De tre bästa finansiella rådgivare

Har du någonsin undrat över alfabetets soppa med bokstäver efter en finansiell rådgivares namn? Det finns mer än 100 olika certifieringar och beteckningar för finansiell rådgivare enligt en artikel i Kiplinger.com, 5 nyckeltal att söka i en finansiell rådgivare . Här är de tre bästa. (För mer, se: Alfabetssoppan med finansiella certifieringar .)

Certifierad finansiell planerare

En Certified Financial Planner (CFP) är bunden av stränga krav som ställts av Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. (CFP Board). Det är fyra delar till den initiala CFP-certifieringen; utbildning, tentamen, erfarenhet och etik. En CFP-kandidat måste lägga in upp till 1 000 timmar för att slutföra de obligatoriska kurserna och tentamen. CFP-sökanden måste ha en lägsta utbildningsnivå för en kandidatexamen och kurser i ekonomisk planering. Den etiska komponenten kräver att den sökande uppfyller Fitness Standards för kandidater och registranter och lovar att följa Uppföranderegler som sätter kundens intressen först. (För relaterad läsning, se: Varför finansiella rådgivare behöver tjäna CFP-märket och CFP-styrelsen lanserar onlinejobbportalen .)

Enligt CFP-styrelsen måste den sökande godkänna en omfattande datorundersökning på en dag (sex timmar) innan den tilldelas CFP-beteckningen. Eftersom den gemensamma fiskeripolitiken måste kunna arbeta utan tillsyn måste han eller hon ha minst tre års yrkeserfarenhet inom ekonomisk planering innan han har titeln. (För relaterad läsning, se: Är en karriär inom ekonomisk planering i din framtid? )

Chartered Financial Analyst

Den prestigefyllda investeringsbeviset för Chartered Financial Analyst (CFA) utfärdas av det internationellt erkända CFA-institutet. CFA är särskilt viktigt inom områdena investeringsforskning och portföljhantering. I likhet med den gemensamma fiskeripolitiken finns det strikta krav på utbildning, erfarenhet och tentamen för CFA. (För relaterad läsning, se: En introduktion till CFA-beteckningen .)

"För att bli en vanlig medlem av CFA Institute måste du ha en kandidatexamen från en ackrediterad institution eller ha motsvarande utbildning eller arbetslivserfarenhet, " enligt CFAinstitute.org webbplats . CFA-innehavaren måste också ha 48 månaders relaterad yrkeserfarenhet inom ett investeringsrelaterat område. De mest utmanande aspekterna av att få CFA-certifiering är de tre obligatoriska undersökningarna. Var och en är sex timmar och måste tas över flera år. CFA-examen testar ämnen från dessa discipliner: redovisning, ekonomi, etik, ekonomi och matematik. (För relaterad läsning, se: CPA, CFA eller CFP: Välj din förkortning försiktigt .)

Liksom med den gemensamma fiskeripolitiken måste CFA också följa vissa etiska riktlinjer. Denna beteckning är starkt koncentrerad till investeringsområdet och när du arbetar med en CFA är det troligt att du kommer att få en hög nivå av investeringsråd. (För relaterad läsning, se: Etiska frågor för finansiella rådgivare .)

Personlig finansiell specialist

Personal Financial Specialist (PFS) har utbildats av det högt ansedda American Institute of Certified Public Accountants (AICPA). Denna professionella är certifierad revisor (CPA) med ytterligare kompetens inom alla aspekter av ekonomisk förvaltning. (För relaterad läsning, se: De bästa skolorna för ekonomisk planering .)

PFS studerar fastighetsplanering, pensionsplanering, investering, försäkring och ytterligare områden för personlig ekonomisk planering. Denna beteckning kräver också tre års arbetslivserfarenhet, strikt fortbildning och hög etisk standard. I likhet med tidigare certifieringar på hög nivå måste PFS klara en tentamen. (För relaterad läsning, se: Hur man blir CPA och vill bli en finansiell planerare? Klicka här .)

Poängen

Finansiell rådgivares referenser är viktiga. Fråga rådgivaren vad som krävdes för att få hans eller hennes särskilda certifiering. Inse att de bästa finansiella rådgivarens referenser kräver rigorös studie, erfarenhet och höga etiska standarder. (För relaterad läsning, se: Vad ska en aspirerande finansiell rådgivare ha större roll i? )