Affinitetsbedrägeri
Affinitetsbedrägeri är en typ av investeringsbedrägeri där en konstnär riktar sig till medlemmar i en identifierbar grupp baserat på saker som ras, ålder, religion osv. Bedrägeren är eller låtsas vara medlem av gruppen. Ofta främjar bedrägeri ett Ponzi- eller pyramidschema.
Förstå affinitetsbedrägeri
Affinitetsbedrägeri utnyttjar och utnyttjar det inneboende förtroendet inom gruppen. En bedrägeri kan till exempel rikta in sig på en viss religiös församling. Ofta kommer personen att försöka få hjälp av gruppledaren för att marknadsföra investeringssystemet. I detta fall blir ledaren en ovetande bonde i det bedrägliga systemet. Offren misslyckas ofta med att anmäla myndigheterna eller följa sina rättsmedel och försöker istället lösa saker inom gruppen, särskilt när bedrägerierna har manipulerat respekterade samhälls- eller religiösa ledare för att övertyga andra att investera.
Key Takeaways
- Affinitetsbedrägerier involverar ofta Ponzi- eller pyramidscheman.
- Ett av de mest kända exemplen på affinitetsbedrägeri är Bernard Madoff och hans Ponzi-schema.
- Medan affinitetsbedrägerier inträffar globalt, dokumenteras det bäst i amerikanska exempel.
Exempel på affinitetsbedrägeri
US Securities and Exchange Commission (SEC) utreder och vidtar åtgärder mot affinitetsbedrägerier som riktar sig till ett brett spektrum av grupper. De senaste fallen inkluderade en ex-Marines hedgefond som riktade sig till andra militärer och en dagshandlare i Sugar Land, Texas, som bedrägeri investerare bland sina kolleger i det libanesiska och drosiska samhället i Houston-området. I ett annat fall erhöll SEC SEC en nödrättdomstol för att stoppa ett pågående Ponzi-system som riktade medlemmar i det persisk-judiska samfundet i Los Angeles.
Det största affinitetsbedrägeriet i historien begicks emellertid av Bernard L. Madoff Investment Securities som avvecklades i slutet av november 2008. Madoffs egna söner vände honom in efter att han erkände för män att hans verksamhet var ett "jätte-Ponzi-system". Madoffs företag driver ett Ponzi-schema med 50 miljarder dollar som bland många individer och finansföretag också riktade in sig på många rika judar, judiska organisationer och välgörenhetsgrupper, inklusive Yeshiva University, Maimonides School, Kehilath Jeshurun Synagogue, Ramaz, SAR Academy och Holocaust-överlevande Elie Wiesels stiftelsen och hans personliga besparingar. Madoffs system exponerades under den ekonomiska kollapsen 2008, vilket är ganska typiskt eftersom bedrägerier tenderar att kollapsa i en svag ekonomi eftersom många investerare försöker ta ut pengar för att täcka brister på andra håll.
Problemet är globalt men bäst dokumenterat i USA. En studie av Ponzi-system av Marquet International Inc. 2011 studerade 329 stora amerikanska fall av investeringsbedrägerier som upptäcktes under det senaste decenniet med minst 1 miljon dollar i förluster och totalt rapporterade förluster på nästan 50 miljarder dollar. . De vanligaste affinitetsgrupperna riktade av Ponzi-schemers var äldre eller pensionerade; religiösa grupper; och etniska grupper. Dessa tre målgrupper stod för 85% av alla fall med affinitetsgrupper i sin studie.
Enligt The Economist ser Utah de flesta affinitetsbedrägerier per capita i USA, eftersom så många av statens invånare tillhör LDS-kyrkans samhälle. Medlemmar i LDS-samhället tenderar att vara extremt förtroende för andra som tillhör kyrkans ledarskap, eller som presenterar sig som tillhörande den, vilket gör denna gemenskap extremt sårbar för denna typ av bedrägeri. Endast 2010 förlorade Utahns uppskattningsvis 1, 4 miljarder dollar till affinitetsbedrägerier. Affinitetsbedrägeri är vanligast i Utah County, särskilt i regionen mellan Alpine och Provo.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.