Vad rådgivare kan lära sig av ultramyckliga kunder

Investerare med högt nettovärde kräver mycket av sina finansiella rådgivare. I synnerhet de ultra-rika förväntar sig att få en fullserviceplattform från sina rikedomshanterare. Mer och mer söker de rådgivare som kan erbjuda dem globala förmögenhetsförvaltningstjänster eftersom många av dem har stora mängder rikedom utanför USA

Key Takeaways

• Miljonärer på upp till miljardärer har ofta inte tid att hantera sina ekonomiska imperier och söka rådgivare som är specialiserade på kundnät med högt nettovärde.
• Många rika individer håller tillgångar utomlands och så unika utmaningar uppstår för att minimera skatter och ha en lokal närvaro där tillgångar kan lagras.
• Tjänsten förväntas framför allt vara högkvalitativ och relationell på denna nivå av förmögenhetsförvaltning.

Tänk globalt, agera lokalt

För att hålla jämna steg med dessa krav ser många stora förmögenhetsföretag att anpassa och växa sina företag för att tillgodose de unika behoven hos kunder som har tillgångar utomlands men som vill serveras lokalt. Deutsche Banks förmögenhetsförvaltningsgrupp, särskilt Deutsche Asset & Wealth Management, har funnit att dess ultra-rika kunder nu kräver tillgång till olika avdelningar i en investeringsbank för att komplettera de förmögenhetsförvaltningstjänster de får när de ser ut för att investera i USA, Europa och Asien.

Med en mängd nya finansiella rådgivare som kommer in på marknaden har mäklarföretag och banker inte längre ett fäste på förmögenhetsbranschen. Registrerade investeringsrådgivare (RIA) ger nu dessa företag en körning för sina pengar och det har bidragit till att förbättra kvaliteten på industrins erbjudanden som helhet.

Att möta utmaningar

Att hålla sig före tävlingen kräver att behålla topptalenter. Det betyder också att se till att de bästa rådgivarna uppfyller kraven från sina kunder och håller sig uppdaterade om den ständigt föränderliga ekonomiska miljön . När finansrådgivarna kom ut ur finanskrisen fick de veta att de måste vara mer uppmärksamma på sina kunders behov och vara mer inriktade på att bygga upp dessa relationer än någonsin tidigare.

Det beror på att kunder med högt nettovärde idag är mycket mer informerade om marknaderna och pengarhanteringstjänster än tidigare. De kräver nu mer vad gäller den sofistikerade nivån de vill att deras rådgivare ska ha och den nivå av förtroende de är villiga att lägga i rådgivarens händer. Med det i åtanke skulle förmögenhetsföretag också vara klokt att hålla fast vid sina mest begåvade rådgivare och fortsätta att utveckla den talangen under åren.

Storlek är inte allt — Service, för

De större rådgivande företagen kan vara bättre i stånd att tillgodose behoven hos investeraren med mycket högt nettovärde än mindre butikföretag eftersom de har en mängd olika avdelningar som de kan utnyttja när de tillgodoser sina kunders behov. Men större betyder inte alltid bättre. Vad som är viktigare för kunderna är de tjänster som dessa företag kan erbjuda och tillgången som de kan ge till förmögenhetslösningar.

Idag kräver kunder också mer rådgivningsrelaterade relationer med sina förmögenhetsrådgivare och de vill ha mer riskhanteringsrådgivning. Finanskrisen har gjort att många kunder med ultrahöga nettoförmåner är mer fokuserade på att bevara sin förmögenhet än att skapa mer av den. Ändå är de fortfarande opportunistiska när det gäller investeringar. Som svar har vissa företag fokuserat på att skapa investeringsmodeller som båda är snabba att svara på nya trender och utveckling på marknaden och som också tillgodoser behoven hos företagets mest sofistikerade kunder.

Förbereder oss för framtida tillväxt

Som svar på förändrade trender inom skapandet av välstånd söker Deutsche Bank att växa sin västkustförvaltningsverksamhet samt öka sina tjänster i landets energibälte. Det kommer också att fokusera på att förbättra sitt varumärkesigenkänning i både Nord- och Sydamerika.

Poängen

Ekonomirådgivare som tillgodoser de ytterst rika bör överväga att utöka de sofistikerade lösningarna som de tillhandahåller, förbättra relationer mellan klienter och rådgivare och erbjuda globala tjänster för att bättre attrahera och behålla kunder.