Topp 5 ömsesidiga fonder för konsekvensinvesteringar

Millennials har lett vägen för att investera i företag som gör ett försök att skydda miljön och samhället. Denna strategi, som är känd som "effektinvesteringar", har spridit sig utöver årtusendegenerationen till baby boomers och äldre investerare.

Effektinvesteringar är inte ett nytt koncept, men trenden har blivit så populär att många fonder har specialiserat sig på principbaserade investeringar. Detta mäts ofta genom uppmärksamhet på kriterierna för ESG - eller miljö, social och styrning. Tanken är att hitta investeringar som hjälper människor och planeten, och som har en rimlig lönespridning mellan chefer och anställda.

Vi har valt fem fonder som är specialiserade på inverkan på investeringar baserat på deras åtagande för ESG-screening och deras förmåga att ge positiva avkastningar från år till dag. Alla siffror är aktuella från 1 oktober 2018.

1. Parnassus Endeavour Investor (PARWX)

Fonden fokuserar på företag som har goda arbetsmiljöer för anställda. Syftet med detta fokus är att både stödja anställdas välbefinnande och hitta företag som är överlägsna konkurrenter på grund av bättre anställdas behållning.

Parnassus Endeavour Investor tenderar att leta efter företag som de anser är undervärderade och försöker realisera kapitalvärdet genom att investera i dessa företag. PARWX undviker företag som är engagerade i alkohol-, spel-, tobaks- eller andra ”vice” industrier samt fossila bränsleföretag.

Parnassus använder avancerade tekniker för ESG-screening för att etablera sitt universum av företag att välja mellan och begränsar sedan urvalet till 30 eller 40 företag med starka grunder. Fonden har en genomsnittlig avkastning på 14, 0% under en femårsperiod.

• YTD-avkastning: 5, 11%
• Kostnadsgrad (netto): 0, 92%
• Morningstar Betyg ★★★★★
• Morningstar riskbedömning över genomsnittet
• Nettotillgångar: 5, 19 miljarder dollar
• Utbyte: 1, 90%

2. TIAA-CREF Social Choice Bond Retail (TSBRX)

Denna fond söker samtidigt inkomst och kapitalökning. Cirka 80% av fondens tillgångar är i obligationer från företag som uppfyller ESG-standarder. Observera att fonden investerar i kommunala obligationer och amerikanska statsobligationer utöver företagsobligationer. Det kan också köpa säkerhetsskyddade värdepapper.

TSBRX har ett mål på 10% av sina tillgångar i socialt och miljömässigt positiva företag. Det kan investera i prisvärda bostäder, samhällsutveckling, hållbar energi eller naturresurser.

De andra 90% av portföljen klarar kanske inte ESG-testet, så denna fond är för dem som kan acceptera ett visst fokus på effektinvesteringar medan de söker avkastning från mer traditionella företag.

• YTD Avkastning: -0, 75%
• Kostnadsgrad (netto): 0, 65%
• Morningstar Betyg ★★★★
• Morningstar riskbedömning genomsnitt
• Nettotillgångar: 2, 49 miljarder dollar
• Utbyte: 2, 50%

3. Vanguard FTSE Social Index Inv (VFTSX)

Denna fond eliminerar alkohol- och tobaksföretag samt kärnkraftsföretag och företag som säljer till militären. Aktiescreenare kräver mångfald på arbetsplatsen, med minst en kvinna i styrelsen och inga kränkningar av de mänskliga rättigheterna.

Av cirka 400 aktier är de tre största innehaven Apple, Microsoft och Alphabet, och överlag har innehaven en stark representation av vård- och teknikföretag. Fonden har slagit S&P 500 med i genomsnitt 1% per år.

• YTD Avkastning: 10, 99%
• Kostnadsgrad (netto): 0, 20%
• Morningstar Betyg ★★★★★
• Morningstar riskbedömning över genomsnittet
• Nettotillgångar: 5, 17 miljarder dollar
• Utbyte: 1, 39%

4. Walden Equity (WSEFX)

Walden är villig att investera i alla storlekar företag men tenderar att ha stora företag i sin portfölj. Pengarförvaltare screenar företag enligt ESG-riktlinjer.

Som sagt äger företaget McDonald's och Conoco Phillips, liksom Nike, tre företag som presenterar problem för vissa investerare. Fonden kommer inte att investera i vapen, kärnkraftverk eller alkohol- eller tobaksföretag.

Avkastningen har slagit S&P 500 konsekvent under fem år. Det behåller minst 80% av sina tillgångar i aktierelaterade värdepapper och fokuserar på stora företag.

• YTD Avkastning: 9, 63%
• Kostnadsgrad (netto): 1, 00%
• Morningstar Betyg ★★★
• Morningstar riskbedömning under genomsnittet
• Nettotillgångar: 220, 45 miljoner dollar
• Utbyte: 0, 81%

5. Domini Impact Equity Investor (DSEFX)

Denna fond har den högsta kostnadskvoten på vår lista. Det investerar i medelstora företag och storkapitalbolag och kan investera i företag utanför USA. Fonden investerar också i terminer och optioner.

Domini har fastställt sina egna sociala och miljömässiga kriterier för att mäta företag. Förutom ESG-screening letar fonden efter företag som är involverade i deras samhällen, stöder anställdas välbefinnande och visar oro för ekosystem.

Fonden har skapat sitt index över företag att välja från och har lyckats hålla jämna steg med avkastningen på S&P 500.

• YTD Avkastning: 5, 74%
• Kostnadsgrad (netto): 1, 14%
• Morningstar Rating ★★
• Morningstar riskbedömning över genomsnittet
• Nettotillgångar: 822, 64 miljoner dollar
• Utbyte: 0, 65%

Poängen

Fonder flyttar snabbt för att skapa produkter för påverkande investerare. Men som du kan se av beskrivningarna av fonderna på denna lista måste du noga väga vad var och en anser vara socialt ansvarsfullt investera. Vissa av fonderna lägger en liten andel av tillgångarna på investeringar, medan andra ägnar en komplett portfölj av ansvarsfulla företag.