Hur man upptäcker en Forex-bedrägeri

Spotmarknaden för handel handlar över 5 biljoner dollar per dag, inklusive valutalternativ och terminskontrakt. Med denna volym av pengar som svävar runt i en oreglerad spotmarknad som handlar omedelbart, utan disk, utan ansvar, erbjuder valutasvindel locket att tjäna förmögenheter i begränsade tidsperioder. Medan många av de populära gamla bedrägerierna har upphört, på grund av allvarliga verkställighetsåtgärder från Commodity Futures Trading Commission (CFTC) och bildandet av 1982 av den självreglerande National Futures Association (NFA), kvarstår fortfarande några gamla bedrägerier och nya fortsätt att dyka upp.

Back in the Day: The Point-Spread Scam

Den gamla forex-bedrägerien baserades på datormanipulation av bud / fråga-uppslag. Poängspridningen mellan bud och fråga återspeglar i grunden provisionen för en fram och tillbaka transaktion som behandlas genom en mäklare. Dessa uppslag skiljer sig vanligtvis mellan valutapar. Bedrägeriet inträffar när dessa punktspridningar skiljer sig mycket mellan mäklare. Mäklare erbjuder ofta inte den normala spridningen på två till tre punkter i till exempel EUR / USD, utan spridningar på sju pips eller mer. (En pip är den minsta prisrörelse som en given växelkurs gör baserat på marknadskonvention. Eftersom de flesta stora valutapar är prissatta till fyra decimaler, är den minsta förändringen den för den sista decimalen.) Faktor fyra eller fler pips på varje Handel med 1 miljon dollar och eventuella vinster till följd av en bra investering äts bort av provisioner.

Denna bedrägeri har tystnat under de senaste tio åren, men var försiktig med offshore-detaljhandlar som inte regleras av CFTC, NFA eller deras ursprungsland. Dessa tendenser finns fortfarande, och det är ganska lätt för företag att packa upp och försvinna med pengarna när de står inför handlingar. Många såg en fängelsecell för dessa datormanipulationer. Men majoriteten av överträdarna har historiskt varit USA-baserade företag, inte offshore-företag.

Signal-Seller Scam

En populär modern bluff är signalförsäljaren. Signalsäljare är detaljhandelsföretag, poolade tillgångshanterare, hanterade kontoföretag eller enskilda handlare som erbjuder ett system - mot en daglig, vecko- eller månadsavgift - som påstår sig identifiera gynnsamma tider för att köpa eller sälja ett valutapar, baserat på professionella rekommendationer som gör alla rika. De berättar om sin långa erfarenhet och handelsförmåga, plus vittnesmål från människor som håller med för hur stor en handlare och vän personen är, och den stora rikedom som denna person har tjänat för dem.

Allt den intetanande handlaren måste göra är att överlämna X mängd dollar för privilegiet av handelsrekommendationer. Många av dessa bedragare samlar helt enkelt in pengar från ett visst antal handlare och försvinner. Vissa kommer att rekommendera en bra handel då och då för att låta signalpengarna försvinna. Denna nya bluff blir långsamt ett större problem. Även om det finns signalförsäljare som är ärliga och utför handelsfunktioner som avsett, lönar det sig att vara skeptisk.

"Robot" Scamming på dagens marknad

En ihållande bedrägeri, gammal och ny, presenterar sig i vissa typer av forex-utvecklade handelssystem. Dessa svindlare visar sitt systems förmåga att generera automatiska affärer som, även om du sover, tjänar enorm rikedom. Idag är den nya terminologin "robot" på grund av förmågan att arbeta automatiskt. Hur som helst har många av dessa system inte lämnats in för formell granskning och testats av en oberoende källa.

Undersökningsfaktorer måste inkludera testning av ett handelssystemets parametrar och optimeringskoder. Om parametrarna och optimeringskoderna är ogiltiga kommer systemet att generera slumpmässiga köp- och säljsignaler. Detta kommer att få intet ont om handlare att göra annat än att spela. Även om testade system finns på marknaden bör potentiella valutahandlare undersöka alla system de tänker integrera i sin handelsstrategi.

Andra faktorer att tänka på

Traditionellt har många handelssystem varit ganska dyra. För bara några få år sedan var 5 000 dollar inte mycket att betala för ett system. Detta kan ses som en bedrägeri i sig. Ingen handlare ska betala mer än några hundra dollar för ett ordentligt system idag. Var särskilt försiktig med systemsäljare som erbjuder program till orimliga priser som är motiverade med en garanti för fenomenala resultat. Leta efter en av de många legitima säljare som är anständiga och vars system har testats ordentligt för att potentiellt tjäna betydande inkomster.

Ett annat ihållande problem är sammankoppling av medel. Utan registrering av segregerade konton kan individer inte spåra den exakta prestationen för sina investeringar. Detta gör det lättare för detaljhandelsföretag att använda en investerares pengar för att betala orimliga löner; köpa hus, bilar och flygplan; eller bara försvinna med pengarna. Avsnitt 4D i lagen om modernisering av råvarufutures av 2000 behandlade frågan om fondernasegregering; vad som sker i andra länder är en separat fråga.

Varningsskyltar

Andra bedrägerier och varningsskyltar finns när mäklare inte tillåter uttag av pengar från investerarkonton eller när det finns problem inom handelsstationen. Kan du gå in eller lämna en handel under ett ekonomiskt tillkännagivande som inte är i linje med förväntningarna? Om du inte kan ta ut pengar, bör varningstecken blinka. Om handelsstationen inte fungerar enligt dina likviditetsförväntningar bör varningstecken igen blinka. En viktig faktor att alltid tänka på när du väljer en mäklare eller ett handelssystem för att uppfylla dina personliga mål är att vara skeptisk till löften eller marknadsföringsmaterial som garanterar hög prestanda.

Poängen

Genomför due diligence hos den forexmäklare du överväger genom att gå till Informationstjänst för bakgrundstillhörighet (BASIC), skapat av NFA. Många förändringar har drivit bort skurkarna och de gamla bedrägerierna och legitimerat systemet för de många bra företagen. Var dock alltid försiktig med nya Forex-bedrägerier; frestelsen och lockelsen av enorma vinster kommer alltid att föra nya och mer sofistikerade typer till denna marknad.