Risk-Return Tradeoff

Vad är Trade-Return Tradeoff?

Avvägningen med risk-avkastning anger att den potentiella avkastningen stiger med en ökad risk. Med hjälp av denna princip förknippar individer låga osäkerhetsnivåer med låg potentialavkastning och höga osäkerhetsnivåer eller risker med hög potentialavkastning. Enligt avkastningen på risk-avkastning kan investerade pengar ge högre vinst endast om investeraren accepterar en större möjlighet till förluster.

01:29

Risk-Return Tradeoff

Förstå Trade-Return Tradeoff

Risk-avkastning är handelsprincipen som kopplar hög risk med hög belöning. Den lämpliga avkastningen på risk-avkastning beror på en mängd olika faktorer, inklusive en investerares risktolerans, investerarens år till pension och potentialen att ersätta förlorade medel. Tid spelar också en väsentlig roll för att bestämma en portfölj med lämpliga nivåer av risk och belöning. Till exempel, om en investerare har förmågan att investera i aktier på lång sikt ger det investeraren potential att återhämta sig från riskerna för björnmarknader och delta i tjurmarknader, medan om en investerare bara kan investera på kort tid ram, samma aktier har ett högre riskförslag.

Investerare använder avkastningen på risk-avkastning som en av de väsentliga komponenterna i varje investeringsbeslut, samt för att bedöma sina portföljer i sin helhet. På portföljnivå kan handeln med risk-avkastning inkludera bedömningar av koncentrationen eller mångfalden i innehaven och om blandningen innebär för mycket risk eller en avkastningspotential som är lägre än önskat.

Key Takeaways

• Risk-avkastningen är en investeringsprincip som indikerar att ju högre risken är, desto högre är den potentiella belöningen.
• För att beräkna en lämplig avkastning på risk-avkastning måste investerare ta hänsyn till många faktorer, inklusive den totala risktoleransen, potentialen att ersätta förlorade medel och mer.
• Investerare tar hänsyn till avkastningen på enskilda investeringar och över portföljer när de fattar investeringsbeslut.

Särskilda överväganden

Mätning av enkeltrisk i sammanhang

När en investerare överväger investeringar med hög risk och hög avkastning, kan investeraren tillämpa avkastningen med risk-avkastning på fordonet på singular basis samt inom ramen för portföljen som helhet. Exempel på högriskhöga avkastningsinvesteringar inkluderar optioner, öre-aktier och hävstångsaktierade valutahandelar (ETF). Generellt sett minskar en diversifierad portfölj de risker som presenteras av enskilda investeringspositioner. Till exempel kan en öre aktieposition ha en hög risk på singular basis, men om det är den enda positionen i sitt slag i en större portfölj är risken med att inneha aktien minimal.

Risk-Return Tradeoff på portföljnivå

Som sagt, avvägningen av risk-avkastning finns också på portföljnivå. Till exempel visar en portfölj bestående av alla aktier både högre risk och högre potentiell avkastning. Inom en portfölj med totala aktier kan risk och belöning ökas genom att koncentrera investeringar i specifika sektorer eller genom att ta på sig enstaka positioner som representerar en stor andel av innehaven. För investerare kan bedömning av den kumulativa risk-avkastningen av alla positioner ge insikt i huruvida en portfölj tar tillräckligt med risk för att uppnå långsiktiga avkastningsmål eller om risknivåerna är för höga med den befintliga blandningen av innehav.

Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.

Relaterade villkor

Riskrisker tar många former men kategoriseras i stort som risken att utfallet eller investeringens faktiska avkastning kommer att skilja sig från det förväntade utfallet eller avkastningen. mer Riskhantering i finans I den finansiella världen är riskhantering processen för identifiering, analys och acceptans eller mildring av osäkerhet i investeringsbeslut. Riskhantering sker närhelst en investerare eller fondförvaltare analyserar och försöker kvantifiera potentialen för förluster i en investering. mer risksökande Risksökande är ett acceptans av större volatilitet och osäkerhet i investeringar eller handel i utbyte mot förväntad högre avkastning. mer Hur riskanalys fungerar Riskanalys är processen för att bedöma sannolikheten för en negativ händelse som inträffar inom företag, myndigheter eller miljö. mer Asset Mix Asset mix är fördelningen av alla tillgångar inom en fond eller portfölj. En fördelning av tillgångsmix hjälper investerare att förstå sammansättningen av en portfölj. mer Fristående risk Fristående risk är förknippad med en enda enhet i ett företag, en företagsdivision eller ett område eller tillgång, i motsats till en större, väl diversifierad portfölj. mer Partnerlänkar