7 steg till en framgångsrik investeringsresa

De mest framgångsrika investerarna gjordes inte på en dag. Att lära sig in och outs i den finansiella världen och din personlighet som investerare tar tid och tålamod, för att inte tala om prövning och fel. I den här artikeln kommer vi att leda dig genom de första sju stegen i din expedition att investera och visa dig vad du ska leta efter på vägen.

Key Takeaways

• Din investeringsresa börjar med en plan och en tidsram; när du vet hur länge du investerar för och vad du hoppas få, kan du sätta strukturen på plats för att uppnå den.
• Lär dig sedan mer om hur marknaden fungerar, ta reda på vilken investeringsstrategi som är bäst för dig och bestäm vilken typ av investerare du är.
• Var försiktig med vem du tar råd från och tänk på dina egna fördomar och antaganden, eftersom du hittar rätt väg för dig.
• Se till att du förstår att det är en långsiktig resa så att du inte kommer att lindras av kortvariga bakslag. alltid vara öppen och lära av dina misstag.

1. Komma igång med investeringar

Framgångsrik investering är en resa, inte en engångshändelse, och du måste förbereda dig som om du skulle på en lång resa. Börja med att definiera din destination och planera sedan din investeringsresa i enlighet därmed. Till exempel vill du gå i pension om 20 år vid 55 års ålder? Hur mycket pengar behöver du för att göra detta? Du måste först ställa dessa frågor. Planen du kommer med beror på dina investeringsmål.

2. Vet vad som fungerar på marknaden

Läs böcker eller ta en investeringskurs som handlar om moderna finansiella idéer. De människor som kom med teorier som portföljoptimering, diversifiering och marknadseffektivitet fick sina Nobelpriser av goda skäl. Investering är en kombination av vetenskap (finansiella grunder) och konst (kvalitativa faktorer). Den vetenskapliga aspekten av finansiering är en solid plats att börja och bör inte ignoreras. Om vetenskapen inte är din starka kostym, oroa dig inte. Det finns många texter, som Stocks For The Long Run av Jeremy Siegel, som förklarar finansiella idéer på hög nivå på ett sätt som är lätt att förstå.

När du vet vad som fungerar på marknaden kan du ta fram enkla regler som fungerar för dig. Till exempel är Warren Buffett en av de mest framgångsrika investerarna någonsin. Hans enkla investeringsstil sammanfattas i detta välkända citat: "Om jag inte kan förstå det kommer jag inte att investera i det." Det har tjänat honom bra. Medan han missade den tekniska uppgången, undvek han den efterföljande nedgången av den högteknologiska bubblan 2000.

Vilken typ av investerare är du - en individualist, en äventyrare, en vårdnadshavare eller en kändis?

3. Känn din investeringsstrategi

Ingen känner dig och din situation bättre än du gör. Därför kan du vara den mest kvalificerade personen som gör din egen investering - allt du behöver är lite hjälp. Identifiera personlighetsdrag som hjälper dig eller hindrar dig från att investera framgångsrikt och hantera dem i enlighet därmed.

En mycket användbar beteendemodell som hjälper investerare att förstå sig själva utvecklades av fondförvaltarna Tom Bailard, Larry Biehl och Ron Kaiser.

Modellen klassificerar investerare enligt två personlighetsegenskaper: handlingsmetod (försiktig eller drivande) och nivå av förtroende (säker eller orolig). Baserat på dessa personlighetstrekk delar BB&K-modellen investerare i fem grupper:

• Individualist - försiktig och säker, tar ofta en gör-det-själv-strategi
• Äventyrare - flyktig, företagande och viljestark
• Kändis - en följare av de senaste investeringsmodellerna
• Guardian - mycket riskvillig, förmögenhetsbevarare
• Straight Arrow - delar lika med alla ovanstående egenskaper

Inte överraskande tenderar de bästa investeringsresultaten att realiseras av en individualist, eller någon som uppvisar analytiskt beteende och förtroende och har ett bra öga för värde. Om du emellertid bestämmer att dina personlighetstrekk liknar en äventyrare kan du fortfarande uppnå investeringsframgång om du anpassar din strategi i enlighet därmed. Med andra ord, oavsett vilken grupp du passar in i, bör du hantera dina kärntillgångar på ett systematiskt och disciplinerat sätt.

4. Känn dina vänner och fiender

Se upp för falska vänner som bara låtsas vara på din sida, till exempel vissa skrupelfria investerare vars intressen kan komma i konflikt med din. Du måste också komma ihåg att du som investerare tävlar med stora finansiella institutioner som har fler resurser, inklusive större och snabbare tillgång till information.

Kom ihåg att du är din egen värsta fiende. Beroende på din personlighet, strategi och särskilda omständigheter kan du sabotera din egen framgång. En vårdnadshavare skulle gå mot sin personlighetstyp om han eller hon skulle följa den senaste marknadsviten och söka kortsiktiga vinster. Eftersom du är riskaverse och en förmögenhetsbevarare, skulle du påverkas mycket mer av stora förluster som kan vara resultatet av högrisk, högavkastningsinvesteringar. Var ärlig mot dig själv och identifiera och ändra de faktorer som hindrar dig från att investera framgångsrikt eller flytta dig bort från din komfortzon.

5. Hitta rätt investeringsväg

Din kunskapsnivå, personlighet och resurser bör avgöra vilken väg du väljer. Generellt antar investerare en av följande strategier:

• Lägg inte alla dina ägg i en korg. Med andra ord diversifiera.
• Lägg alla ägg i en korg, men se noga till din korg.
• Kombinera båda dessa strategier genom att göra taktiska satsningar på en passiv kärnaportfölj.

De mest framgångsrika investerarna börjar med diversifierade portföljer med låg risk och lär sig gradvis genom att göra. När investerare får större kunskap över tid blir de bättre lämpade att ta en mer aktiv hållning i sina portföljer.

Onlinemäklare har ett överflöd av verktyg som kan hjälpa investerare på alla nivåer; Vi har gjort en omfattande granskning och ranking av mer än 70 mäklare online för att hitta den bästa för dig.

6. Var i det på lång sikt

Att hålla sig till den optimala långsiktiga strategin är kanske inte det mest spännande investeringsvalet. Dock bör dina chanser att lyckas öka om du håller kursen utan att låta dina känslor eller "falska vänner" få överhanden.

7. Var villig att lära sig

Marknaden är svår att förutsäga, men en sak är säker: den kommer att vara flyktig. Att lära sig att vara en framgångsrik investerare är en gradvis process och investeringsresan är vanligtvis lång. Ibland kommer marknaden att bevisa att du har fel. Erkänn det och lära av dina misstag.

Oavsett om du bara är igång eller vill förbättra dina kunskaper, kolla in Investopedia Academy där vi har dussintals onlinekurser för alla typer av investerare.