Registrerad representant (RR)
En registrerad representant (RR) är en person som arbetar för ett mäklarföretag och fungerar som en representant för kunder som handlar investeringsprodukter som aktier, obligationer och fonder. Registrerade representanter är också kända som mäklare.
Förstå registrerade representanter (RR)
Registrerade representanter kan köpa och sälja värdepapper för kunder. De är främst kända som transaktionsbaserade tjänsteleverantörer. För att genomföra dessa transaktioner måste en registrerad representant ha licens för att sälja de angivna värdepapperna. De måste också sponsras av ett företag registrerat hos Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
För att bli licensierad som registrerad företrädare för ett sponsringsföretag måste en person klara värdepappersundersökningarna i serie 7 och serie 63. Dessa tentor administreras av FINRA. Serien 7-licensen tillåter den registrerade representanten att köpa och sälja aktier, fonder, optioner, kommunala värdepapper och vissa rörliga kontrakt för sina kunder. Serien 63-licensen tillåter företrädaren att handla rörliga livränta och investeringsfonder. En betydande del av serien 63-examen är inriktad på statliga värdepapperskrav i USA. Andra licenser kan också gälla för olika andra typer av transaktioner. Jämför och kontrast med serie 66-licenser.
Standarder för registrerade representanter
Investerare söker registrerade representanter för att genomföra transaktioner på finansmarknaden för deras räkning. Registrerade företrädare har vanligtvis tillgång till ett komplett utbud av marknadsföringsfunktioner som passar deras investerares behov. De kan också kunna utföra tunna omsatta värdepapper eller ha tillgång till nya värdepapperslanseringar.
Registrerade representanter skiljer sig från registrerade investeringsrådgivare. Registrerade representanter styrs av lämplighetsstandarder medan registrerade investeringsrådgivare styrs av tillsynsstandarder. Registrerade representanter är transaktionsbaserade tjänsteleverantörer. Amerikanska tillsynsmyndigheter kräver att registrerade representanter ser till att en investering är lämplig för en investerare med tanke på deras investeringsprofil. De ser också till att handeln genomförs effektivt. Investerare kommer att ha en försäljningsavgift som fastställts av värdepappersutgivare när de handlar med en registrerad representant. Registrerade investeringsrådgivare försöker erbjuda mer holistiska ekonomiska planer och investeringstjänster. De erbjuder mycket olika avgiftsscheman och är normalt avgiftsbaserade av tillgångar som förvaltas. Registrerade investeringsrådgivare regleras av tillsynsstandarder som går utöver standardens lämplighet. Registrerade investeringsrådgivare utvecklar omfattande finansiella planer och måste säkerställa kundens bästa.
Identifiera en registrerad representant
Investerare som söker tjänster från en registrerad representant kommer att hitta en rad alternativ på investeringsmarknaden. Företag som Charles Schwab erbjuder rabatt- och fullservice-mäklartjänster. Med Charles Schwab kan en investerare placera elektroniska affärer till en rabatterad kostnad. Rabattmäklartjänsten erbjuder ett registrerat representativt callcenter där en klient kan prata med en mäklare för att utföra affärer. Charles Schwab erbjuder också fullservicemäklare som fungerar som kontorschefer för kunder och stöder ett brett spektrum av handelsaktiviteter.
FINRA erbjuder också en tjänst som heter BrokerCheck. Genom BrokerCheck kan en investerare undersöka erfarenheterna från mäklare och mäklarföretag.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.