5 drag av framgångsrika finansiella rådgivare

Olika egenskaper skiljer bra finansiella rådgivare från de dåliga och de framgångsrika från de misslyckade. Oavsett om du vill bli en finansiell rådgivare eller helt enkelt behöver anställa en för att hjälpa till med din ekonomiska planering, här är fem drag att tänka på som de mest framgångsrika finansiella rådgivarna har.

Key Takeaways

• Framgångsrika finansiella rådgivare har en stor kundbokverksamhet och en prestanda och service.
• Att få kunder och få dem att hålla sig till dig - och rekommendera dig - betyder att du är professionell och sätter dina kunder först.
• Samtidigt måste du ha en djup förståelse för marknaderna, analytiska färdigheter och utbildning och ha en passion för finans.

1. Passion för ekonomisk planering och förmögenhetsförvaltning

De framgångsrika ekonomiska rådgivarna är de som har en absolut passion för ämnet. Detta är viktigt eftersom standarder, lagar, metoder och produkter inom finans- och investeringsvärlden ständigt utvecklas.

När en finansiell rådgivare har en enorm passion för ämnet, tänker den personen naturligtvis till att lära sig mer och mer om branschen varje dag. De utan den passionen faller konsekvent bakom och kämpar för att hålla jämna steg med branschens utveckling. Det enbart kan vara skillnaden mellan framgång och misslyckande som finansiell rådgivare. En bra fråga att ställa finansiella rådgivare vid varje konversation är: "Vad är nytt i branschen?"

2. En djup analytisk förmåga

Det finns många områden involverade i en komplett och grundlig ekonomisk plan. Kassaflödesplanering, pensionsplanering, förvaltningsförvaltning, försäkringsplanering, fastighetsplanering och skatteplanering är några viktiga områden som en kompetent finansiell rådgivare kan hjälpa kunder med. En djup analytisk förmåga över alla dessa områden är viktig, men det är kanske viktigast i investeringsdelen.

Framgångsrika finansiella rådgivare vet att risk- och avkastningsförhållandet driver nästan alla aspekter av en finansiell plan. Att strukturera en investeringsportfölj på rätt sätt och kunna omfördela tillgångarna när tiden och målen förändras är avgörande. Det är viktigt för en finansiell rådgivare att kunna analysera och planera en portfölj inom ramen för olika mått, såsom standardavvikelse, beta, strategisk tillgångsallokering, taktisk tillgångsallokering och neddragning.

3. Professionellt försäljningsskap

Detta är ett viktigt krav för framgångsrika finansiella rådgivare. Finansiella rådgivare måste växa sin bok för att blomstra. Att kunna sälja sina tjänster över hela spektrumet av ekonomisk planering, från investeringshantering till fastighetsplanering, är nödvändigt för att finansiella rådgivare ska lyckas. Visst kan försäljning av tjänster eller produkter inte ske endast för att göra en försäljning. Tjänsten eller produkten måste verkligen hjälpa klienten.

Försäljning är dock ändå nödvändig. En ekonomisk rådgivare måste kunna tydligt meddela klienten problemet eller klyftan i hans eller hennes ekonomiska plan som finns, ordentligt förmedla lösningen, och som ett sista steg, be om klientens eller prospektens verksamhet. En ekonomisk rådgivare som inte kan få modet att be om företag kommer utan tvekan att få någon. Med detta i åtanke är nästa drag avgörande.

4. En tro som intresserar måste anpassas

Framgångsrika ekonomiska rådgivare är de som sätter sina kunders intressen först och deras egna intressen för det andra. Rådgivaren måste tro att båda parters ekonomiska intressen bör anpassas, annars kan ett skadligt förhållande uppstå. Det är onödigt och oetiskt att sälja en klientprodukter som klienten inte behöver, till exempel irrelevanta försäkringar eller försäkringar med för mycket täckning.

Vissa investeringsprodukter passar också i denna kategori, till exempel fonder som har höga försäljningsbelastningar, eftersom det finns otaliga jämförbara och bättre fonder utan sådana laster.

Dessutom är det inte bra att ta ut högre investeringskostnader än nödvändigt. En framgångsrik finansiell rådgivare bör inte ta ut 2% på tillgångar som förvaltas när 0, 5% är typiskt för samma tjänst. Framgångsrika ekonomiska rådgivare hjälper människor och kompenseras rättvist; de dränerar inte sina kunder med sina hårt tjänade pengar.

5. Nyfikenhet

Att avslöja exakt vad en klient behöver inom alla aspekter av ekonomisk planering liknar detektivarbete. Små detaljer måste hittas och delas ihop, och en heltäckande lösning på ett stort problem måste skapas och kommuniceras. Framgångsrika ekonomiska rådgivare är de som tycker om denna process och trivs med utmaningen.