Topp 6 Janus-fonder för pensionering 2019

Janus Capital Group, Inc. (NYSE: JNS) är en global investeringschef med $ 359, 8 i förvaltade tillgångar (AUM) från juni 2019. De har erbjudit fonder i över 40 år och är högt respekterade för sin forskning, kvalitetsstyrning och övertygelse om deras investeringsstrategi. Över 50% av Janus-fonderna har övergripande fyra- eller femstjärniga Morningstar-betyg, och de flesta rankas över genomsnittet på totalavkastningsbasis jämfört med konkurrenter. Att tillhandahålla diversifiering av pensionsplanen genom att använda rätt medel innebär att du inte behöver offra total avkastning på investeringar till förmån för mer säkerhet.

Janus Balanced Fund (JBALX)

Janus Balanced Fund har ett Morningstar-betyg på fem stjärnor. Fondens mål är att tillhandahålla solid avkastning samtidigt som man defensivt ändrar tillgångsmixen enligt förändrade marknadsförhållanden. Fonden behåller 35 till 65% av tillgångarna främst i stora aktier i USA och saldot i räntebärande värdepapper med Standard & Poor's betyg på BBB eller högre. Fondens A-aktier har en årlig totalavkastning på 11, 96% och en avkastning på 1, 69%. Konservativa investerare tjänar väl genom att hålla en stor del av investerbara fonder i balanserad fond.

Investerare som är nära pensionerade bör investera konservativt för att minska sin exponering för risk; tillväxt- och inkomstfonden och den balanserade fonden passar bäst för denna demografiska.

Janus Growth and Income Fund (JNGIX)

Janus Growth and Income Fund försöker kombinera inkomst med kapitaltillväxt. Fonden investerar i över 60 stora bolag i USA som betalar hög utdelning. Företag måste vara väl etablerade med en stark historia av ökande utdelningar och stark potential för stigande framtida utdelningar. Fondens D-aktier har en årlig totalavkastning på tre år baserat på en NAV på 15, 18% och en avkastning på 1, 9%.

Key Takeaways

• Janus Capital Group är en global investeringsgrupp som erbjuder fonder och andra investeringsmedel.
• Gruppen hade $ 359, 8 i AUM från juni 2019.
• Över 50% av Janus-fonderna har totalt fyra eller femstjärniga Morningstar-betyg, och de flesta rankas över genomsnittet på en total avkastningsbasis jämfört med konkurrenter.
• Investerare som är 20 år från pension ska investera i de tre tillväxtfonderna med tonvikt på Enterprise- och Triton-fonderna.

Janus Global Allocation Fund - Conservative (JMSCX)

Janus Global Allocation-fonden tar en konservativ strategi för kapitalbevarande, med en treårig årlig avkastning på 6, 64% för sin Global Allocation Fund - Moderate - I-aktier och ett engagemang för ränteökning. Som namnet antyder är det en konservativ fond som aktivt rebalanserar mellan aktier, obligationer och alternativa investeringar.

Janus Enterprise Fund (JMGRX)

En verkligt diversifierad pensionsportfölj behöver exponering för företag av flera aktiveringsslag. Janus Enterprise Fund, en femstjärnigt rankad fond i Morningstar, investerar i mid cap-företag. Fonden tillhandahåller ett traditionellt värdeinriktning för denna tillgångsklass med högre tillväxt. Det söker företag som konkurrerar på stora marknader med förmågan att vara ledande på dessa marknader. Fondens Enterprise Fund - I Shares har en årlig avkastning på tre år baserat på NAV på 18, 91%.

Janus Triton Fund (JSMGX)

Janus Triton-fonden lägger till ytterligare diversifiering genom att föra den snabba tillväxtpotentialen för småkapitalinvesteringar till en portfölj. Denna femstjärniga rankade Morningstar-fond investerar främst i företag med 1 till 10 miljarder dollar i marknadsvärde. Dessa företag är tillräckligt stora för att vara etablerade men små nog att ha explosiv tillväxtpotential. Fonden minskar risken genom att sprida tillgångar över 100 aktier. Dess A-aktier har en treårig årlig avkastning på NAV på 17, 09%.

Snabb fakta

Omsättningsnivåer i fondportföljen kan öka innehavarens skatteskuld, vilket gör fonder mer lämpliga för innehav i en IRA.

Slutsats

Omsättningsnivåer för fondportföljer kan bidra till skatteplikt, vilket gör dessa fonder mer lämpade för innehav i en IRA. Att hålla den balanserade fonden och tillväxt- och inkomstfonden inuti en Roth IRA gör att avkastningen kan dras tillbaka skattefritt. Tilldelning av tillgångar beror på individuell risktolerans. Investerare som är 20 år från pensionering bör investera huvuddelen av fonderna i de tre tillväxtfonderna med tonvikt på Enterprise- och Triton-fonderna. Investerare som närmar sig pension ska investera nästan alla fonder i tillväxt- och inkomstfonden och balanserad fond.