Program för överensstämmelse

Vad är ett efterlevnadsprogram?

Ett efterlevnadsprogram är en uppsättning interna policyer och rutiner för ett företag för att följa lagar, regler och förordningar eller för att upprätthålla företagets rykte. Ett efterlevnadsteam granskar reglerna som anges av myndigheter, skapar ett efterlevnadsprogram, implementerar det i hela företaget och verkställer efterlevnaden av programmet.

Förklaring av efterlevnadsprogram

Huvudsakliga finansiella tillsynsmyndigheter är Federal Reserve Board, Securities and Exchange Commission (SEC) och Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Dessa och andra har fastställda krav som måste följas, i tillämpliga fall och i varierande grad, av banker, mäklare, återförsäljare och andra finansiella institutioner. Efterlevnadsprogram har ökat i betydelse i finansbranschen sedan chocken av finanskrisen, men hårda klagomål från bankirer har funnit mottagliga öron för republikaner i den federala regeringen. Det har gjorts samordnade ansträngningar för att rulla tillbaka förordningar som syftar till att förhindra vissa deltagare i finanssektorn från att överspela sina egna intresserade krav, men politiken i DC gör att det är oklart vilka förändringar, om någon, slutligen kommer att resultera.

Börsnoterade företag ska ha robusta efterlevnadsprogram för att följa de krav som SEC ställer. I synnerhet måste ansökningar och tidsfrister strikt följas. Överensstämmelseprogram är också viktiga, även om de formellt sett inte är lagliga, hos företag som är stora och små, offentliga eller icke-offentliga. Om krav från en tillsynsmyndighet inte gäller, följer ett efterlevnadsprogram av ett företag beteende hos anställda för att följa interna policyer (t.ex. att spendera företagsmedel eller behandling av kvinnor) och, ännu viktigare, för att upprätthålla företagets rykte bland sina kunder, leverantörer, anställda och till och med samhället där verksamheten finns. Efterlevnadsavdelningarna har ökat i hög nivå på grund av deras roll i att hålla sina företag ur varmt vatten med tillsynsmyndigheter, kunder, aktieägare och allmänheten.

Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.

Relaterade villkor

Förstå efterlevnadsansvariga En efterlevnadsansvarig säkerställer att ett företag följer sina externa regler och interna policyer. mer Självreglerande organisation - SRO En självreglerande organisation (SRO) är en icke-statlig organisation som kan skapa och upprätthålla branschregler och standarder av sig själv. mer Volcker-regel Volcker-regeln skiljer investeringstjänster, private equity och proprietary trading-avdelningar i finansiella institutioner från sina konsumentlånsarmar. mer Varför varje företag behöver en efterlevnadsavdelning Efterlevnadsavdelningen säkerställer att ett företag för finansiella tjänster följer externa regler och interna kontroller. mer Serie 26 Serien 26 är en värdepappersundersökning och licens som ger innehavaren rätt att övervaka dem som säljer medel, rörliga livränta och rörlig livförsäkring. mer Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act är en serie federala förordningar som antagits i ett försök att förhindra en framtida finansiell kris. mer Partnerlänkar