5 skattelättnader som ägare av små företag förbises

För småföretagare kan skattesäsong vara stressande, och utsikterna för att beskjuta en massa pengar till regeringen är inte spännande. Det är därför småföretagare älskar skatteförmåner. Här är fem skattemässiga fördelar som ofta förbises av småföretagare som kan spara dina företags pengar.

Vänligen kontakta din skatteproffs innan du följer några av förslagen nedan. Om du gör dina skatter själv, finns det en resurs som jämför onlineerbjudanden för TurboTax, TaxAct och HR Block.

Key Takeaways

• Som ägare av ett litet företag har du mycket kontroll över de skattelättnader som du kan dra av från företagets inkomst.
• Många av dessa avdrag kan förbises eftersom de verkar ganska oskyldiga.
• Lunchmöten, telefontjänster och sjukförsäkringspremier är alla typiskt berättigade till avdrag för företag.

1. Ha lunchmöten

Om du ofta köper lunch (äta in eller ta ut) medan du arbetar kan du kanske dra av 50% av måltidsutgifterna. Om du och dina affärspartners eller anställda har möten, överväg att ha möten under lunchen. Så länge matutgifterna är rimliga får du dra av 50% av måltiderna när du äter med affärspartners och anställda medan du bedriver affärsverksamhet.

Så om du köper lunch varje dag och spenderar cirka $ 8, kan du dra av $ 4. Om du gör matematiken uppgår det till över $ 1000 per år i anspråkiga avdrag ($ 4 / dag x 5 dagar x 52 veckor).

2. Använd din personliga mobiltelefon för affärssamtal

Låt oss säga att du använder cirka 30 000 minuter per år på din telefon, både av personliga och affärsmässiga skäl. Du spenderar cirka 60 minuter om dagen på affärssamtal under den genomsnittliga arbetsveckan. Det är cirka 15 600 minuter om året du kommer att spendera på affärssamtal (60 minuter / dag x 5 dagar x 52 veckor) - över 50% av dina totala årliga telefonminuter. Baserat på siffrorna i det här scenariot kan du dra av mer än 50% av de totala årliga personliga mobiltelefonkostnaderna som företagskostnad.

Nyckeln är att se till att du får en detaljerad lista över din månatliga telefonräkning, så att du har bevis för om IRS någonsin skulle besluta att granska ditt företag. Det skulle vara smart att få ett separat företagsnummer som rutter till din telefon, vilket gör inkommande samtal mycket enklare att separera. Förutsatt att en telefonräkning på $ 100 per månad (genomsnittlig räkning över $ 100 / månad) och ett avdrag på 50% kan du spara ytterligare $ 500 i avdrag ($ 100 / månad x 12 månader x 50 avdrag)

3. Dra av dina sjukvårdspremier

Om du har en individuell hälsoplan (kan inte vara en gruppplan) och betalar dina sjukvårdspremier ur fickan (kan inte vara före skatt) utan skattelättnader eller subventioner, kan du förmodligen kräva dessa premier som inkomstavdrag. För att göra anspråk på detta avdrag måste du vara en enskild innehavare, partners i partnerskap eller en LLC- eller S-aktieägare som äger mer än 2% av företagets aktier. Låt oss säga att du är en enskild innehavare och din affärs- / personinkomst var $ 60 000 och dina statliga och federala inkomstskatter är cirka 30%. Om du spenderade 10 000 dollar på sjukförsäkringspremier för dig, din make och dina beroende, kan du dra av det för att göra din totala inkomst $ 50 000 i stället för $ 60 000, vilket sparar dig cirka 3 000 $ i totala inkomstskattbetalningar.

Som företagare som uppfyller kriterierna ovan kan du kräva en inkomstskatt på 10 000 USD, men inte en paus för egenföretagande skatt, som skulle vara kvar på $ 60 000 beskattningsbar inkomst (Små företag betalar båda.) Men om din make är anställd i ditt företag kan du få båda. Du kan köpa en plan i hans / hennes namn (inte i företagets namn) som täcker er två och er anhöriga. Eftersom hon är både anställd och din make, kan du dra av de totala 10 000 USD i betalningar från både din inkomstskatt och din egenföretagande skatt, förutsatt att du registrerar tillsammans. I det här scenariot kan du spara 3 000 $ på inkomstskatt och ytterligare 1 500 $ i egenföretagande skatt, för en total besparing på 4 530 USD. (För att läsa om andra skatteförmåner som egenföretagare kan dra nytta av, se artikel: 10 skatteförmåner för egenföretagare .)

4. Hantera din skattepliktiga inkomst

Beroende på din skattepliktiga inkomst kan dina skattesatser variera betydligt - med upp till 10% för både individer och företag från en skatteklass till en annan.

Låt oss säga att ditt företag är en LLC och att du är flera veckor bort från slutet av verksamhetsåret. Du kontrollerar din beskattningsbara inkomst och upptäcker att den hittills är 80 000 dollar. Du måste köpa ny utrustning, som totalt kommer att kosta $ 15 000. Om du gör dessa köp nu, kommer de att pressa din skattepliktiga inkomst tillbaka till $ 65 000 eller så, vilket sätter dig i $ 50 000 - 75 000 $ inkomstskattgrupp (25%). Om du väntar kommer ditt företag att vara i $ 75, 000 - $ 100, 000 konsolen (34%).

Om du går vidare och gör inköpen för att sätta dig i den lägre skattesatsen, kan du spara upp till 11 600 dollar i inkomstskatter. Naturligtvis kan detta bli svårt eftersom du inte har dessa besparingar nästa skatteperiod. Men om du konsekvent köper ny utrustning för ditt företag och hanterar saker korrekt kan du spara pengar varje år genom att titta på dina skattekonsolar och justera företagsköp i enlighet därmed.

Om du vill se de nuvarande skatteparenteserna och få fler tips om skatteförmåner, kolla in Fitsmallbusiness.coms 25 sätt som småföretagare kan spara på skatter.

5. Dra av resekostnader

Företagare äger ofta poäng på sina milkort och räknar med att de kan minska affärsresekostnaderna genom att använda sina mil för affärsflyg. Men om de också flyger ganska ofta för personliga resor, är detta ett misstag. Affärsresekostnader är helt avdragsgilla som företagskostnad; personliga resekostnader är uppenbarligen inte.

Låt oss säga att du spenderar $ 5.000 / år på affärsflyg och $ 2.000 / år på personliga flyg, har en affärsinkomst på $ 60.000 / år, betalar cirka 30% i statliga och federala inkomstskatter och tillfaller $ 2.000 / år i flygbolag miles. Istället för att betala $ 18.000 i skatt ($ 60.000 x .30) betalar du $ 16.500 i skatt ($ 60.000 - $ 5.000 resekostnader x .30). Som ett resultat sparar du $ 1 500 i inkomstskatter och ytterligare 2 000 $ i personliga resekostnader (som du täcker med dina flygbolag miles), vilket sparar totalt $ 3 500 / år i kostnader.

Poängen

Med hjälp av dessa 5 tips bör du kunna spara lite pengar på dina skatter i år. Naturligtvis kan skattemässiga fördelar bli ganska komplicerade, så se till att kontakta din skatteprofessionell om dessa förmåner. (För släktläsning, se bildspel: De mest kontroversiella skatteavdragen .)

5 största utmaningar inför ditt lilla företag

Friskrivningsklausul: De yttranden som lämnats är de från Fit Small Business och kan ändras när som helst på grund av förändringar i marknads- eller ekonomiska förhållanden. Kommentarerna ska inte tolkas som en rekommendation från enskilda innehav eller marknadssektorer. Detta material utgör inga specifika juridiska, skatte- eller redovisningsråd. Vänligen rådgöra med kvalificerade yrkesverksamma för denna typ av råd.

Investopedia och Fit Small Business har eller kan ha haft ett reklamförhållande, antingen direkt eller indirekt. Det här inlägget betalas inte för eller sponsras av Fit Small Business och är separat från alla reklampartnerskap som kan finnas mellan företagen. De åsikter som återspeglas inom är enbart syn på Fit Small Business och deras författare.