Tips för godkänd serie 6-tentamen

När du börjar din studie och förberedelserna för serien 6, var du medveten om två saker:

1. Vilka värdepapper en serie 6 kvalificerar en kandidat att sälja
2. Den relativa vikten av ämnen som utgör tentamen.

Vem behöver serien 6?
Studiehandboken för den finansiella industrins tillsynsmyndighet (tidigare NASD: s) för den aktuella serien 6-examen anger att:

"Investment Company / Variable Contracts Products Limited Representative Qualification Examination (Series 6) används för att kvalificera personer som söker registrering hos NASD enligt artikel II, avsnitt 2 i NASD-lagarna och tillämpliga NASD-regler för medlemskap, registrering och kvalifikationer. Registrerade representanter (RR) i denna begränsade kategori av registrering är tillåtna att genomföra en medlems verksamhet i inlösenbara värdepapper för företag som är registrerade enligt Investment Company Act från 1940, värdepapper i slutföretag som är registrerade enligt Investment Company Act från 1940 under perioden av endast originaldistribution, och variabla kontrakt och premieprogram för försäkringspremier och andra kontrakt utfärdade av ett försäkringsbolag ... "

Enkelt uttryckt, en person som vill bli en registrerad representant (RR) och sälja fonder, enhetsinvesteringar (UIT), variabla livräntor eller rörlig livförsäkring måste klara examen i serie 6. En serie 6 RR kan inte sälja slutna fonder förutom vid sin börsnotering (ett prospektbjudande). (Läs mer Är en karriär inom ekonomisk planering i din framtid för mer insikt ? )

Examen i serie 6
Examen i serie 6 genomgick en större revision som trädde i kraft den 30 november 2005. Ändringarna i tentamen är dock inte främst ämnen; de är mer strukturella. Den ena har antalet frågor som tilldelats olika ämnen förändrats. Examen är nu mer inriktad på RR-interaktioner med kunder. Två, examen är nu uppdelad i sex aktuella avsnitt snarare än fyra. Examen måste fortfarande avslutas inom 135 minuter och innehåller fortfarande 100 frågor. Den passerade poängen på 70% förblir också oförändrad.

Inom de 100 examensfrågorna ges kandidater också fem "experimentella" eller "pilot" -frågor, som inte identifieras och inte kommer att räkna med för kandidatens poäng.

Skrapapapper, pennor och miniräknare lånas ut till kandidaterna vid testcentret.

Examensämnen
Examen i serie 6 kommer att delas upp i följande frågor:

1. Värdepappersmarknader, investeringssäkerheter och ekonomiska faktorer - 8 frågor
2. Värdepappers- och skatteregler - 23 frågor
3. Marknadsföring, prospektering och försäljningspresentationer - 18 frågor
4. Utvärdering av kunder - 13 frågor
5. Produktinformation: värdepappersföretag och värdefulla kontrakt - 26 frågor
6. Öppna och betjäna kundkonton - 12 frågor

Som ni kan se är avsnitt 3, 4 och 6 direkt relaterade till interaktionen mellan RR och kunden. Dessa tre avsnitt utgör 43% av tentamen.

Observera att ämnena i avsnitt 1 nu endast är 8% (jämfört med föregående 23%) av tentamen.

Vad betyder detta för examen kandidater i serie 6? Fokusera din uppmärksamhet på de ämnesområden som räknas mest. Kom ihåg att du måste uppnå en total poäng på 70% för att klara.

Exam Time Management
Eftersom det finns 100 frågor på tentamen och 135 minuter att slutföra dem, har kandidaterna 1, 35 minuter att fylla i varje fråga. Därför bör kandidaterna noggrant budgetera sin tid. (Det finns tekniker som kan hjälpa dig att klara testet utan stress. Ta reda på vad de är i 6 bevisade tips för framgång i serie 6. )

Flagga de svåra frågorna
Kandidater i serie 6 kommer vanligtvis att möta flera frågor på tentamen som är långa och ordliga. Det här är frågor av situationstyp och kan ta en hel del tid att arbeta igenom och besvara. Även om det är lätt att förpackas med dessa frågor bör du komma ihåg att de enkla frågorna räknas lika mycket som de som är långa och komplexa. En bra strategi kan därför vara att flagga en fråga - datorprogrammet i ditt testcenter ger dig möjlighet att göra det - det kommer att ta mer tid. På så sätt kan du gå tillbaka och arbeta med att besvara det efter att du har slutfört testet. Välj de frågor som du flaggar noggrant: du vill inte göra det i 30 frågor i rad!

Följ Bell Curve
De som nyligen har tagit examen rapporterar att strukturen i frågorna är en "klockkurva." Det vill säga den första frågan och den sista frågan på tentamen är ganska enkel. Svårighetsgraden ökar tills man är förbi mittpunkten och sjunker sedan stadigt fram till slutet. Var medveten om att detta sannolikt kommer att vara din upplevelse och låt inte de alltmer komplexa frågorna frustrera dig. Trycka på. Enklare frågor kommer att vara på väg.

Gissa inte dig själv
Majoriteten av dem som tar serie 6 rapporterar att de hade tid kvar efter att ha besvarat alla frågor. Om detta också händer dig, avsluta examen, vänta på gratulationen, le och fortsätta om ditt liv! Gå inte tillbaka och ändra svar! Statistiskt sett, när du ändrar svar, har du fel det mesta av tiden. Om du måste gissa är din första gissning vanligtvis den bästa.

Skärpa dina färdigheter
För att öka din hastighet när du besvarar frågor gör du många övningsfrågor. När du gör frågorna, hålla reda på dina framsteg genom att notera dina svagaste ämnen. Om du inte presterar bra - särskilt i de områden som har lika stora antal frågor - måste du granska ämnet närmare.

Examensdag: Verktygen
Se till att komma fram tidigt när du går till testcentret. När du har loggat in och lagt dina personliga effekter i ett skåp får du skrapapper, pennor och en räknemaskin att använda under tentamen.

Normalt behöver du bara använda kalkylatorn två eller tre gånger under hela sessionen. Det aktuella testet är mycket mindre en matematisk övning än det var för flera år sedan. Du måste dock vara medveten om de grundläggande formlerna för fonder. Databasen har ett antal frågor som kräver att en kandidat känner igen formlerna, även om du inte behöver använda dem för att göra beräkningar.

Skrapapperet är en annan fråga. Innan du börjar tentamen gör du alla anteckningar du behöver på repapapperet. Ett av de mest användbara verktygen är teeter-totter som illustrerar avkastningen på rabatt- och premiumobligationer. Du kanske kan använda dessa för att förenkla svara på flera frågor. Allt annat som du vill använda när du tar tentamen bör vara på ditt skrapapper innan du börjar tentamen.

Prövningstips

• Läs varje fråga hela vägen och titta på alla svaren. Gå sedan tillbaka till frågan innan du försöker svara. Såg du ordet "inte" eller "utom"? Kan du upptäcka upprepade nyckelord i frågan och ett specifikt svar?
• När du har följt processen ska du titta på svaren. Ta bort de felaktiga svaren så snabbt som möjligt. Om två av svaren är exakt motsatta är oddsen mycket höga att ett av dessa är korrekt.
• Om du står inför en fråga - särskilt om regler - och inte kan bestämma mellan de två sista valen, överväg noggrant det längre svaret. Frågeförfattaren inkluderar normalt allt i rätt svar. Du bör dock bara använda den här tekniken när du måste gissa
• Rusa inte. I din hast kan du missa en enklare fråga genom att inte läsa noggrant. Några av frågorna är svåra, men blir inte alltför hängande med någon av dessa; enkla frågor räknas lika mycket som de längre och svårare.

Slutsats
Om du följer de råd vi har beskrivit här är du på god väg att klara din kommande tentamen. För att säkerställa att du är bäst, gå till sängs tidigt på kvällen före tentamen och försök inte klämma i studietiden omedelbart före testet. Koppla av så mycket som möjligt och gå in i examen med säkerhet på att du klarar första gången. Kom ihåg: 70% är en poäng som passerar - ett 'A'. 71% är en 'A +'!

För att lära dig hur du förbereder dig för andra ekonomiska tentor, kolla in Professional Education Archive.