Fullmakt
En fullmakt (POA) är ett juridiskt dokument som ger en person (agenten eller faktiskt advokat) befogenheten att handla för en annan person (huvudmannen). Agenten kan ha bred rättslig myndighet eller begränsad myndighet att fatta rättsliga beslut om huvudmännens egendom, ekonomi eller medicinsk vård. Fullmakten används ofta i händelse av en rektors sjukdom eller funktionshinder, eller när rektor inte kan vara närvarande för att underteckna nödvändiga juridiska handlingar för finansiella transaktioner.
En fullmakt kan upphöra av flera skäl, till exempel när rektor dör, rektor återkallar den, en domstol ogiltigförklarar den, rektor skiljer sig från sin make som råkar vara agenten eller ombudet inte längre kan utföra de angivna ansvarsområdena.
Konventionella POA förfaller när skaparen blir oförmögen, men en "hållbar POA" förblir i kraft för att göra det möjligt för agenten att hantera skaparens affärer, och en "springande POA" träder i kraft endast om och när POA: s skapare blir oförmögen. En läkemedels- eller sjukvårdspåbud gör det möjligt för en ombud att fatta medicinska beslut på en oförmögenhets räkning.
[Viktigt: En person som utses som fullmakt är inte nödvändigtvis en advokat. Personen kan bara vara en betrodd familjemedlem, vän eller bekant].
Förstå fullmakt
En fullmakt bör övervägas vid planering av långtidsvård. Det finns olika typer av POA som faller under antingen en allmän fullmakt eller begränsad fullmakt.
En allmän fullmakt agerar på uppdrag av rektor i alla frågor som tillåts av staten. Agenten enligt ett allmänt POA-avtal kan ha behörighet att ta hand om frågor som hantering av bankkonton, undertecknande av checkar, försäljning av fastigheter och tillgångar som lager, arkiveringskatter etc.
En begränsad fullmakt ger agenten befogenhet att agera på uppdrag av rektor i specifika frågor eller händelser. Till exempel kan den begränsade POA uttryckligen ange att agenten endast har tillåtelse att hantera huvudmandens pensionskonton. En begränsad POA kan också begränsas till en viss tidsperiod, t.ex. om rektor kommer att vara utomlands under två år.
De flesta fullmaktsdokument gör det möjligt för en ombud att representera huvudmannen i alla fastighets- och ekonomiska frågor så länge som huvudmännens mentala tillstånd är bra. Om en situation uppstår där rektor blir oförmögen att fatta beslut för sig själv, skulle POA-avtalet automatiskt upphöra. Men någon som vill att POA ska förbli i kraft efter att personens hälsa försämras skulle behöva underteckna en varaktig fullmakt (DPOA).
Förstå den hållbara fullmakten (DPOA)
Den hållbara fullmakten (DPOA) förblir kontroll över vissa juridiska, egendomliga eller finansiella frågor som specifikt anges i avtalet, även efter att huvudmannen är mentalt oförmögen. Medan en DPOA kan betala medicinska räkningar för uppdragsgivarens räkning, kan det hållbara medlet inte fatta beslut relaterade till huvudmottagarens hälsa, t.ex. att ta av rektor av livstöd är inte upp till en DPOA.
Uppdragsgivaren kan underteckna en varaktig fullmakt för hälsovård eller vårdfullmakt (HCPA) om han vill att en agent ska ha befogenhet att fatta hälsorelaterade beslut. Detta dokument kallas också en vårdfullmakt, beskriver huvudmännens samtycke till att ge agenten POA-privilegier i händelse av ett olyckligt medicinskt tillstånd. Den hållbara POA för hälso- och sjukvård är juridiskt bunden att övervaka beslut om medicinsk vård på uppdragsgivarens räkning.
En annan typ av DPOA är den hållbara fullmakten för ekonomi, eller helt enkelt en finansiell fullmakt. Detta dokument gör det möjligt för en ombud att hantera huvudmännens affärs- och finansiella frågor, såsom att underteckna checkar, lämna in skattedeklarationer, maila och deponera socialförsäkringskontroller och hantera investeringskonton, om den senare inte kan förstå eller fatta beslut. I den utsträckning vad avtalet uttrycker som agentens ansvar måste agenten genomföra rektors önskemål efter bästa förmåga.
När agenten agerar på uppdragsgivarens räkning genom att fatta investeringsbeslut genom mäklaren eller medicinska beslut genom sjukvårdspersonalen skulle båda institutionerna be om att se DPOA. Även om DPOA för både medicinska och ekonomiska frågor kan vara ett dokument, är det bra att ha separat DPOA för hälso- och sjukvård och ekonomi. Eftersom DPOA för hälso- och sjukvård kommer att ha uppdragsgivarens personliga medicinska information, skulle det vara olämpligt för mäklaren att ha det, och läkare behöver inte heller veta patientens ekonomiska status.
Villkoren för vilka en hållbar POA kan bli aktiv är inställda i ett dokument som kallas vårdande fullmakt. Den fjädrande POA definierar vilken typ av händelse eller nivå av oförmåga som bör inträffa innan DPOA börjar träda i kraft. En fullmakt kan förbli vilande tills en negativ hälsoeffekt aktiverar den till en DPOA.
Hur fullmakt fungerar
Du kan köpa eller ladda ner en fullmaktsmall. Om du gör det, var säker på att det är för ditt tillstånd, eftersom kraven skiljer sig åt. Detta dokument kan dock vara för viktigt för att överlämna till chansen att du fick rätt formulär och hanterade det korrekt.
Ett bättre sätt att starta processen för att upprätta en fullmakt är genom att hitta en advokat som är specialiserad på familjerätt i din stat. Om advokaters avgifter är mer än du har råd med, finns det juridiska servicekontor med bemannade advokater i nästan alla delar av USA. Besök Legal Services Corporation: s webbplats som har en sökfunktion "Find Legal Aid". Kunder som kvalificerar sig kommer att få pro bono (kostnadsfri) hjälp.
Många stater kräver att rektorens (den som initierar POA) underskrift är notarized. Vissa stater kräver också att vittnenes underskrifter ska vara notarized.
Följande förbehåll gäller för hela landet, och alla som behöver skapa en POA bör vara medvetna om dem:
- Det finns inget standard-POA-formulär för alla 50 stater; statliga lagar och förfaranden varierar
- Alla stater accepterar någon version av den hållbara fullmakten
Några nyckelbefogenheter kan inte delegeras. Dessa inkluderar myndighet att:
- Gör, ändra eller återkalla en testament
- Avtal ett äktenskap i de flesta stater, även om en handfull stater tillåter det
- Rösta (men vårdnadshavaren kan begära en omröstning på uppdrag av rektor)
Medan detaljerna kan skilja sig från, gäller följande regler kust till kust:
Skriv det skriftligt. Medan vissa regioner i landet accepterar muntliga POA-bidrag, är muntlig instruktion inte en pålitlig ersättning för att få varje fullmakt som ges till din agent stavat ord för ord på papper. Skriftlig tydlighet hjälper till att undvika argument och förvirring.
Använd rätt format. Många variationer av fullmaktsformer finns. Vissa POA är kortlivade; andra är tänkta att pågå till döden. Bestäm vilka befogenheter du vill bevilja och förbered en POA som är specifik för den önskan. POA måste också uppfylla kraven i ditt tillstånd. För att hitta ett formulär som kommer att accepteras av en domstol i staten där du bor, utför en internetsökning, kolla med en kontorsmateriel butik eller be en lokal fastighetsplanerare att hjälpa dig. Det bästa alternativet är att använda en advokat.
Identifiera parterna. Termen för den person som beviljar POA är "rektor". Den enskilda som får fullmakten kallas antingen "agenten" eller "den faktiska advokaten". Kontrollera om ditt tillstånd kräver att du använder specifik terminologi.
Beskriv vilka befogenheter du vill delegera. En POA kan vara så bred eller så begränsad som huvudmannen önskar. Var och en av de beviljade befogenheterna måste vara tydliga, även om huvudmannen ger agenten "allmän fullmakt." Med andra ord, rektor kan inte bevilja fullständig auktoritet som ”Jag delegerar allt som har med mitt liv att göra.”
Ange om din POA är hållbar. I de flesta stater upphör en fullmakt om rektor är oförmögen. Om detta händer är det enda sättet som en agent kan behålla sina befogenheter om POA skrivs med en indikation på att det är "hållbart", en beteckning som gör att den håller under uppdragsgivarens livstid om inte rektor återkallar den.
Notera POA. Många stater kräver fullmakt att vara notarized. Även i stater som inte gör det, är det potentiellt mycket lättare för agenten om en notars försegling och signatur finns på dokumentet.
Spela in det. Att inte fullmakten måste registreras formellt av länet för att vara lagligt. Men inspelning är standardpraxis för många fastighetsplanerare och individer som vill skapa en post om att dokumentet finns.
Arkivera det. Vissa stater kräver att vissa typer av POA: er lämnas in hos en domstol eller myndighetskontor innan de kan göras giltiga. Till exempel, Ohio kräver att alla POA som används för att bevilja föräldrar och föräldrar vårdnad över ett barn måste inlämnas till ungdomstolen. Det kräver också en POA som överför fastigheter som ska registreras av det län där fastigheten ligger.
Att välja en fullmakt
Liksom fastighetsförfarandet för ditt hus eller din bil, ger en POA enorm äganderätt och ansvar. Det är bokstavligen en fråga om liv och död när det gäller en medicinsk POA. Och du kan hitta dig själv inför ekonomisk privatisering eller konkurs om du hamnar med en misshandlad eller misshandlad hållbar POA. Därför bör du välja din agent med största omsorg för att se till att dina önskemål genomförs i största möjliga utsträckning.
Det är viktigt att namnge en person som är både pålitlig och kapabel att fungera som din agent. Denna person kommer att agera med samma rättsliga myndighet som du skulle ha, så alla misstag som gjorts av din agent kan vara mycket svåra att korrigera. Ännu värre, beroende på omfattningen av de befogenheter du ger, kan det vara en farlig potential för självhantering. En agent kan ha tillgång till dina bankkonton, kraften att göra gåvor och överföra dina pengar och möjligheten att sälja din fastighet.
Din agent kan vara varje kompetent vuxen, inklusive en professionell som en advokat, revisor eller bankir. Men din agent kan också vara en familjemedlem som en make, ett vuxet barn eller en annan släkting. Att namnge en familjemedlem som din agent sparar avgifterna som en professionell skulle ta ut och kan också hålla konfidentiell information om din ekonomi och andra privata frågor "i familjen."
Namnge barn som fullmakt
Föräldrar som skapar POAs väljer ofta vuxna barn att fungera som deras agenter. Jämfört med att namnge ens make som agent är barnets relativa ungdom en fördel när POA: s syfte är att befria en åldrande förälder från bördan att hantera detaljerna i finansiella frågor och investeringar och / eller ge ledningen för en åldrande förälders angelägenheter skulle föräldern bli oförmögen.
I dessa fall kan en make som heter agenten som är nära samma ålder som personen som skapar POA komma att drabbas av samma svårigheter som ledde POA: s skapare att etablera den och besegra dess syfte. När barnet är ärligt, kapabelt och respekterar förälderns önskemål kan detta vara det bästa valet för en POA.
När det finns mer än ett barn kan föräldrar kämpa med beslutet om vem som ska välja för agentens roll. Detta är inte ett beslut som ska tas lätt. Din agent som heter under din POA agerar med din myndighet, så kostsamma ekonomiska misstag till följd av slarv eller brist på ekonomisk förståelse kan vara omöjliga att fixa. Detsamma gäller för handlingar som skapar gränssnittskonflikter genom att gynna vissa medlemmar framför andra. Värst av allt, när en levererad till fel händer kan en POA skapa en verifierbar "licens att stjäla", vilket ger din agent tillgång till dina bankkonton och möjligheten att spendera dina pengar och vidta många andra felaktiga åtgärder.
Barn har olika karaktärer, färdigheter och omständigheter, och ett klokt urval av barn som agenter och av de krafter som ges dem kan avverka dessa faror. Den goda nyheten är att du kan ha flera POAs som namnger separata agenter och anpassa dem för varje barns skicklighet, temperament och förmåga att agera för dina räkning.
Tänk på dessa tre viktiga faktorer när du väljer vilket barn du vill ge viktiga befogenheter under en POA:
1. Pålitlighet: Detta är den enskilt viktigaste egenskapen hos alla agenter som heter under en POA. Detta inkluderar inte bara ärlighet utan också tillförlitlighet när det gäller att utföra uppgifter som kräver regelbunden uppmärksamhet, från att hantera en investeringsportfölj till att betala räkningar och noggrannhet i att agera enligt dina önskemål.
2. Varje barns förmågor: Olika barns specifika förmågor kan göra dem bäst lämpade att ta på sig särskilda roller för att hantera dina ekonomiska frågor. Du kan använda "begränsade" POA: er för att ge olika barn definierade och begränsade befogenheter över olika aspekter av din ekonomi. Dessa kan inkludera:
- Hantera dagliga utgifter för familjen
- Erhålla inkomster från och betala utgifter för fastigheter
- Kontroll av en finansiell portfölj
- Hantera försäkringar och livränta
- Att driva familjens lilla företag
Säg att ett barn är en upptagen ekonomisk expert som bor i en avlägsen stad, medan en annan arbetar deltid och bor bekvämt i närheten. Du kan ha en POA som namnger den första som hanterar din investeringsportfölj och en annan som namnger den andra som hanterar dina rutinmässiga dagliga utgifter och betalar månatliga räkningar.
3. Flera agenter: Mer än en agent kan namnges av en POA, antingen med behörighet att agera separat eller som krävs för att agera gemensamt. Att ha två barn som är auktoriserade för att hantera rutinartiklar kan vara en bekvämhet om man blir otillgänglig av någon anledning samtidigt som man kräver två att komma överens om större åtgärder som att sälja ett hus kan försäkra familjeavtal över större beslut.
Men att namnge flera agenter kan orsaka problem om det uppstår tvister mellan dem. Om till exempel två barn är skyldiga att agera gemensamt för att hantera ett investeringskonto men inte håller med om hur man gör det, kan det frysas effektivt. Så när du väljer två barn att agera gemensamt som agenter under en POA, se till att de inte bara har färdigheterna för uppgiften utan personligheter att samarbeta.
Risker för att namnge barn som fullmakt
Fel - och värre, självhandlande handlingar - begått av din agent kan vara extremt kostsamma. Detta är särskilt så med en hållbar POA som ger bred kontroll över dina angelägenheter under en tid då du är oförmögen.
Du måste vara övertygad om att agenten kommer att följa dina instruktioner, har förmågan att göra det och kommer att förfölja dina önskemål även om andra familjemedlemmers invändningar om det behövs.
Namnge aldrig ett barn som din agent som ”rättvisa”, för att undvika skadade känslor eller för att bevara familjens harmoni, om du saknar förtroende. Befogenheterna är alldeles för viktiga för att beviljas på annat sätt än på grund av tillförlitlighet och förmåga. Se upp att namnge ett barn som din agent om:
- Du upplever svårigheter, besvärlighet eller motstånd när du förklarar för barnet vilka plikter som ska tas som din agent under POA
- Barnet kanske inte är tillgängligt för att utföra sina uppgifter, eller inte vara pålitligt i det på grund av sina egna oro eller distraktioner
- Barnet har tidigare haft problem med spel eller missbruk
- Barnet har allvarliga skulder och / eller har varit ansvarslöst när det gäller att hantera sin egen ekonomi och affärer
- Barnet är engagerat i familjekonflikter som kan leda till att de använder befogenheterna som mottas under POA för att gynna vissa familjemedlemmar framför andra
Riskerna för att namnge en POA
Var medveten om farorna med stöld och självhantering som skapas av en POA, även när din agent är ditt eget barn. För att minimera risken för sådan felaktig handling, utöver de steg som nämns ovan, måste din POA kräva att din agent rapporterar alla handlingar med jämna mellanrum till en extern part, till exempel familjens revisor eller advokat. Med andra ord ”litar men verifierar.” En behörig advokat kan utarbeta din POA för att inkludera dessa skyddsåtgärder enligt din stats lagar.
När familjeförhållandena ändras ska du regelbundet granska och uppdatera POA: erna du har skapat. Du kan återkalla en POA helt enkelt genom att skriva ett brev som tydligt identifierar det och anger att du återkallar det och levererar brevet till din tidigare agent. (Vissa stater kräver att ett sådant brev ska vara notarized.) Det är en bra idé att också skicka kopior till tredje parter som agenten kan ha handlat för dina räkning. Skapa sedan en ny POA och leverera den till ditt nya val av agent.
En fullmakt kan ge dig både bekvämlighet och skydd genom att ge en betrodd person den rättsliga myndigheten att agera för din räkning och i dina intressen. Vuxna barn som både är fullt pålitliga och kapabla att fullfölja dina önskemål kan vara den bästa agenten under din POA. Men namnge inte en person agenten bara för att han eller hon är ditt barn - se till att din agent är pålitlig och kapabel som ett första krav, vem du namnger.
Få dina föräldrar att skapa en fullmakt
Om du är barnet i motsats till föräldern i denna situation, möter du en annan uppsättning hinder.
Föräldrar är ofta ovilliga att ge andra makt över sina affärer. Dessutom gäller POA: er för individer, inte par, så utmaningen är att övertyga varje förälder att skapa en POA. Om du har en förälder som är ovillig att göra det kan du prova följande idéer för att övertyga dem.
Varna för farorna med att inte ha POA. Om en förälder blir oduglig och oförmögen att hantera sina egna angelägenheter utan en POA på plats som gör det möjligt för en namngiven agent att kliva in och göra det, kan ingen ha den lagliga rätten att göra det. Till exempel kan ingen ha rätt att ta IRA-fördelningar som föräldern behöver för inkomst eller att låna pengar för att betala medicinska räkningar eller att hantera IRS beträffande föräldrarnas skatter.
Det kommer då att behöva gå till domstol för att försöka att bli utnämnd till konservator eller vårdnadshavare för föräldern, en kurs som kan visa sig vara kostsam och långsam - och kan ifrågasättas och orsaka familjekonflikter
Föreslå anpassade POAs för deras behov. Det finns många olika typer av POA, och en person kan ha mer än en. Medan en allmän POA gör det möjligt för agenten att agera med POA: s skapares myndighet i alla frågor, kan en speciell POA begränsa den myndigheten till ett specifikt ämne, till exempel att hantera ett investeringskonto eller till en begränsad tid, till exempel medan skaparen av POA reser utomlands.
Övertyga din förälder genom att skapa en eller flera POA för att uppfylla en förälders specifika önskemål.
Börja litet. Du kan börja med att föreslå en speciell POA som bara ska användas för att ge en bekvämlighet som föräldern kommer att värdera - till exempel en som gör att du kan förbereda och arkivera föräldrarnas skattedeklaration och hantera föräldrarnas affärer med IRS. En förälder som drar nytta av en POA är mer troligt att då bli öppen för att använda andra.
Be dem att agera för andras skull. Be föräldrarna skapa POAs för alla i familjen - barn och barnbarn - som kan skadas av de komplikationer och kostnader som uppstår om en förälder är oförmögen utan en hållbar POA på plats för att hantera förälderns affärer.
Bygg in skyddsåtgärder. Skaparen av en POA kan, och borde, vara orolig för risken att agenten missbrukar de befogenheter som mottagits under den. Försäkra detta genom att POA kräver att agenten regelbundet rapporterar alla åtgärder som vidtagits till en betrodd tredje part som familjemedlemmar är överens om - till exempel familjens advokat eller revisor. Eller låt dem namnge två agenter och kräver att de kommer överens om större transaktioner, till exempel försäljning av ett hem.
Gå med dem. Personer i alla åldrar får värdefullt skydd från att ha en hållbar POA, eftersom man oväntat kan bli oförmögen i alla livsfaser. Ett sätt att uppmuntra en motvillig förälder att skapa en hållbar POA är att skapa en för dig själv och be din förälder att gå med dig genom att göra samma sak.
Konsultera betrodda rådgivare. Pålitliga professionella rådgivare, till exempel en advokat, revisor och / eller läkare, kan hjälpa övertala föräldrarna om klokheten och nödvändigheten av att anta POA.
Att få POA från dina föräldrar kan ge värdefulla fördelar för både dem och hela familjen. Om de är ovilliga att ge breda befogenheter på en gång kan du fortfarande kunna övertyga dem om att göra det gradvis. Men försena inte, annars kan det bli kostsamma konsekvenser.
En person måste vara mentalt kompetent för att skapa en fullmakt. När en förälder förlorar förmågan att hantera sina egna angelägenheter är det för sent och det är troligt att domstolsförfaranden kommer att behövas.
Särskilda överväganden
Det finns många goda skäl att göra en fullmakt, eftersom det säkerställer att någon kommer att ta hand om dina ekonomiska angelägenheter om du blir oförmögen. Du bör välja en betrodd familjemedlem, en beprövad vän eller en ansedd och ärlig professionell.
Kom dock ihåg att att underteckna en fullmakt som ger en agent en bred auktoritet är ungefär som att underteckna en tom check - så se till att du väljer klokt och förstår lagarna som gäller för dokumentet.
Key Takeaways
- En fullmakt (POA) är ett rättsligt dokument som ger en person, agenten eller den faktiska advokaten befogenheten att handla för en annan person, rektor.
- Agenten kan ha bred rättslig myndighet eller begränsad myndighet att fatta beslut om huvudmännens egendom, ekonomi eller medicinsk vård.
- Fullmakten används ofta när en rektor blir sjuk eller funktionshindrad, eller när de inte kan vara närvarande för att underteckna nödvändiga juridiska handlingar för finansiella transaktioner.