Investeringskonsult
En investeringskonsult hänvisar till en professionell som förser investerare med investeringsprodukter, rådgivning och / eller planering. Investeringskonsulter gör ett djupgående arbete med att utforma investeringsstrategier för kunder, hjälpa dem att uppfylla sina behov och nå sina ekonomiska mål.
Investeringskonsulter har erfarenhet av många olika aspekter av finansvärlden och kan arbeta för en bank, ett värdepappersföretag eller på egen hand. De är normalt utbildade inom ett ekonomiskt område, måste ha erfarenhet av finansiella tjänster och måste ha licens för att kunna arbeta.
Förstå investeringskonsulter
En investeringskonsult arbetar med kunder för att utforma en investeringsstrategi. Kunder kan vara individer eller företag - småföretag till större företag. Investeringskonsulten ansvarar för att granska kundens ekonomiska situation och komma med en plan för att uppfylla sina mål. Några av deras uppgifter inkluderar aktivt övervakning av kundens investeringar och samarbete med dem eftersom deras ekonomiska mål förändras över tid. På grund av arten av deras arbete utvecklar många investeringskonsulter en långsiktig arbetsrelation med sina kunder.
Dessa finansiella yrkesverksamma arbetar i olika inställningar inklusive banker, kapitalförvaltningsföretag, privata investeringsföretag, eller så kan de arbeta självständigt. De tillhandahåller en viktig tjänst till sina kunder och hjälper dem att organisera sin ekonomi och förbättra deras
ekonomisk situation. Många investeringskonsulter har ofta erfarenhet av skatte- och fastighetsplanering, tillgångsallokering, riskhantering, utbildning och pensionsplanering.
Att bli investeringskonsult kräver högskoleexamen och arbetslivserfarenhet. Några av de viktiga färdigheter en investeringskonsult behöver är problemlösning, matematik och förmågan att kommunicera. Denna sista kompetens är viktig eftersom konsulter kan behöva förklara komplexa ekonomiska idéer till sina kunder.
Investeringskonsulter får ersättning genom att ta ut avgifter och / eller provision, och kan också få en fast lön. Payscale.com rapporterade att den genomsnittliga årslönen för en investeringskonsult var $ 67 984, vilket översatte till $ 21, 99 per timme. Den närmaste ockupationen för en investeringskonsult under US Bureau of Labor Statistics är en personlig finansiell rådgivare. Medianlönen för en personlig finansiell rådgivare under 2018 var $ 42, 73 per timme eller $ 88 890 per år. Arbetsmarknaden för personliga finansiella rådgivare förväntades växa med 15% från 2016 till 2026.
Key Takeaways
- En investeringskonsult hänvisar till en professionell som förser investerare med investeringsprodukter, rådgivning och / eller planering.
- De gör ett djupgående arbete med att utforma investeringsstrategier för kunder, hjälpa dem att uppfylla sina behov och nå sina ekonomiska mål.
- Några av deras uppgifter inkluderar aktivt övervakning av kundens investeringar och samarbete med dem eftersom deras ekonomiska mål förändras över tid.
- För att bli investeringskonsult krävs högskoleexamen och arbetslivserfarenhet och de måste ha licens för att arbeta.
Typer av investeringskonsulter
Investeringskonsulter ingår i fyra huvudkategorier:
- Registrerade representanter : Det här är investeringskonsulter som får betalt en provision för att sälja investerings- och försäkringsprodukter som aktiemäklare och bankrepresentanter. De arbetar för så kallade säljesidaföretag - finansiella organisationer som skapar, marknadsför och säljer finansiella instrument. Registrerade företrädare har vanligtvis en serie 6 eller serie 7-licens.
- Finansiella planerare: Investeringskonsulter som hanterar sina kunders personliga ekonomi kallas finansiella planerare. De kan utveckla en ekonomisk plan som hjälper en klient att hantera studieavgifter för högskolor. Kvalificerade finansiella planerare har certifierad finansiell planerare (CFP), Certified Public Accountant (CPA) eller Personal Financial Specialist (PFS) certifiering.
- Finansiella rådgivare: Dessa investeringskonsulter ger allmän och personlig finansiell rådgivning. De kompenseras genom laddningsavgifter och har vanligtvis en serie 65 eller 66-licens.
- Pengarförvaltare: Investeringskonsulter som fattar investeringsbeslut för kundens räkning kallas pengarförvaltare. Pengarförvaltare arbetar för kapitalförvaltningsföretag, fondförvaltare eller hedgefonder, som kallas köpföretag.
Kvalifikationer för investeringskonsulter
Investeringskonsulter har vanligtvis en kandidatexamen eller examen i finansrelaterade discipliner som bokföring, företag eller ekonomi. Även om det inte är ett krav, kan de också genomföra kurser i investeringar, skatter, riskhantering och fastighetsplanering.
Investeringskonsulter måste ha licens för att arbeta i USA.
I USA är de flesta investeringskonsulter licensierade av Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), som är en oberoende tillsynsmyndighet. Securities and Exchange Commission (SEC) övervakar investeringarna i investeringskonsulter från statlig nivå.
Att välja en investeringskonsult
Undersök en investeringskonsultbakgrund innan du anställer sina tjänster. Granska deras efterlevnadsregister och kontrollera om det finns allvarliga överträdelser. Kontrollera till exempel om de har undersökts för insiderhandel. Det är också klokt att kontrollera deras tillförlitliga status och kriminella register.
Kontrollera en investeringskonsultens certifieringar för att säkerställa att han eller hon har rätt licenser. Utvärdera deras utbildnings- och föreningsmedlemskap för att avgöra om de har nödvändig erfarenhet och expertis.
Innan du väljer en investeringskonsult är det alltid en bra idé att organisera ett personligt möte för att avgöra om de förstår dina ekonomiska mål och är tillgängliga. Fråga om avgifter och om de får några provisioner.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.