Exekutorns checklista: 7 uppgifter innan de dör

Att vara exekutör av ett gods kommer med mycket ansvar och kan vara skrämmande för det oförberedda. Några enkla steg medan testatorn lever gör det lättare för exekutorns jobb.

Key Takeaways

• Ett vanligt problem som många exekutörer förbiser: spridning av personliga ägodelar som har litet ekonomiskt värde men stort sentimentalt värde.
• Om testatorn årligen håller elektronisk styrning av boet kommer exekutorn att ha en bra bild av tillgångarna när det behövs.
• En exekutiv bör ha ett register över testators online-närvaro för att inaktivera konton.

1. Känner till viljan och andra dokument

Detta är ett uppenbart och viktigt första steg. Exekutorns jobb är lättare om testatorn förvarar den ursprungliga testamenten, gärningarna, partnerskapsdokument, försäkringar eller andra viktiga papper på en överenskommen plats (vare sig det är i hemmet eller i ett värdeskåp) och förvarar kopior på en säkerhetsplats . Kopiorna kan förvaras direkt av exekutorn eller av testatorns advokat.

Kom ihåg att tillgången till ett kassaskåp kan begränsas vid testatorns död. Det är bra om fler än en person har registrerats för att ha tillgång till rutan, till exempel en make.

2. Gör egendom och konton gemensamma, där så är lämpligt

Om testatorn har en make, skulle de förmodligen föredra att tillgångarna omedelbart flyter till änkan eller änkan om möjligt. Det enklaste sättet att säkerställa detta: Ställ in alla konton som gemensamma och se till att egenskaper och titlar finns i båda namnen (vilket också fungerar för affärsföretag som involverar en partner). Detta har den extra fördelen att minska storleken på boet, så länge båda parter inte dör samtidigt.

Exekutorn bör också låta testatorn bekräfta att rätt mottagare namnges för konton som kräver en specifikation som pensioner, pensionskonton, försäkringar och så vidare. Om testatorn har genomgått en skilsmässa, gift igen, överlevt ett barn eller upplevt en liknande betydelsefull händelse kommer listan över mottagare troligen att behöva uppdateras.

3. Spela in testatorns inställningar

Vill testatorn ha en stor vaken eller en liten kremationsceremoni? Finns det välgörenhetsorganisationer som han eller hon vill stödja efter att alla mottagare dör? Dessa preferenser måste vara skriftliga och undertecknade av testatorn.

4. Skapa en lista över möjligheter och tilldela mottagare

Ett vanligt problem som många exekutörer förbiser: spridning av personliga ägodelar som har litet ekonomiskt värde men stort sentimentalt värde. Arbetare med testatorn kan en exekutiv skapa ett grovt utkast till en lista för spridning av personliga föremål samt ett distributionssystem. Låt testatoren också skriva sitt resonemang för vem som fick vilken gåva. Att dela listan med de inblandade kan eliminera problem.

Exekutorn bör låta testatorn bekräfta att rätt mottagare heter för sådana konton som pensioner, pensionskonton och försäkringar.

Den största fördelen med att arbeta från denna lista är att exekutorn kan spåra gåvor som ges innan testatorns död, eftersom många börjar sprida personliga föremål när de åldras. Människor med högt nettovärde ger också ofta finansiella gåvor före döden. Organiserad spridning kan underlätta en exekutors jobb och hjälpa till att balansera rättvisefrågor .

5. Ställ in ett årligt redovisningsblad och uppdateringsschema

Datorer har gjort det mycket lättare att spåra förändringar i konton och ägodelar. Om testatorn årligen håller elektronisk styrning av boet kommer exekutorn att ha en bra bild av tillgångarna när det behövs. Detta e-dokument kommer också att minska den tid du letade efter den guldklocka som testatorn gav till ett barnbarn eller spårningsfonder som förmodligen var på ett nu tomt investeringskonto.

6. Ha ett förseglat dokument för onlinekonton

Under den digitala tidsåldern bör en exekutiv också ha en registrering av testatorns online-närvaro (Facebook, Paypal, eBay och så vidare) för att inaktivera konton. Samma ändamål kan uppfyllas genom att presentera ett dödsintyg på många av ovanstående eller liknande platser, men dokumentet förenklar arbetet för exekutorn.

7. Känn de relevanta yrkesverksamma

Exekutorer bör känna till revisorn, advokaten och andra yrkesverksamma som testatorn använder. De kan ha ytterligare råd som är specifika för testatorns situation, till exempel olika partnerskap, komplicerat ägande av fastigheter och så vidare).

Poängen

Förberedelserna kommer att minska komplikationerna av att vara en exekutiv. Att ta stegen ovan medan testatorn fortfarande lever kommer också att hjälpa till att se till att exekutorn utför testatorens önskemål. Testatorer kan också vara proaktiva när det gäller att ställa in sådana processer för att göra deras exekutors jobb enklare.