Förmögenhetsförvaltning
Förmögenhetsförvaltning är en investeringsrådgivningstjänst som kombinerar andra finansiella tjänster för att tillgodose de välmående kundernas behov. Det är en konsultativ process där rådgivaren skaffar information om kundens önskemål och skräddarsyr en skräddarsydd strategi med lämpliga finansiella produkter och tjänster.
En förmögenhetsförvaltningsrådgivare eller förmögenhetsförvaltare är en typ av ekonomisk rådgivare som använder spektrumet av finansiella discipliner som finns tillgängliga, såsom finansiell rådgivning och investeringsrådgivning, juridisk eller fastighetsplanering, redovisning och skattetjänster, och pensioneringsplanering, för att hantera en välmående klients förmögenhet för en fast avgift. Förmögenhetsförvaltningen varierar beroende på nationen, till exempel om du är i USA kontra Kanada.
01:11Förmögenhetsförvaltning
Förstå Wealth Management
Förmögenhetsförvaltning är mer än bara investeringsrådgivning, eftersom det kan omfatta alla delar av en persons ekonomiska liv. Tanken är att snarare än att försöka integrera råd och olika produkter från en serie professionella, har individer med högt nettovärde nytta av en helhetssyn där en enda chef samordnar alla tjänster som behövs för att hantera sina pengar och planera för sina egna eller familjens nuvarande och framtida behov.
Medan användningen av en förmögenhetsförvaltare bygger på teorin om att han eller hon kan tillhandahålla tjänster inom alla aspekter av det ekonomiska området, väljer vissa att specialisera sig inom särskilda områden. Detta kan baseras på expertkunskaperna hos förmögenhetsförvaltaren i fråga eller det primära fokuset för verksamheten inom vilken förmögenhetsförvaltaren verkar.
I vissa fall kan en kapitalförvaltningsrådgivare behöva samordna insatser från externa finansiella experter såväl som kundens egna ombud (advokat, revisorer, etc.) för att utforma den optimala strategin för att gynna klienten. Vissa förmögenhetsförvaltare tillhandahåller också banktjänster eller råd om filantropisk verksamhet.
En rådgivare för förmögenhetsförvaltning behöver välståndande individer, men inte alla välmående individer behöver en förmögenhetsförvaltningsrådgivare. Denna tjänst är vanligtvis lämplig för rika individer med ett brett utbud av olika behov.
Key Takeaways
- Förmögenhetsförvaltning är en investeringsrådgivningstjänst som kombinerar andra finansiella tjänster för att tillgodose de välmående kundernas behov.
- En rådgivare för förmögenhetsförvaltning är en professionell på hög nivå som hanterar en välmående klients förmögenhet för en fast avgift.
- De välmående kunderna drar nytta av en helhetssyn där en enda chef samordnar alla tjänster som behövs för att hantera sina pengar och planera för sina egna eller familjens nuvarande och framtida behov.
- Denna tjänst är vanligtvis lämplig för rika individer med ett brett utbud av olika behov.
Exempel på rikedomshantering
Till exempel kan de som är direkt anställda hos ett företag känt för investeringar ha mer kunskap inom området marknadsstrategi, medan de som arbetar i anställning av en stor bank kan fokusera på områden som förvaltning av fonder och tillgängliga kreditalternativ, övergripande fastighetsplanering eller försäkringsalternativ. Stillingen betraktas som rådgivande, eftersom det primära fokuset är att ge nödvändig vägledning till dem som använder förmögenhetsförvaltningstjänsten.
Förmögenhetsförvaltning Affärsstrukturer
Förmögenhetsförvaltare kan arbeta som en del av en mindre verksamhet eller som en del av ett större företag, ett företag som generellt är kopplat till finansbranschen. Beroende på verksamhet kan förmögenhetsförvaltare fungera under olika titlar, inklusive finansiell konsult eller finansiell rådgivare. En klient kan få tjänster från en enstaka utsedd förmögenhetsförvaltare eller kan ha tillgång till medlemmar i en viss förmögenhetsgrupp.
Strategier för en rikedomshanterare
Förmögenhetsförvaltaren börjar med att utveckla en plan som kommer att upprätthålla och öka en klients förmögenhet baserat på den enskildas ekonomiska situation, mål och komfortnivå med risk. Efter att den ursprungliga planen har utvecklats möter chefen regelbundet med kunder för att uppdatera mål, granska och rebalansera den finansiella portföljen och undersöka om ytterligare tjänster behövs, med det slutliga målet att vara kvar i kundens tjänst under hela deras livstid. (För relaterad läsning, se "Private Banking vs. Wealth Management: Vad är skillnaden?")
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap där Investopedia erhåller ersättning.