4 tecken på att du ska avfyra en finansiell planeringsklient

Jag får alltid mycket tillbaka när jag börjar prata om att skjuta upp kunder, särskilt med nya företagare som fortfarande undrar hur de kommer att betala sina räkningar varje månad. Jag får det för att jag brukade tänka så här också. När jag arbetade utifrån ett bristfälligt tankesätt tänkte jag alltid, "Om jag låter den här klienten gå, har jag ingen aning om jag kan ersätta dem." Det spelade ingen roll hur klienten behandlade mig eller om de fick något värde ut av min tjänst. Jag kunde helt enkelt inte tänka mig det faktum att om jag släppte en svår klient gjorde jag plats för ytterligare en klient som skulle vara en glädje att arbeta med.

Allt förändrades när jag startade mitt eget rådgivande företag med avgift. Efter mardrömmen att förlora en enorm kund eftersom jag inte ordentligt förmedlade mitt värde till honom, gav jag mig ett löfte om att jag aldrig mer skulle devalvera mig själv eller mitt arbete av någon anledning. När du verkligen förstår ditt eget värde och börjar arbeta under överflödens tankesätt blir det lätt att ge upp kunder som inte passar din affärsmodell. För det mesta, när jag bestämmer mig för att avfyra en klient, faller de in i en (eller flera) av nedanstående fyra kategorier.

Key Takeaways

• Ekonomiska rådgivare kan ofta vara rädda för att de av någon anledning kommer att skjutas ut av sin egen kontroll.
• Men som professionell rådgivare kan du också behöva bli av med en klient då och då för att hålla ditt företag smidigt.
• Kunder som är irriterande, som klagar, som inte uppskattar ditt hårda arbete och värde, eller som är så fokuserade på pengar att det är allt de bryr sig om är bra kandidater att få axen.

De vill bara prata om pengar

Vi har alla haft dessa kunder. De har inte ens satt sig vid bordet innan de pratar om den här eller den där investeringen, vad deras slutresultat är och styrkorna eller svagheterna i deras portföljer. Du kan försöka få dem att prata om drömmar och mål eller begreppen emotionell investering, men de vill inte ha något att göra med det. De är intresserade av bara en sak: slutresultatet.

Det är kanske inte direkt klart att du behöver avfyra en klient som denna eftersom de tekniskt inte krånglar med dig, slösa bort din tid eller visar de traditionella röda flaggorna. Men ett av mina affärsvärden är att jag är intresserad av att arbeta med kunder som uppskattar min kunskap om mjuka vetenskaper och beteendeinvesteringar. Om jag arbetar med någon som inte har något intresse för det, uppskattar de inte mitt värde och skulle ha det bättre med en rådgivare som bara kan prata nummer med dem.

De ringer dig varje dag för att kolla in sina investeringar

Har du någonsin velat blockera ett av dina kunders nummer på din mobiltelefon? Jag vet att jag har det. De kunder som tycker att det är lämpligt att ringa dig dagligen för att antingen diskutera, analysera eller klaga på hur deras investeringar går är PITA: er. De slösar bort din tid och visar tydliga tecken på en känslomässig investerare. De ser inte ditt värde och styrkan i den långsiktiga strategin du har infört. Du kommer förmodligen inte att få den här typen av klienter att se felen på hans sätt, så det är vanligtvis bättre att överlämna dem till en rådgivare som gärna håller handen.

Du kan bara inte se dig gå

Jag har haft kunder som förstår beteendeinvesteringar, som har massor av pengar för att göra min tid värdefull och som förstår den stora bilden av vår långsiktiga plan. Men av en eller annan anledning kan vi bara inte komma överens. Det här är klienten som du fruktar att träffas för att du vet att du kommer att gå in i en debatt om politik eller religion; klienten som har en dålig attityd och tar dig ner. Det här är klienten som skyller andra för sin plats i livet och gör brott mot allting. Om varje interaktion med en klient ger dig stress måste du göra dig själv för att släppa dem.

De förstår eller uppskattar inte ditt värde

Som en avgiftsbaserad rådgivare är det jag säljer varje dag värde. Jag säljer inte min förmåga att välja aktier eller läsa marknadens framtid. Jag säljer inte specifika produkter och säljer inte säkerhet. Jag säljer värdet av att vara en mentor, en livslångt lärare och en utbildare för de mjuka vetenskaperna. Om dina kunder inte förstår eller uppskattar detta, måste du avfyra dem så att du kan frigöra utrymme för dem som kommer att göra det.

Om du är rädd för att avfyra en klient betyder det att du inte har identifierat ditt värde för dig själv korrekt. Det kan ta lite själsökande och hjälp av en bra tränare eller mentor för att bättre fastställa ditt verkliga värde och flytta till ett tankesätt av överflöd.

När du blir en mentor för dina kunder, förstår dem djupt och leder dem mot en bättre framtid, har du lärt dig en finansiell vårdares sätt. Du har lärt dig veta vad det betyder att vara en verklig leverantör av råd och hur man kan använda pengar som en ledning till ett mer uppfyllande liv för dig själv och de du tjänar.