Uppsidan av en kundtjänstassocierad karriär

Kundtjänstledare är ofta limet som håller en rådgivande verksamhet tillsammans. Dessa värdefulla assistenter är vanligtvis skickliga på att utföra otaliga uppgifter som skulle ta de flesta mäklare och rådgivare som anställer dem minst dubbelt så lång tid att utföra.

Vad krävs för att anställas för denna tjänst? Vägen till att bli registrerad kundtjänstledare är ganska enkel i många avseenden, men de som är mest effektiva i denna position får ofta utbildning och certifieringar som gör dem ovärderliga tillägg till alla lag eller kontor.

Historia och evolution

Kundtjänstens associerade position har utvecklats, så att många av dem som arbetar i denna kapacitet utför funktioner som går långt utöver vad som föregångarna gjorde. Tidigare anlitade framgångsrika mäklare sekreterare som ibland valde att få en värdepapperslicens, så att de kunde ta enkla order om deras chef inte kunde. De utförde också rutinmässiga administrativa uppgifter, till exempel att skriva, arkivera och postavgifter. Denna position omvandlades gradvis till den registrerade säljassistentpositionen, där licensierad administrativ personal kan spela en mer aktiv roll i mäklarens verksamhet och kan hjälpa till med uppgifter som marknadsföringskampanjer och compliance management.

Dagens kundtjänstföretag kan ofta göra nästan allt som mäklare och planerare kan göra, inklusive att få in nya affärer, underhålla företagets webbplats och närvaro på sociala medier, hantera efterlevnad och interagera med klienter på en djupare nivå. Och naturligtvis utför de flesta fortfarande de normala rutinerna för att inrätta nya kundkonton, bearbeta pappersarbete, kassera och hantera värdepapper, arkivera och planera kontorsevenemang. I en nyligen publicerad anställning för denna tjänst anges följande uppgifter för den eventuella hyra:

• Tillhandahålla service till kunder professionellt och svara på regelbundna förfrågningar
• Presentera kunder med uppringd information som aktiekurser, kontosaldon och olika kontorelaterade detaljer
• Se till att berörda finansiella konsulter informeras om detaljer och aktiviteter i samband med registrerade kunders transaktioner och konton
• Support berörde finansiella konsulter vid arrangering och genomförande av direktreklamkampanjer
• Följ och lär dig alla företagets rutiner och policyer
• Överför potentiella problem omgående till respektive filialförvaltning eller finansiella konsulter
• Lös kundklagomål och förfrågningar proaktivt
• Identifiera frågor som kräver omedelbar höjning till finansiell rådgivare eller medlem av filialledningen
• Ge högsta skönsmässig bedömning relaterad till kund-, filial-, ekonomikonsult- och företagsinformation
• Se till att alla lämpliga och obligatoriska kontodokument förvärvas och uppdateras
• Ge professionellt support på telefon för respektive finansiella konsulter
• Hjälp kunder att överföra medel och värdepapper, tillsammans med att utfärda checkar på begäran
• Förmedla information om frånvarande pappersarbete och värdepapper, tillsammans med obetalda medel, till kunder
• Se till överensstämmelse med företagets och filialens policyer och standarder
• Använd företagets datorsystem för att tillhandahålla tjänster till kunder och tilldelade FC: er.

Vägen att komma dit

När det gäller konkreta kriterier är kraven för att bli kundtjänstledare enkla. Ordet "registrerat" betyder vanligtvis värdepapperslicensierade och -registrerade hos FINRA och / eller SEC. Således krävs vanligtvis en serie 6 eller 7 och 66 licenser. De som hanterar terminer eller försäkringskonton kommer att behöva korrekt licens. Grundläggande administrativa och typfärdigheter kommer att behövas, tillsammans med beprövad uppmärksamhet på detaljer och förmågan att hantera kunder. Av dessa skäl är kandidater med tidigare kundtjänstupplevelse ofta gynnade för dessa positioner.

De som skulle vilja uppnå denna position skulle vara klokt att börja med att arbeta som till exempel en kundtjänstrepresentant för ett fondbolag eller bank, där de kan lära sig grundläggande färdigheter som att hantera olyckliga kunder, hantera pappersarbete och multitasking. Det kan också vara en bra idé att tjäna vissa certifieringar, t.ex. Financial Paraplanner, som erbjuds av CFP-styrelsen - eller arbeta som paralegal.

Denna typ av erfarenhet ser bra ut på en CV och kommer att hjälpa till att förbereda sökande för de dagliga ansträngningarna i detta jobb. Kundtjänstledare i dag förväntas ofta gå utöver det normala samtalet i sina dagliga rutiner, för att hjälpa till att främja verksamheten och tillgodose kundernas behov. Det kan finnas tillfällen då de förväntas spendera helger eller helgdagar på företagshändelser eller genomföra nödvändiga uppgifter som faller utanför den ursprungliga arbetsbeskrivningen.

Ersättning och fördelar

De flesta kundtjänstföretag betalar antingen en lön eller, mindre vanligt, en timlön. De som har värdepapper eller försäkringslicenser kan också tjäna provisioner för alla transaktioner som de har gjort, och också få bonusar eller andra ytterligare incitament för deras prestationer. Glassdoor.com visar att den genomsnittliga ersättningen för registrerade intresseföretag är $ 47 845. Räckvidden för det här jobbet går antagligen någonstans från $ 30 000 i den låga änden till kanske $ 80 000 för superstjärna assistenter som kan utföra unika funktioner på hög nivå.

De som arbetar för mäklare hos stora företag har också vanligtvis förmånspaket, såsom livs- och sjukförsäkring, samt en pensionsplan. Fördelarna som erbjuds till intresseföretag i små detaljhandelsföretag kan variera avsevärt från ett företag till ett annat, men de som arbetar för mycket lönsamma företag kan ha ett stort smörgåsbord av förmåner som inte ofta erbjuds administrativa assistenter.

De som strävar efter att bli ekonomiska rådgivare eller planerare vid någon tidpunkt bör också överväga att starta som kundtjänstledare. Detta kan hjälpa dem att få foten i dörren och få värdefull erfarenhet medan de tar kursplaner för ekonomisk planering eller använder sina licenser för att samla sin verksamhetsbok.

Poängen

Kundtjänstföretag spelar en viktig roll i finansbranschen, både för kunder och för företag och rådgivare som anställer dem. Många av dessa medarbetare är oumbärliga medlemmar i nära sammansatta team som utför funktioner på hög nivå dagligen. För mer information om vad du behöver göra för att bli anställd som kundtjänstförening, besök webbplatsen Financial Planning Association på www.fpanet.org.