USA: s förordningar för Forex mäklare

Utländsk valutautbyte (forex) körs hela tiden över hela världen genom marknader utan disk. Det gränslösa utrymmet tillåter sömlös åtkomst. Till exempel kan en australisk handlare handla i euro och japansk yen (EURJPY) via en USA-baserad mäklare trots geografiska gränser.

Den spekulativa handeln i detaljhandelsmarknaden fortsätter att växa. Som ett resultat kan det finnas mellanhänder (banker eller mäklare) som bedriver ekonomiska oegentligheter, bedrägerier, orimliga avgifter, dolda avgifter och exponering med hög risk som erbjuds genom höga hävstångsnivåer eller annan dålig praxis. Internet- och mobilapp-baserad handel tillåter smidiga handelsprocesser, men de lägger också till risken för okända webbplatser som kan stänga oväntat och sluta med investerarnas pengar. Förordningar säkerställer att sådana metoder undviks. Förordningarna syftar till att skydda enskilda investerare och säkerställa rättvis verksamhet för att säkerställa kundernas intressen.

De viktigaste kriterierna när du väljer en valutamäklare är mäklarens och dess styrande myndighets godkännandestatus.

Hur amerikanska myndigheter reglerar valutakonton

National Futures Association (NFA) är den "främsta oberoende leverantören av effektiva och innovativa regleringsprogram som säkerställer derivatmarknadernas integritet" (inklusive forex). NFA-verksamhetens omfattning är följande:

• Tillhandahåller nödvändiga licenser till behöriga valutamäklare för att bedriva valutahandel efter behörighet.
• Tvinga fram efterlevnad av nödvändiga kapitalkrav.
• Bekämpa bedrägerier.
• Tvinga fram detaljerade register- och rapporteringskrav för alla transaktioner och relaterade affärsaktiviteter.

En detaljerad regleringshandbok finns tillgänglig på den officiella NFA: s webbplats.

Viktiga bestämmelser i USA: s förordningar:

• Kunden definieras som "individer med tillgångar på mindre än 10 miljoner dollar och de flesta små företag", och understryker att dessa regler är avsedda att skydda den lilla investeraren. Individer med högt nettovärde kanske inte täcks under standardreglerade valutakonton.
• Tillgänglig hävstång är begränsad till 50: 1 (eller ett insättningsbehov på endast 2% på det nominella värdet på en valutatransaktion) för de viktigaste valutorna så att outbildade investerare inte tar enastående risker. Stora valutor definieras som det brittiska pundet, den schweiziska francen, den kanadensiska dollarn, den japanska yenen, euron, den australiensiska dollarn, den Nya Zeelands dollarn, den svenska kronan, den norska kronan och den danska kronan.
• Tillgänglig hävstång är begränsad till 20: 1 (eller 5% av det nominella transaktionsvärdet) för mindre valutor.
• För korta valutahandelar bör det nominella transaktionsvärdebeloppet plus den erhållna optionen bibehållas som en deposition.
• För långa valutafunktioner krävs hela optionen som säkerhet.
• Den första-in-först-ut-regeln (FIFO) förhindrar att inneha samtidiga positioner i samma valutatillgång, det vill säga att alla befintliga handelspositioner (köp / sälj) i ett visst valutapar kommer att kvadreras för motsatt position (sälj / köp) i samma valutapar. Detta innebär inte heller någon möjlighet att säkra vid handel med forex.
• Pengar som forexmäklaren är skyldig till kunderna bör endast hållas vid en eller flera kvalificerade institutioner i USA eller i pengcentralländer.

Hur USA: s förordningar skiljer sig åt

Man bör se till att verifiera äganderätten, statusen och platsen för varje valutahandelsföretag, webbplats eller app innan du registrerar dig för ett handelskonto. Det finns många webbplatser som kräver låga mäklaravgifter och höga hävstångseffekter (vilket möjliggör mer handel exponering med mindre kapital); några så höga som 1000: 1. Nästan alla webbplatser är emellertid värd och drivs utanför USA och kan inte godkännas av den berörda myndigheten i värdlandet. Även de som är auktoriserade lokalt kanske inte har bestämmelser som gäller för amerikanska invånare. Reglerna om erbjudna hävstångseffekter, obligatoriska insättningar, rapporteringskrav och investerares skydd kommer att variera beroende på land.

Här är en lista över valutamäklare för några få utvalda länder:

• Australien - Australian Securities and Investments Commission (ASIC)
• Cypern - Cyperns värdepappers- och börskommission (CySEC)
• Ryssland - Federal Financial Markets Service (FFMS)
• Sydafrika - FSCA (Financial Sector Conduct Authority)
• Schweiz - Swiss Federal Banking Commission (SFBC)
• Storbritannien - Financial Services Authority (FSA)

Verifiera en mäklares lagstiftning

NFA tillhandahåller ett onlinekontrollsystem som heter Bakgrundsanslutningsstatusinformationscenter (BASIC) där statusen för amerikanska baserade valutamäklare kan verifieras med deras NFA-ID, företagsnamn, individuella namn eller poolnamn. Man bör vara noga med att använda rätt namn / ID i rätt form eftersom många valutamäklare är kända med olika namn (t.ex. ett webbplatsnamn kan skilja sig från det juridiska företagsnamnet).

Den nedersta raden :

Finansiella bestämmelser är komplexa och förändras ofta när marknaderna utvecklas. De försöker också skapa balans. För liten reglering kan leda till ineffektivt investerares skydd medan för mycket reglering kan leda till minskad global konkurrenskraft och dämpa den ekonomiska aktiviteten.