Vad borde en blivande finansiell rådgivare ha större roll i?

Den finansiella rådgivaren är ansvarig för att vägleda konsumenten genom det förvirrande och ofta överväldigande landskapet för investeringar, skatt, fastigheter och ekonomisk förvaltning. Konsumentens slutmål är att ha tillräckligt med pengar att spendera under sitt liv och att skydda och bevara en del för kommande generationer. Den ekonomiska rådgivaren hjälper också klienten att uppfylla specifika mål som att finansiera barnens högskoleutbildning eller köpa ett fritidshus. Följaktligen måste rådgivaren vara besläktad med en universalrådgivare - och ofta också en personlig rådgivare och självsäker.

Den ekonomiska rådgivaren kan komma från olika akademiska bakgrunder. Dessutom kan en lämplig högskola påverkas av utnämningen av ekonomirådgivaren och hans eller hennes specialitet. Till exempel kan en finansiell rådgivare som arbetar för ett investeringsförmedlingsföretag behöva en annan kompetensuppsättning än en finansiell planerare med en avgift som bara har sin egen butik. Oavsett högskoleexamen, kommer den framtida ekonomiska rådgivaren att behöva specialiserad utbildning ovanpå högskoleexamen för att klara de erforderliga licensproven.

Företag och finans

För studenter som går in i högskolan med målet att bli ekonomisk rådgivare är en affärsgrad med en koncentration inom finansiering idealisk. Företagsstudenten får en bred förståelse av kapitalism, pengar, bank och ekonomi. Alla är viktiga ämnen för att förstå ekonomisk planering och relaterade frågor. Finansieringskoncentrationen går igenom hur man värderar ett företag, aktier eller annan finansiell produkt. Denna examen sätter alla studenter på ett bra sätt att gå in i det finansiella rådgivningsområdet. Den specialiserade finansiella rådgivande utbildningen kommer att komplettera affärs majorens starka kvantitativa och analytiska bakgrund.

Idag finns det "ekonomiska planerings" -major eller certifikatprogram som också dyker upp på vissa universitet. Till exempel erbjuder San Diego State University en BS-examen i finansiella tjänster med certifikat i personlig ekonomisk planering. Med en affärsgrad och en koncentration i ekonomisk planering kan forskarutbildningen för att erhålla licenser för finansiell rådgivare minimeras. Denna examen täcker många aspekter av en finansiell rådgivande roll som investeringar, skatter och fastighetsplanering. (För relaterad läsning, se: Vill du bli en finansiell planerare? Klicka här .)

Ekonomi och redovisning

En ekonomiexamen, med kurser i finansiering, erbjuder också en grund för finansiell rådgivare. Ekonomi förmedlar både globala och breda makrokoncept samt viktiga mikroämnen som penning- och finanspolitik. Planeraren med förståelse för ekonomi är utrustad för att hjälpa sina kunder genomgå affärs- och finansmarknadscyklerna.

I allmänhet är varje affärsverksamhet en sund grund för en ekonomisk planering eller rådgivande karriär. De grundläggande kraven för företagets huvudämne - redovisning, ekonomi, marknadsföring, ekonomi och ledning - ger grunden för en framgångsrik övergång till det ekonomiska planeringsområdet. Du kommer att upptäcka att många finansiella rådgivare har en CPA eller annan professionell beteckning. (För relaterad läsning, se: CPA, CFA eller CFP - Välj din förkortning försiktigt .)

Även om en affärsgrad är att föredra för den finansiella rådgivaren, kan en person som beslutar att gå in i det ekonomiska planeringsfältet efter högskolan eller sent i sina högskolestudier framgångsrikt fortsätta utan en affärsgrad. Det är en av fördelarna med en finansiell rådgivande karriär; det krävs ingen högskoleexamen för att gå in i yrket.

Förhållande till klienten

Liberal konst, kommunikation eller psykologi examen erbjuder viktiga kommunikations- och analytiska färdigheter. Även om det är viktigt att förstå investeringar och affärsidé är mycket av en finansiell rådgivares uppgift att hantera människor och deras känslor kring pengar. De mindre tekniska huvudfunktionerna hjälper rådgivaren att kommunicera och förhålla sig bra till klienten.

Psykologstudenten lär sig om känslor, rädsla, ångest och hur sinnet fungerar. Det är uppenbart att pengar och ekonomiska problem kan vara mycket känslomässiga problem. Denna utbildning hjälper den finansiella rådgivaren i sina kundrelationer.

Kommunikationsledare har också nytta av analytiska färdigheter och förmågan att göra komplexa ämnen enkla. När det kompletteras med finans- och investeringskoncept kan planeraren med en kommunikationsgrad vara en framgångsrik finansiell rådgivare.

Den liberala konsten lär sig sund resonemang och analytiska färdigheter. Vid integrering och förslag av en finansiell plan kommer rådgivaren med utmärkta kritiska tänkande färdigheter vara väl förberedda för att utbilda och förklara de olika alternativen. (För relaterad läsning, se: En introduktion till organisationer för finansiell planering .)

Poängen

Det krävs ingen högskoleexamen för en karriär som finansiell rådgivare. Som sagt, det finns fördelar och nackdelar med varje typ av högskolor och framgångsrika rådgivare kommer från olika bakgrunder. Eftersom det krävs ytterligare studier och certifiering för att få licens och börja praktisera som finansiell rådgivare, kan den dedikerade sökanden ha en framgångsrik karriär som finansiell rådgivare med alla högskolor. (För relaterad läsning, se: Trender som utmanar finansiella rådgivare .)