En bra omsättningsgrad för en fond

Definitionen av vad som utgör en bra omsättningsgrad, eller omsättningsgrad, för en fonder beror helt på vilken typ av fond du överväger och dina mål för investeringen. För passiva investeringsfonder är en omsättningsgrad nära noll lämplig. Om du investerar i en mer aktivt förvaltad fond med det uttalade målet att generera en aggressiv avkastning kan fonden ha en högre omsättningsgrad.

Vad är en omsättningsgrad?

Omsättningsgraden är ett enkelt antal som används för att återspegla beloppet i en fond som har förändrats inom ett visst år. Detta tal är vanligtvis mellan 0% och 100%, men det kan vara ännu högre för mycket aktivt förvaltade fonder. En omsättningshastighet på 0% indikerar att fondens innehav inte har förändrats alls föregående år. En ränta på 100% innebär att fonden har en helt ny portfölj än för 12 månader sedan. Allt det ägde tidigare har sålts, dock inte nödvändigtvis samtidigt, och nya investeringar har gjorts för att ersätta dessa tillgångar. En fond med en ränta på 100% har en genomsnittlig innehavstid på mindre än ett år. Vissa mycket aggressiva fonder har mycket högre omsättning än 100%.

Indexerade fonder

Om du investerar i en indexerad fond, betyder säkerhetens passiva natur naturligtvis att omsättningsgraden bör vara mycket låg. Indexerade fonder är, som namnet antyder, byggda för att spåra givna index och kräver nästan ingen praktisk förvaltning. Aktier läggs endast till eller tas bort från fonden när det underliggande indexet visar en förändring. En indexerad fond med hög omsättningshantering förvaltas inte korrekt. Allt över 20% till 30% bör ses med skepsis.

Aktiva fonder

Om du investerar i en fond med målet att generera snabb avkastning ser du på en högre omsättningsgrad. Den typ av förvaltningsstrategi som dessa fonder använder är baserad på att hitta undervärderade aktier, sälja högt och utnyttja möjligheterna, vilket innebär att det kan finnas mycket köp och försäljning under ett visst år. Även om aktiva fonder inte alltid har mycket höga omsättningsgrader, är en aktiv fond som har hög avkastning med låg omsättning sällsynt.