Riskerna och belöningarna för Penny Stocks

Penny-aktier har höga risker och potential för avkastning över genomsnittet. Att investera i dessa produkter är dock mycket spekulativt och att investera i dem kräver omsorg och försiktighet.

På grund av deras inneboende risker erbjuder få mäklare till och med pengaraktier till sina kunder. Penny-aktiebolag är ofta andelar i företag som är på väg mot konkurs, små eller nya företag med lite eller inget efterföljande, eller företag som är mycket överhäftade.

Det finns två sätt att tjäna pengar med penny-aktier, men de är båda med hög riskstrategier.

Lowdown på Penny Stocks

Penny-aktier kan definieras på många olika sätt. De flesta antar logiskt att penny-aktier avser handel med lager för mindre än $ 1. SEC definierar emellertid penny-aktier som aktier som handlas för mindre än $ 5. Generellt handlas penny-aktier på Pink Sheets eller FINRA: s OTC Bulletin Board (OTCBB). Båda börserna bör kontaktas med stor försiktighet, men ännu mer de Pink Sheets eftersom dessa företag inte är skyldiga att lämna in till Securities and Exchange Commission (SEC). Och få inte upp dina förhoppningar med aktiehandel på OTCBB. Det är fortfarande svårt att hitta information för att formulera en logisk slutsats om huruvida företaget sannolikt kommer att överleva, än mindre trivas.

Oavsett om valutahandeln handlas på Pink Sheets eller OTCBB kommer det att vara utmanande att hitta trovärdig information. Tänk på att det inte finns några minimistandarder för att ett företag ska vara kvar på Pink Sheets eller OTCBB.

Penny stock scammers lura genom att locka oerfarna investerare att investera i billigt och värdelöst lager och ta sina pengar. Var försiktig så att du inte fastnar i en av dessa vanliga öre-aktiebedrägerier. Nedan är exempel på andra vanliga öre-aktiebedrägerier du bör undvika.

Det finns två sätt att tjäna pengar med penny-aktier, men de är båda med hög riskstrategier.

Pump-och-dumpa-scheman

Detta bedrägeri händer hela tiden. Promotorer trummar intresset för en knappt känd eller okänd aktie. Ofarliga investerare köper upp aktierna och pumpar priset. När beståndet har nått ett visst uppblåst pris säljer eller dumpar skurkarna, aktien till en enorm vinst. I sin tur lämnas investerare höga och torra. Dessa pump-och-dump-schema distribueras ofta via nyhetsbrev med gratis öre, där utgivaren betalas för att lista dessa oprivna och hyped-up lager. Om du får ett av dessa nyhetsbrev, läs det finstilta på webbplatsen. Du kanske märker att företagen eller promotorerna betalar författaren till nyhetsbrevet för att presentera dem.

Kort och snedvridande bedrägerier

Detta är motsatsen till pump-och-dumpa. Scammers använder kortsäljning för att göra en vinst. Shorting fungerar när investeraren lånar aktier och omedelbart säljer dem på den öppna marknaden till ett högt pris, i hopp om företagets aktie sjunker så att han senare kan skaffa sålda aktier till ett lägre pris. Han returnerar sedan dessa aktier till långivaren och nettovinsten. Penny stock scammers kortsäljer en aktie och se till att beståndet faller genom att sprida falska och skadliga rykten om företaget. Investerare har en förlorande aktie, medan korta säljare tjänar pengar genom sitt kortsäljande trick.

Omvända fusionsbedrägerier

Ibland slås ett privat företag samman med ett offentligt företag, så det kan handlas offentligt utan besvär och kostnader för att gå igenom mer traditionella metoder. Detta gör det enkelt för det privata företaget att förfalska sina intäkter och blåsa upp sina aktiekurser. Medan vissa omvända sammanslagningar är legitima, kan du få en omvänd fusion genom att granska företagets historia och upptäcka prickig aktivitet i dess sammanslagning.

Miningbedrägerier

Guld, diamanter och olja har alltid varit lockande. En av de mest berömda gruvarbeten var Bre-X, i mitten av 1990-talet, när grundaren David Walsh felaktigt hävdade att hans företag fann en massiv guldgruva i Burma. Spekulationerna steg snabbt tills företagets värdering, allt i öre aktier, var värd 4, 4 miljarder dollar år 1997. När företaget kollapsade förlorade de flesta investerare allt.

Guru Scam

Guru tillägger är vanligt, och tyvärr, människor faller för dem lätt. Dessa falska annonser visar vanligtvis hur "experten" blev rik genom en speciell "hemlighet" och fick materialistisk framgång, som glittriga bilar, lakefront hus och båtar. Experten lovar att dela sina hemliga hemliga hemligheter med dig för en "engångs" låg summa. Om någon duper sig själv en guru eller lovar att göra dig rik, skräp det e-postmeddelandet eller kuvertet. Det finns ingen väg till rikedom i alla storlekar och absolut inte på aktiemarknaden. På liknande sätt kan du undvika de scheman som lovar dig obegränsad framgång från en produkt eller uppfinning som är en gång i livet och som påstår sig vara nästa Thomas Edison-uppfinning.

Bedrägeri "No Net Sales"

Detta är när bedragare säljer aktier i ett företag, vilket föreskriver att investerare inte kan sälja aktierna under en viss tid. Investerarna köper för att de luras att tro att det finns en enorm och fortsatt efterfrågan på detta lager. När den amerikanska värdepappers- och utbyteskommissionen (SEC) avslutar dessa företag står investerare kvar med ingenting.

Offshore racketar

US Securities and Exchange Commission säger att företag som verkar utanför USA inte behöver registrera sina aktier när de säljer till offshoreinvesterare. Penny stock scammers älskar detta. De köper oregistrerade och billiga företagsaktier från en offshore-plats och säljer aktien till investerare i Amerika till ett uppblåst pris. Denna tillströmning av oregistrerade aktier får företagets aktiekurs att sjunka. Tjuvar tjänar enorma pengar, medan amerikanska investerare sitter kvar med lite, om något, till fickan.

Hur man undviker bedrägerier

Visst är världen med öre aktier fylld med marknadsmanipulation, bedrägeri och chikanerier, men investerare borde veta att sådana missbruk inte är det exklusiva domänet för öre aktier och mikrokapslar på något sätt, som fallet med skandal-ridda företag som Enron och WorldCom väl bevisar. Som sagt, hur kan du undvika att bli lurad av oärliga öre aktiepromotörer som är ute efter att tjäna snabbt? Nedan följer några förslag.

Kampanj mot forskning

Arrangörer anställer rutinmässigt nyhetsbrevförfattare för att skriva smickrande rapporter om sina aktier. Många av dessa författare gör ett övertygande fall för att investera i dud penny-aktier, använda hyperbole, outlandish prognoser och i vissa fall medvetet snedvridning, eftersom dessa kampanjer verkar mycket lika som forskningsrapporter på säljsidan. Öreinvesteraren måste lära sig att skilja mellan aktiefrämjande och legitim aktieforskning.

Ett sätt är att läsa avsnittet "avslöjanden" i slutet av rapporten och se om författaren kompenseras direkt (ofta i en kombination av kontanter och lager) för rapporten från företaget de rekommenderar. Om det verkligen är så är detta i huvudsak en annons, inte en faktisk forskningsrapport.

Betygsätt ledningens kvalitet

Ett företags framgång beror på kvaliteten på dess ledning och örebolag är inte annorlunda. Även om det är osannolikt att du hittar en Steve Jobs som driver ett örebolag, bör du fortfarande gräva in i ledningens meritlista för att avgöra om företagsledare och styrelseledamöter har haft några anmärkningsvärda framgångar eller misslyckanden, reglerings- eller juridiska frågor och så vidare.

Utvärdera ekonomin

Även om penny-aktier i allmänhet inte ger djup ekonomisk information, kommer det inte att skada att kontrollera de finansiella rapporterna som företaget släpper. Granska balansräkningen för att få reda på om företaget har några betydande utestående skulder eller skulder, liksom dess nettokassa till hands. Om resultaträkningen visar en enorm tillväxt i senters intäkter, är det ett lovande tecken.

Känner till kvaliteten på avslöjande

Ju mer upplysningar företaget ger, desto bättre, eftersom det indikerar en större nivå av företagens öppenhet. Till exempel delar OTC Markets Group sina värdepapper i en trestegs marknadsplats: OTCQX (toppnivån), OTCQB (mellanklass) och OTC Pink, baserat på integriteten i ett företags verksamhet, dess informationsnivå och dess investeringsengagemang . Eftersom OTC Pink-företagets rapportering kan vara prickig, segmenterar OTC Markets Group ytterligare denna grupp, baserat på kvaliteten och mängden information som tillhandahålls, i aktuell information, begränsad information och ingen information.

Uppenbarligen undviks det bäst att investera i ett företag med begränsad eller ingen information, eftersom frasen "inga nyheter är goda nyheter" inte gäller i öre aktievärlden. Dessutom ger aktier för vilka OTC Markets Group rekommenderar investerare att utöva extra omsorg och noggrann due diligence vanligtvis blinka en skull-och-korsben "Caveat Emptor" -skylt. Penny-aktier kan tjäna denna symbol av flera skäl: företaget eller dess insiders kan undersökas för bedräglig eller kriminell aktivitet, eller företaget kan vara involverat i så tvivelaktiga reklamaktiviteter som skräppostmeddelanden.

Är uppnåendet av affärsplanen?

Investerare bör utvärdera om företagets affärsplan är uppnåelig och om det faktiskt har den tillgångsbas som det säger sig ha. Kom ihåg det ökända fallet om Bre-X, den kanadensiska juniorminearbetaren som under 1990-talet påstod att ha hittat en av världens största guldgruvor i Busang, Indonesien: en berättelse som visade sig vara ett enormt bedrägeri. Innan det konstaterades klättrade Bre-X-aktierna från 12 cent till 280 $. Dess kollaps 1997 utplånade 3 miljarder dollar i kanadensiska dollar i marknadsvärde, och troligtvis en rättvis andel av öreinvesterare.

Hur man köper Penny Aktier

När du har lärt dig att undvika svindlare, här är fem steg att följa när du köper ett öre lager. Det är viktigt att utvärdera om beståndet har potential uppåt. Du investerar eftersom du vill få avkastning, eller hur? Så du måste fråga dig själv om det örebeståndet du överväger verkligen har uppåtriktad potential, eller om det verkar mer vara en smak av dagens sort, till exempel ett företag som försöker rida på kapporna senaste investeringsmodellen. Du bör utforma en realistisk risk-belöningsbedömning för aktien, även om du bara investerar några hundra dollar i den.

1. Begränsa dina innehav och diversifiera. Du kanske är entusiastisk över utsikterna för ditt favoritöre, men du måste fortfarande skydda dig själv. Tak dina förluster genom att begränsa dina innehav i aktien till högst 1% eller 2% av din totala portfölj. Det är också meningsfullt att diversifiera din öreportfölj, som inte bör överstiga 5% till 10% av din totala portfölj, beroende på din riskaptit.
2. Kontrollera likviditet och handelsvolymer. Även om du har gjort en framgångsrik investering i ett öre aktie, kommer du att behöva kunna sälja dina aktier. Du bör ha tillräcklig likviditet och handelsvolymer i aktien så att du kan handla det effektivt. Annars kan du hamna i en situation där det finns få köpare och breda bud-fråga-uppslag, vilket gör det nästan omöjligt att omvandla din pappersvinster till en verklig.
3. Vet när du ska sälja. Det är mycket sällsynt att ett öre aktie är en långsiktig köp-och-håll investering. Sektorn bygger på kortsiktiga affärer, så det är lika viktigt att veta när man ska sälja som när man ska köpa. Om du klarar betydande vinster under en kort period i ett öre lager, överväg att boka dem nu snarare än att vänta på större vinster som kanske aldrig kommer att bli realiserade.
4. Sök efter högkvalitativa lager. I grund och botten är några örebolag värda mer än andra. Goda utsikter inkluderar företag som skapas av erfarna chefer som framgångsrikt har lämnat ett tidigare företag; lager med binomiala utfall (som bioteknologibestånd eller lovande resursföretag) och fallna änglar. Om att få ett lågt aktiekurs driver ditt investeringsbeslut, är fallna änglar - som verkar i överflöd mot slutet av en baisseartad trend, vare sig det är inom en viss sektor eller den totala marknaden - bland de bästa satsningarna (även om de strikt talar, är inte riktigt öre bestånd). Många ledande teknikaktier idag handlade med de låga enstanssiffrorna i slutet av "teknik vraket 2000-02", medan hushållens namn som Citigroup Inc. (C) och La-Z-Boy Inc. (LZB) handlades under ett pengar i mars 2009.

Använda en online mäklare

De flesta mäklare på nätet erbjuder möjligheten att köpa och sälja öreaktier via sina plattformar. Vi har gjort en omfattande granskning och ranking av de bästa onlinemäklarna för Penny-aktier för att hjälpa dig välja rätt för dig.

Toppalternativ till Penny Stocks

Köpare varnas

Penny-aktier är ett enormt spelande - du kan ha bättre odds för att se en vinst genom att besöka ett kasino än du skulle göra genom att dubbla pengar på aktier. Trots den kortsiktiga vinstpotentialen, håll dig fast vid en hållbart lönsam strategi genom att köpa aktier i beprövade företag med starka resultat. Om du vill avsätta lite kapital till spekulativa spel kan det vara bäst att titta på företag som handlar mellan $ 3 och $ 5, men bara dra i avtryckaren efter omfattande forskning som leder till en övertygelse i din position.

Obs: denna berättelse sammanställdes med rapporter från Leah Zitter och Elvis Picardo.