Diversifierad fond
En diversifierad fond är en investeringsfond som är bred diversifierad över flera marknadssektorer eller geografiska regioner. Det har flera värdepapper, ofta i flera tillgångsklasser. Dess breda marknadsspridning hjälper till att förhindra att idiosynkratiska händelser inom ett område påverkar en hel portfölj.
Indexfonder är främsta exempel på diversifierade fonder, även om diversifierade fonder inte behöver spåra ett index och kan förvaltas aktivt.
Key Takeaways
- Diversifierade fonder avser i stort sett poolade investeringar som bygger portföljer i flera tillgångsslag, regioner och / eller industrisektorer.
- Diversifiering är en nyckelinvesteringsstrategi för att minska systematisk risk i en portfölj samtidigt som förväntad avkastning hålls.
- Diversifierade fonder kan variera i fokus från passiva indexerade fonder som replikerar breda index till aktivt förvaltade fonder som investerar bredt.
Grunderna i diversifierade fonder
Diversifierade fonder försöker främst minska idiosynkratiska eller osystematiska risker genom att investera i ett brett utbud av värdepapper i flera marknadssektorer eller geografiska regioner. En diversifierad fond står i kontrast till specialiserade eller fokuserade fonder, till exempel sektorfonder, som fokuserar på aktier i specifika sektorer som bioteknik, läkemedel eller verktyg. Diversifierade fonder kan också välja att hantera aktier i flera länder. En multiregional fond som också investerar i flera sektorer skulle vara en av marknadens mest spridda fonder.
Diversifierade fonder kan också investera i flera tillgångsklasser för att sprida riskerna ännu mer. Med en portfölj av flera tillgångsklasser kan chefer också söka optimering av avkastningen.
Sammantaget är diversifierade fonder medvetna om både osystematiska och systematiska risker. De försöker mildra dessa risker genom deras breda diversifiering. Eftersom osystematiska risker ofta är sektorsspecifika kan de mildras genom investeringar i flera sektorer. Fonder som är brett diversifierade i olika regioner kan också kunna hantera vissa systematiska risker på marknaden som är inriktade på ett visst land.
Investerare kan välja diversifierade fonder av några skäl. Konservativa investerare kan söka diversifierade fonder eftersom de erbjuder lägre risk för koncentrerade förluster. Diversifierade fonder är också ofta optimerade för en balans som ger investerare den högsta avkastningen för deras risk.
Diversifierad fondinvestering
I allmänhet erbjuder alla fonder diversifiering genom att investera i ett brett utbud av värdepapper. Investeringsfonder i allmänhet kommer att hjälpa investerare att diversifiera de idiosynkratiska riskerna som kan påverka en säkerhet eller en grupp värdepapper i en viss sektor. När man söker diversifierade fonder kan investerare behöva noga överväga vilka typer av risker de vill mildra.
Indexfonder
Bredmarknadsfonder kan vara en typ av diversifierad fond som erbjuder låga kostnader med bred marknadsspridning. Wilshire 5000 Index Fund (WFIVX) försöker till exempel spåra avkastningen och innehavet av Wilshire 5000 Index. Wilshire 5000 Index representerar hela USA: s investerbara aktiemarknad. Därför har investerare exponering för hela utbudet av amerikanska marknadssektorer och aktiveringar. Det kommer dock att vara föremål för den övergripande systematiska marknadsrisken som påverkar amerikanska företag i allmänhet.
En globalt diversifierad indexfond kan erbjuda mildring av osystematisk risk och vissa systematiska risker förknippade med marknader i enskilda länder. Vanguard Total World Stock Index Fund är ett exempel. Fonden strävar efter att spåra innehav och resultat i FTSE Global All Cap Index. Det inkluderar utvecklade och tillväxtandelar i alla marknadssektorer och aktiveringar.
Aktivt förvaltade fonder
Vanguard och JPMorgan erbjuder några av branschens topp aktivt förvaltade diversifierade fonder.
Vanguard Diversified Equity Fund: Vanguard Diversified Equity Fund investerar i åtta aktivt förvaltade amerikanska aktiefonder för diversifiering. Genom de underliggande fonderna försöker Vanguard Diversified Equity Fund erbjuda diversifiering över tillväxt, värde och aktivering. Fondens främsta underliggande innehav är Vanguard Growth and Income Fund.
JPMorgan Diversified Fund: JPMorgan Diversified Fund investerar i en diversifierad portfölj av aktie- och ränteplaceringar. Fonden investerar i både underliggande fonder och enskilda aktier.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.