Steg att ta innan du förbereder dina skatter

Den federala regeringen uppskattar att 60% av individerna använder betalda förberedelser för att fylla i och skicka in sina skattedeklarationer. Om du är en av dessa människor är det viktigt att börja förbereda dina dokument direkt för att påskynda din skattedeklaration. Din förberedare kan ta information direkt från dig eller be dig fylla i ett frågeformulär. Hursomhelst kommer du att behöva tid för att samla in och organisera informationen och bilagorna.

Välj en förberedare

Om du ännu inte har en skatteförberedare, är ett bra sätt att hitta en förberedare att be vänner och rådgivare (t.ex. en advokat du känner) att göra en remiss. Se till att personen du väljer har ett förberedande skatteidentifikationsnummer (PTIN) som visar att de är behöriga att förbereda federala inkomstdeklarationer. Du bör också fråga om avgifter som sannolikt beror på komplexiteten i din avkastning. Undvik att använda ett företag som avser att ta en procentandel av din återbetalning. IRS har tips för hur du väljer en förberedare och erbjuder en länk till IRS-katalogen med förberedare (du kan söka efter yrkesmännens kvalifikationer).

Ju tidigare du börjar förbereda dina skatter, desto tidigare kommer du att få någon förväntad återbetalning.

Schemalägga ett möte

Ju tidigare du träffar din förberedare, desto tidigare kan du börja skatteförberedelseprocessen (även om du har en förlängning, som diskuteras senare). Om du räknar med en återbetalning, ju tidigare du skatter är beredda och skickas, desto snabbare kommer du att betalas. Om du väntar för länge med att schemalägga ett möte med en skatteförberedare, kanske ditt möte inte planeras före den 15 april, och du kan missa möjligheten att vidta åtgärder som kan sänka dina skatteregler, till exempel din berättigande att göra avdragsgilla bidrag till IRA och hälsokonton.

Samla in din information

I slutet av januari borde du ha tagit emot olika dokument som du behöver från din arbetsgivare eller arbetsgivare. Kontrollera för varje formulär att informationen matchar dina egna poster.

Nedan följer några av de vanligaste formulärerna (Obs! Detta är inte en komplett lista; IRS har information om de många andra typer av information som du behöver):

• Formulär W-2, om du har ett jobb
• Olika 1099-tal för att redovisa inkomster såsom annullering av skuld (1099-C), utdelning (1099-D), ränta (1099-INT) och ersättning för icke-anställda som betalas till oberoende entreprenörer (1099-MISC) (Obs: Mäklare har inte att skicka formulär 1099-B, som rapporterar vinster och förluster på värdepapperstransaktioner, fram till 31 januari 2019.)
• Olika 1098-tal som rapporterar inteckningsränta (1098)
• Forma W-2G för vissa vinstvinster

Samla dina kvitton

De kvitton du behöver beror på om du väljer att specificera dina personliga avdrag istället för att kräva standardavdraget. Du kan välja att specificera om detta ger större avskrivning. Tyvärr är det enda sättet att veta säkert att bestämma beloppet för dina specificerade avdrag och jämföra dem med ditt vanliga avdragsbelopp.

Om du specificerar, borde du ha samlat in dina kvitton med hjälp av vilket system du utvecklat under året för att redovisa olika avdragsgilla kostnader. Leta efter kvitton för medicinska kostnader som inte täcks av försäkring (avdragströskeln är 10%, börjar med 2019-året) eller återbetalas av någon annan hälsoplan (t.ex. ett flexibelt utgiftskonto eller hälsosparekonto), fastighetsskatter och jobb- relaterade och investeringsrelaterade kostnader).

Om du har affärsinkomster och -kostnader att rapportera om schema C måste du dela dina böcker och poster (t.ex. QuickBooks eller annat bokföringssystem, kvitton för utgifter, bank- och kreditkortsutdrag). Ju mer organiserad du är, desto mindre tid tar det din beredare att bearbeta dina skatter, vilket innebär lägre avgifter för deras tjänst.

Välgörenhetsbidrag Kvitton

Om du har gett donationer till välgörenhet och specificerat dina avdrag, behöver du specifika poster för att göra anspråk på eventuella avskrivningar. Till exempel, för bidrag på $ 250 eller mer, kräver du en skriftlig bekräftelse från välgörenhetsorganisationen som anger beloppet på din gåva och att du inte fick något (annat än kanske en symbolik) i gengäld. Om du inte har en sådan bekräftelse, kontakta välgörenhetsorganisationen och begär det. Du måste ha den i handen när du skickar in din retur. Hitta information om vilken typ av poster som krävs för välgörenhetsavdrag i IRS-publikationen 1771.

Första året för skatterättändringar

Det enskilda sjukvårdsmandatet förde in en mängd förändringar, inklusive nya former för att kräva premieskattekredit för berättigade individer som köpte täckning via en statlig marknadsplats (utbyte) och för att beräkna betalningen för delat ansvar för dem som inte lyckades bära täckning och inte kvalificera sig för ett undantag.

Du kan hitta allmän information om det enskilda mandatet och undantag från mandatet på IRS-webbplatsen. (För tidsfrister för att anmäla dig via sjukförsäkringsmarknaden, gå till regeringens webbplats .) Det finns ingen straff för att inte ha haft sjukförsäkring sedan skatteåret 2019.

Andra ändringar som började med skatteåret 2018 och kommer att pågå fram till 2025 inkluderar slutet på avdrag för räntebeskattning i hemkapitallån och avdrag för arbetsrelaterade utgifter, förberedande utgifter för skatt och ett antal andra utgifter; en minskning av ränteavdraget för bostadslån på nya inteckningar till ränta på $ 750 000 från 1 miljon dollar; och slutet på det personliga undantaget.

Dessutom är statliga och lokala skatteavdrag (som inkluderar statliga inkomster, fastigheter och andra skatter) nu max $ 10.000; tidigare fanns inget tak för detta avdrag. Å andra sidan fördubblas barnskattekrediten och detsamma gör avdraget.

Lista din personliga information

Du känner förmodligen ditt personnummer, men känner du till personnummer för varje beroende du gör anspråk på? Skriv ned denna och annan information (t.ex. adresser på fritidshus och hyresfastigheter, datum du flyttade, information om en fastighet som du köpte och sålde inklusive datum, det belopp du ursprungligen betalade, det belopp du fick vid försäljningen och dina utgifter ) krävs för att slutföra din avkastning.

Bestäm dig för att arkivera en anknytning

Om du behöver mer tid för att genomföra alla dessa uppgifter kan du begära en ansökan om förlängning till 15 oktober. Detta kommer att undvika eventuella straff för sen inlämnande, men se till att betala det du tror att du är skyldig att minimera eller undvika sen betalningsstraff. Det finns ingen förlängning utöver den 15 april för att betala den skatt som ska betalas.

Bestäm vad du ska göra om en återbetalning

Om du förväntar dig återbetalning har du flera alternativ när det gäller återbetalning.

• Du kan tillämpa en del av eller hela återbetalningen mot din skattekostnad vid nästa avkastning. Fonden kommer att användas för uppskattade skatter, för att minska eller eliminera den första delbetalningen av uppskattade skatter (beroende på 15 april 2019).
• IRS kan skicka dig en check eller sätta tillbaka återbetalningen direkt till ditt check- eller sparkonto.
• Du kan direkt bidra med en del av eller hela ditt återbetalning till vissa typer av konton (IRA: er, hälsosparekonton, utbildningsparekonton) eller köpa amerikanska sparande obligationer via Treasury Direct.

Du kan dela din återbetalning mellan valet av direktinsättning genom att fylla i formulär 8888. Du måste informera din skattedeklaratör om vad du vill göra. Om du vill ansöka om återbetalning till det kommande året (t.ex. vill du använda återbetalningen för att göra ett avdragsgill IRA-bidrag), ska du informera beredaren och institutionen om det år som din betalning ska gälla.

Hitta en kopia av förra årets återkomst

Om du använder samma förberedare som du använde förra året, har de troligen din tidigare information. Om du använder en ny förberedare, kommer förra årets återkomst att fungera som en påminnelse till förberedaren - och du - om vissa föremål som du inte vill bortse från. Nedan följer två exempel:

• Betalare av ränta och utdelning. Om du fick denna inkomst förra året, leta efter 1099s för detta år (såvida du inte har sålt aktier, stängt bankkonto, eller gjort andra investeringsförändringar som står för att du inte fick ett formulär 1099 i år).
• Välgörenhet. Om du gjorde små gåvor kanske du inte har fått något bekräftelse från organisationen, men du kan fortfarande dra av din gåva så länge du har en annullerad check eller annat bevis. Se förra årets lista över organisationer som du donerat till och se om du gjorde liknande presenter i år.

60%

Antalet individer som använder betalda förberedelser för att slutföra och skicka in sina skattedeklarationer, enligt uppskattningar av den federala regeringen.

Poängen

Börja tidigt med att göra förarbeten för din inkomstskatt så att din skatteupplevelse blir smidig. Helst kommer du att ha samlat in och organiserat dina kvitton hela året. (Appar som Expensify och Shoeboxed på en smartphone gör det enklare nu när IRS accepterar elektroniska kvitton.) Oavsett om du slutför din egen avkastning eller betalar en tredje part kommer grundlig dokumentation och organiserade poster att minska tiden det tar att förbereda din skatter (och utgifterna om du använder en betald förberedare). Det viktigaste är att dessa 10 förberedelsesteg garanterar att du inte går miste om några skattemässiga fördelar.