10 tips för framgångsrik långsiktig investering

Även om aktiemarknaden är full av osäkerhet, kan vissa beprövade principer hjälpa investerare att öka sina chanser för långsiktig framgång. Här är tio grundläggande koncept som varje investerare bör känna till:

Vissa investerare låser in vinster genom att sälja sina uppskattade investeringar, medan de håller fast vid underpresterande aktier som de hoppas kommer att återhämta sig. Men goda aktier kan klättra längre och dåliga bestånd riskerar att nollställas helt. Följande information kan hjälpa dig att navigera i dessa beslut:

10 tips för den framgångsrika långsiktiga investeraren

Rider en vinnare

Peter Lynch talade berömt om "tenbaggers" -investeringar som ökade tiofaldigt i värde. Han tillskrev sin framgång till ett litet antal av dessa aktier i sin portfölj. Men detta krävde disciplinen att hänga på bestånd även efter att de har ökat med många multiplar, om han trodde att det fortfarande var en betydande uppsidpotential. Avhämtning: undvik att hålla fast vid godtyckliga regler och överväga en bestånd på egna meriter.

Säljer en förlorare

- Det finns ingen garanti för att en aktie kommer att återhämta sig efter en långvarig nedgång, och det är viktigt att vara realistisk när det gäller utsikterna till investeringar med dåligt resultat. Och även om att erkänna att förlora aktier psykologiskt kan signalera misslyckande, finns det ingen skam att erkänna misstag och sälja investeringar för att hindra ytterligare förluster.

I båda scenarierna är det avgörande att bedöma företag utifrån deras fördelar, för att avgöra om ett pris motiverar framtida potential.

Jaga inte ett hett tips

Oavsett källa, acceptera aldrig ett aktietips som giltigt. Gör alltid din egen analys på ett företag innan du investerar dina hårt tjänade pengar. Medan tips ibland går ut, kräver långsiktig framgång djupdykning.

Svett inte de små sakerna

I stället för att få panik över en investerings kortsiktiga rörelser är det bättre att spåra den stora bildbanan. Lita på en investerings större historia och bli inte svängd av kortsiktig volatilitet.

Undvik att betona den få centskillnaden du kan spara från att använda en gräns jämfört med marknadsordningen. Visst, aktiva handlare använder fluktuationer från minut till minut för att låsa in vinster. Men långsiktiga investerare lyckas baserat på perioder som pågår år eller mer.

Överbeton inte P / E-förhållandet

Investerare lägger ofta stor vikt på pris / intäktsförhållanden, men att lägga för mycket betoning på en enda metrisk rekommenderas inte. P / E-förhållanden används bäst i samband med andra analytiska processer. Därför betyder inte ett lågt P / E-förhållande nödvändigtvis att en säkerhet är undervärderad, och inte heller ett högt P / E-förhållande innebär nödvändigtvis att ett företag är övervärderat.

Motstå locket av Penny Stocks

Vissa tror felaktigt att det är mindre att förlora med låga priser. Men oavsett om en aktie på $ 5 faller till $ 0, eller en $ 75-aktie gör samma sak, har du tappat 100% av din initiala investering, därför båda aktierna har en liknande nackriskrisk. Faktum är att örebestånd troligen är riskfylldare än högre priser, eftersom de tenderar att vara mindre reglerade.

Välj en strategi och håll dig fast med den

Det finns många sätt att välja aktier, och det är viktigt att hålla sig till en enda filosofi. Att vakla mellan olika tillvägagångssätt gör att du effektivt blir en marknadstimer, vilket är farligt territorium. Tänk på hur noterad investeraren Warren Buffett höll fast vid sin värdorienterade strategi och styrde sig bort från dotcom-boomen i slutet av 90-talet - vilket följaktligen undviker stora förluster när tekniska startups kraschade.

Fokusera på framtiden

Investeringar kräver välgrundade beslut baserade på saker som ännu inte har hänt. Tidigare data kan indikera saker som kommer, men det är aldrig garanterat.

I denna bok 1990 "One Up on Wall Street" uttalade Peter Lynch: "Om jag hade brytt mig om att fråga mig själv, 'Hur kan denna bestånd gå högre?' Jag skulle aldrig ha köpt Subaru efter att det redan gick upp i tjugofald. Men jag kontrollerade grunderna, insåg att Subaru fortfarande var billig, köpte aktien och gjorde sjufaldigt efter det. " Det är viktigt att investera baserat på framtida potential jämfört med tidigare resultat

Anta ett långsiktigt perspektiv

Medan stora kortsiktiga vinster ofta kan locka marknadsneofyter är långsiktiga investeringar avgörande för större framgång. Och medan aktiv handel på kort sikt kan tjäna pengar, innebär detta större risk än köp-och-håll strategier.

Var öppen sinnad

Många stora företag är hushållsnamn, men många bra investeringar saknar varumärkesmedvetenhet. Dessutom har tusentals mindre företag potentialen att bli morgondagens blå chip. I själva verket har småkapitalaktier historiskt sett visat större avkastning än motsvarigheterna med stora kuponger. Från 1926 till 2001 returnerade småkapitalaktier i USA i genomsnitt 12, 27% medan Standard & Poor's 500 Index (S&P 500) returnerade 10, 53%.

Detta betyder inte att du bör ägna hela din portfölj till småkapitalaktier. Men det finns många bra företag utöver dem i Dow Jones Industrial Average (DJIA).

Var orolig för skatter, men oroa dig inte

Att lägga skatter framför allt annat kan få investerare att fatta felaktiga beslut. Även om skattekonsekvenser är viktiga, är de sekundära till att investera och säkert växa dina pengar. Du bör sträva efter att minimera skattskyldigheten, men att uppnå hög avkastning är det primära målet.