Uppskattad långsiktig avkastning
Uppskattad långsiktig avkastning är en hypotetisk åtgärd som ger investerare en uppskattad förväntan på den avkastning de kan förvänta sig under en investerings livslängd. Det är oftast noterat i placeringar med räntebärande värdepapper och en fast varaktighet.
BREAKING NED Beräknad långsiktig avkastning
Uppskattad långsiktig avkastning är ett värde som ger investerarna en avkastningsberäkning som de kan förvänta sig när de investerar i en fond över en långsiktig tidsram. Denna åtgärd kan jämföras med en sparande eller räntesatsen för ett insättningsintyg. I allmänhet kommer fondförvaltare som rapporterar uppskattad långsiktig avkastning att kunna komma fram till denna beräkning eftersom de underliggande fondinvesteringarna har en specifik avkastning som ges vid tidpunkten för den initiala investeringen.
Många räntefonder kan välja att lämna uppskattad långsiktig avkastning i sin registreringsdokumentation och marknadsföringsmaterial. Förslag har också gjorts för att tillhandahålla denna information i formuläret S-6, som är registreringsansökan för inlåningsföretag, även om inga slutliga regler har spridits.
Enhetsinvesteringar, och specifikt UIT-portföljer med hög tilldelning till ränteplaceringar, kan utgöra ett idealiskt medel för uppskattad avkastning på lång sikt. Dessa investeringar är ett av tre formella investeringsföretag som regleras av lagstiftning från Investment Company Act från 1940. Dessa investeringar skapas genom en förtroendestruktur och utfärdas med ett fast förfallodag. På ränteområdet kan dessa investeringar vara ett bra alternativ till högavkastningssparekonton och insättningsintyg.
Sammantaget kan uppskattad långsiktig avkastningsupplysning vara ett marknadsföringsåtgärd som enkelt citeras av räntefonder som kan öka försäljningsbarheten. De flesta fonder kommer att ha en högre uppskattad långsiktig avkastning än besparingskonton med hög avkastning eller insättningsintyg som kan dra investerare som söker lågräntade ränteplaceringar.
Return Beräkning
Den uppskattade långsiktiga avkastningen beräknas vanligtvis som en årlig procentuell avkastning över en viss tidsram. Det presenteras ofta efter beräknade avgifter. I ränteportföljer kan det enkelt baseras på avkastningen på alla underliggande värdepapper i en portfölj. I detta fall vägs det vanligtvis för att redovisa varje värdepappers marknadsvärde och löptid.
Den uppskattade långsiktiga avkastningen kan vara en användbar punkt att överväga när man planerar att investera i en ränteprodukt på lång sikt. Det kan ge en ganska exakt uppskattning av portföljens avkastning. Det liknar också måtten på avkastning till förfall för en enda obligation som utvidgas till en portfölj, med några justeringar.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.