T. Rowe-prisfonder för diversifierade inkomstsökande

Totalavkastning från en portfölj av aktier och ränteplaceringar kan behålla köpkraften på lång sikt samtidigt som kapitalet bevaras. Dessa fem fonder från T. Rowe Price Group Inc. är särskilt lämpade för att bygga en total avkastningsinvesteringsportfölj som kan generera en bra uttagningsgrad.

T. Rowe Price Dividend Growth Fund

Aktier med ökande utdelning kan ge den bästa kombinationen av inkomst och tillväxt. De kan också lägga till portföljstabilitet under perioder med stora marknadssvingningar. T. Rowe Price Dividend Growth Fund investerar i företag med lång historia av ökande utdelning. Bland dess innehav finns företag som Microsoft, JPMorgan Chase & Co. och UnitedHealth Group Inc. För en aktivt förvaltad fond är dess kostnadskvot på 0, 64% mycket rimligt.

T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund

T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund är symbolen för totalavkastningsfonderna. Det kategoriseras som en konservativ fördelningsfond på grund av sin betoning på ränteplaceringar över aktier, för närvarande med en vikt på 40/60. Fonden kan ändra allokeringen baserat på förändrade omständigheter, men fördelningsområdet för fast inkomst kommer aldrig att överstiga 45 till 65%. Fonden kan också investera i alternativa investeringssäkerheter när den identifierar särskilda möjligheter. På räntesidan investerar den främst i obligationer av investeringsklass; på aktiesidan vägs det mot väl etablerade stora cap-företag som Amazon.com. Dess utgiftskvot från februari 2019 är 0, 41%.

T. Rowe Price Real Estate Fund

För en optimal diversifiering bör en inkomstportfölj innehålla en allokering av fastigheter. T. Rowe Price Real Estate Fund ger den exponering för fastigheter som en portfölj behöver, men med likviditeten vill många konservativa investerare. Minst 80% av dess tillgångar är placerade i aktierelaterade värdepapper, inklusive en betydande del av aktieinvesteringar för fastighetsinvesteringar (REIT), som ger höga utdelningsräntor. Dess utgiftskvot på 0, 73% anses som genomsnitt för sin kategori.

T. Rowe Price Balanced Fund

T. Rowe Price Balanced Fund är en mer måttlig fördelning av 65% aktier och 35% räntebärande värdepapper. Det kan också investera i utländska värdepapper för ökad diversifiering. Fondförvaltarna har diskretion att investera i tillväxt- och värdeaktier och lager av alla marknadsvärden. Generellt kommer de att gå var som helst för att uppnå den bästa blandningen av investeringar för att generera stadig tillväxt och löpande inkomst samtidigt som kapitalet bevaras. Dess utgiftskvot på 0, 57% är ganska rimlig för en aktivt förvaltad fond.

T. Rowe Price Emerging Markets Bond Fund

En liten bit av T. Rowe Price Emerging Markets Bond Fund kan vara idealisk för investerare som är villiga att ta lite mer risk för att öka avkastningen. Obligationerna från tillväxtländer kan ge mycket mer än obligationer från utvecklade länder. Några av dess innehav inkluderar företags- och statsobligationer från Ryssland, Brasilien och Turkiet, vilket kan vara högre risk, men fonden försöker upprätthålla ett genomsnittligt dubbel-B-kreditbetyg för sin portfölj. Avkastningen är från februari 2019 5%, vilket kan vara bra för måttliga investerare. Denna fond bör bara representera en liten del av en portfölj, och dess utgiftskvot är lite hög på 0, 92%.

T. Rowe Price Retirement Income 2020 Fund

För att generera intäkter investerar denna fond i en diversifierad portfölj av andra T. Rowe Price-aktie- och obligationsfonder som representerar olika tillgångsslag och sektorer. Fördelningen mellan aktie- och obligationsfonder kan förändras efter pensionsdatumet. När måldatumet har uppnåtts bör fördelningen till aktierna vara cirka 55% av tillgångarna. Dess exponering för aktier kommer att fortsätta att minska tills ungefär 30 år efter dess måldatum då dess tilldelning till aktier kommer att förbli fast på cirka 20% av dess tillgångar och resten kommer att investeras i obligationer. Den årliga utbetalningen för det kommande kalenderåret fastställs den 30 september året innan. Denna månatliga distribution varierar från år till år, baserat på fondens resultat och hur många fondandelar som finns på kontot.

Framgångsrik investering handlar om att balansera risk och belöning, och dessa T. Rowe Price-fonder kan ge tillräcklig diversifiering för att uppnå denna balans.