära stad, från 2010 års folkräkning | 2014 Stat + lokal försäljningsskatt% i mest populära stad | Procent-poäng skillnad mellan. Statlig och lokal försäljningsskattesats |
Alaska | 0, 000 | Ankring | 0, 000 | 0, 000 |
Delaware | 0, 000 | Wilmington | 0, 000 | 0, 000 |
Montana | 0, 000 | Billings | 0, 000 | 0, 000 |
New Hampshire | 0, 000 | Manchester | 0, 000 | 0, 000 |
Oregon | 0, 000 | Portland | 0, 000 | 0, 000 |
Colorado | 2, 900 | Denver | 7, 620 | 4, 720 |
Hawaii | 4, 000 | Honolulu | 4, 500 | 0, 500 |
South Dakota | 4, 000 | Sioux Falls | 6, 000 | 2, 000 |
Wyoming | 4, 000 | Cheyenne | 6, 000 | 2, 000 |
georgien | 4, 000 | Atlanta | 8, 000 | 4, 000 |
New York | 4, 000 | New York City | 8, 880 | 4, 880 |
Alabama | 4, 000 | birmingham | 9, 000 | 5, 000 |
Louisiana | 4, 000 | New Orleans | 9, 000 | 5, 000 |
Missouri | 4, 225 | Kansas City | 8, 780 | 4, 555 |
Virginia | 4, 300 | Virginia Beach | 6, 000 | 1, 700 |
Oklahoma | 4, 500 | Oklahoma City | 8, 380 | 3, 880 |
Utah | 4, 700 | Salt Lake City | 6, 850 | 2, 150 |
norra Carolina | 4, 750 | Charlotte | 7, 250 | 2, 500 |
Wisconsin | 5, 000 | Milwaukee | 5, 600 | 0, 600 |
norra Dakota | 5, 000 | Fargo | 7, 500 | 2, 500 |
New Mexico | 5, 125 | Albuquerque | 7, 000 | 1, 875 |
maine | 5, 500 | Portland | 5, 500 | 0, 000 |
Nebraska | 5, 500 | Omaha | 7, 000 | 1, 500 |
Ohio | 5, 750 | Columbus | 7, 500 | 1, 750 |
Idaho | 6, 000 | Boise | 6, 000 | 0, 000 |
Iowa | 6, 000 | Des Moines | 6, 000 | 0, 000 |
Kentucky | 6, 000 | Louisville | 6, 000 | 0, 000 |
Maryland | 6, 000 | Baltimore | 6, 000 | 0, 000 |
Michigan | 6, 000 | Detroit | 6, 000 | 0, 000 |
västra Virginia | 6, 000 | Charleston | 6, 500 | 0, 500 |
florida | 6, 000 | Jacksonville | 7, 000 | 1, 000 |
Vermont | 6, 000 | Burlington | 7, 000 | 1, 000 |
Pennsylvania sylvania~~POS=HEADCOMP | 6, 000 | Philadelphia | 8, 000 | 2, 000 |
South Carolina | 6, 000 | Columbia | 8, 000 | 2, 000 |
massachusetts | 6, 250 | Boston | 6, 250 | 0, 000 |
Texas | 6, 250 | Houston | 8, 250 | 2, 000 |
Illinois | 6, 250 | chicago | 9, 250 | 3, 000 |
Kansas | 6, 150 | Wichita | 7, 150 | 1, 000 |
Connecticut | 6, 350 | Bridge | 6, 350 | 0, 000 |
Arkansas | 6, 500 | Liten sten | 9, 000 | 2, 500 |
Washington | 6, 500 | Seattle | 9, 500 | 3, 000 |
kalifornien | 7, 500 | Los Angeles | 9, 750 | 2, 250 |
Arizona | 5, 600 | Fågel Fenix | 8, 300 | 2, 700 |
Nevada | 6, 850 | Las Vegas | 8, 100 | 1, 250 |
Minnesota | 6, 875 | Minneapolis | 7, 780 | 0, 905 |
Indiana | 7, 000 | Indianapolis | 7, 000 | 0, 000 |
New Jersey | 7, 000 | Newark | 7, 000 | 0, 000 |
Rhode Island | 7, 000 | Försyn | 7, 000 | 0, 000 |
Mississippi | 7, 000 | Jackson | 8, 000 | 1, 000 |
Tennessee | 7, 000 | Memphis | 9, 250 | 2, 250 |
Datakällor: Informationscentrum för pensionering, "Skatter per stat" //www.retirementliving.com/taxes-by-state; US Census Bureau, United States Census 2010 Population Totals, press releases för varje stat, olika månader, 2011, //www.census.gov/newsroom/releases/archives/2010_census/; Sale-Tax.com, "Statliga försäljningsskattesatser, " //www.sale-tax.com/.
Fastighetsskatt: på fastigheter du äger
Om du planerar att äga ett hem, vill du veta vad fastighetsskattesatsen är på de platser du funderar på att bo. Men fastighetsskatter fastställs på lokal nivå, inte på statlig nivå. I vissa områden kan du korsa gatan till en annan stad och betala en dramatiskt annan takt trots att du bor i samma allmänna område med liknande bekvämligheter och livskvalitet.
Fastighetsskatter påverkas av faktorer som husägarens undantag, hur ofta fastighetsvärden omprövas och årliga tak på fastighetsskatt ökar, till exempel Kaliforniens 2% årliga tak under Proposition 13. I vissa jurisdiktioner finns hushållens undantag endast tillgängliga för skattebetalare som faller under en inkomsttröskel och / eller som kvalificerar sig som äldre; andra ger dessa undantag till alla ägare som upptar fastigheten som sin primära bostad.
Återigen är de tio staterna med lägsta genomsnittliga fastighetsskatter i fetstil ; de 10 med högst är i kursiv stil .
STAT | Genomsnittlig fastighetsskattesats på statens medianhemvärde, 2014 |
Louisiana | 0, 18% |
Hawaii | 0, 26% |
Alabama | 0, 33% |
Delaware | 0, 43% |
västra Virginia | 0, 49% |
South Carolina | 0, 50% |
Arkansas | 0, 52% |
Mississippi | 0, 52% |
New Mexico | 0, 55% |
Wyoming | 0, 58% |
Colorado | 0, 60% |
Utah | 0, 60% |
Tennessee | 0, 68% |
Idaho | 0, 69% |
Arizona | 0, 72% |
Kentucky | 0, 72% |
kalifornien | 0, 74% |
Oklahoma | 0, 74% |
Virginia | 0, 74% |
norra Carolina | 0, 78% |
georgien | 0, 83% |
Montana | 0, 83% |
Nevada | 0, 84% |
Indiana | 0, 85% |
Maryland | 0, 87% |
Oregon | 0, 87% |
Missouri | 0, 91% |
Washington | 0, 92% |
florida | 0, 97% |
massachusetts | 1, 04% |
Minnesota | 1, 05% |
maine | 1, 09% |
New York | 1, 23% |
South Dakota | 1, 28% |
Iowa | 1, 29% |
Kansas | 1, 29% |
Pennsylvania sylvania~~POS=HEADCOMP | 1, 35% |
Rhode Island | 1, 35% |
Ohio | 1, 36% |
Alaska | 1, 04% |
norra Dakota | 1, 42% |
Vermont | 1, 59% |
Michigan | 1, 62% |
Connecticut | 1, 63% |
Illinois | 1, 73% |
Nebraska | 1, 76% |
Wisconsin | 1, 76% |
Texas | 1, 81% |
New Hampshire | 1, 86% |
New Jersey | 1, 89% |
Datakälla: Tax-Rates.org, "Fastighetsskatter per stat", enskilda sidor som visar genomsnittlig procent av hemvärdet för varje stat länkad från //www.tax-rates.org/taxtables/property-tax-by-state .
Andra faktorer
Dessa diagram står inte för den betydande procentuella skatt som många människor betalar till andra stater än deras hemvist. Vi betalar dessa skatter när vi reser eller när vi tjänar inkomst i en annan stat. En annan faktor att tänka på är att även om du kan betala högre skatter i en stat jämfört med en annan, kan du också kunna tjäna mer i den högre beskattade staten. Frågan är om du kommer att tjäna tillräckligt extra för att kompensera för eller överskrida kostnaden för den högre skattebördan.
Även om du till en början dras till en stat som inte har någon inkomstskatt eller ingen moms, är det viktigt att titta på den stora bilden: Stater kompenserar ofta för lägre skatter i ett område med högre skatter i ett annat. Statliga tjänster måste finansieras på något sätt.
Är låga skattesatser alltid bra?
Du kan anta att även om högre skatter är ont, betyder de att du får fler och bättre offentliga tjänster för dina dollar - smidigare vägar, högre rangordnade offentliga skolor och vackrare parker. Men bara för att statliga tjänstemän har många skattedollar till sitt förfogande betyder inte att de spenderar dem klokt. På samma sätt betyder inte låga skattesatser nödvändigtvis att offentliga tjänster saknas. Politiker kan spendera skattepengar noggrant i dessa jurisdiktioner, och de kan ha överlämnat vissa tjänster som regeringen normalt tillhandahåller den privata sektorn.
Som med alla andra köp, måste du göra mer forskning för att se vad du faktiskt får för dina pengar eftersom ett högre pris (eller i detta fall, en högre skatteräkring) betyder inte alltid bättre kvalitet och ett lägre pris betyder inte alltid sämre kvalitet.
Poängen
Många stater lägger liknande skattebörda på sina invånare; om du funderar på att bo i dessa stater är det troligt att skatter inte är en avgörande faktor. Men i de höga och låga ändarna finns det stora skillnader i skattebörda som kan ha en verklig inverkan på din förmåga att få ändarna att möta på kort sikt och spara på lång sikt.
Även om skattesatser kanske inte är din första eller till och med femte övervägande, är de ibland bandbrytaren i ett nära beslut. För mer information om hur du tolkar dessa nummer och använder dem för att fatta beslut, se Stater med den största (och minsta) skattebelastningen .
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.