7 bästa ETF-handelsstrategier för nybörjare

Börshandlade fonder (ETF) är idealiska för att börja investerare på grund av deras många fördelar gillar låga kostnadsförhållanden, riklig likviditet, brett utbud av investeringsval, diversifiering, låg investeringströskel, och så vidare. Mer information finns i Fördelar och nackdelar med ETF: er.

Dessa funktioner gör också ETF: er perfekta fordon för olika handels- och investeringsstrategier som används av nya handlare och investerare. Här är våra sju bästa ETF-handelsstrategier för nybörjare, presenterade i ingen särskild ordning.

Key Takeaways

• ETF: er är en allt populärare produkt för handlare och investerare som fångar breda index eller industrisektorer i en enda säkerhet.
• ETF: er finns också för olika tillgångsslag, som hävstångsinvesteringar som returnerar någon multipel av det underliggande indexet, eller omvända ETF: er som ökar i värde när indexet faller.
• På grund av sin unika natur kan flera strategier användas för att maximera ETF-investeringar.

Genomsnittlig dollar-kostnad

Vi börjar med den mest grundläggande strategin: medelvärde för dollar-kostnader. Genomsnittlig dollarkostnad är tekniken för att köpa ett visst fast belopp på en tillgång på ett vanligt schema, oavsett tillgångens förändrade kostnad. Nybörjare investerare är vanligtvis unga människor som har varit i arbetskraften i ett år eller två och har en stabil inkomst som de kan spara lite varje månad. Sådana investerare bör ta några hundra dollar varje månad och istället för att placera det på ett sparekonto med låg ränta, investera det i en ETF eller en grupp ETF.

Det finns två stora fördelar med sådana periodiska investeringar för nybörjare. Den första är att det ger en viss disciplin till sparprocessen. Som många finansiella planerare rekommenderar, är det utmärkt att betala dig själv först, vilket är vad du uppnår genom att spara regelbundet. Det andra är att genom att investera samma fasta dollarbelopp i en ETF varje månad - grundförutsättningen för medelvärdesfunktion för dollarkostnader - kommer du att samla fler enheter när ETF-priset är lågt och färre enheter när ETF-priset är högt, i genomsnitt beräkna kostnaden för dina innehav. Med tiden kan detta tillvägagångssätt betala sig vackert, så länge man håller sig vid disciplinen.

Till exempel, säg att du hade investerat $ 500 den första i varje månad från september 2012 till augusti 2015 i SPDR S&P 500 ETF (SPY), en ETF som följer S&P 500-indexet. Således, när SPY-enheterna handlades till $ 136, 16 i september 2012, skulle $ 500 ha hämtat dig 3, 67 enheter, men tre år senare, när enheterna handlade nära 200 dollar, skulle en månadsinvestering på $ 500 ha gett dig 2, 53 enheter. Under treårsperioden skulle du ha köpt totalt 103, 79 SPY-enheter (baserat på stängningspriser justerat för utdelning och split). Vid slutkursen på 210, 59 dollar den 17 augusti 2015 skulle dessa enheter ha varit värda $ 21 857, 14, för en genomsnittlig årlig avkastning på nästan 13%.

Tillgångsallokering

Tilldelning av tillgångar, vilket innebär att tilldela en del av en portfölj till olika tillgångskategorier såsom aktier, obligationer, råvaror och kontanter för diversifiering är ett kraftfullt investeringsverktyg. Den låga investeringströskeln för de flesta ETF: er - vanligtvis så lite som $ 50 per månad - gör det lätt för en nybörjare att implementera en grundläggande tillgångsallokeringsstrategi, beroende på hans eller hennes investeringstid och risktolerans. Som exempel kan unga investerare investeras 100% i ETF: s aktier när de är i 20-årsåldern på grund av deras långa horisont för investeringar och hög risktolerans. Men när de börjar i 30-talet och börja med stora livscykelförändringar som att starta en familj och köpa ett hus, kan de övergå till en mindre aggressiv investeringsmix som 60% i ETF: s aktier och 40% i ETF: s obligationer.

Swing Trading

Swing handel är handel som försöker dra fördel av betydande svängningar i aktier eller andra instrument som valutor eller råvaror. De kan ta allt från några dagar till några veckor för att träna, till skillnad från dagshandel som sällan lämnas öppen över natten. (Se För- och nackdelar med Day Trading vs. Swing Trading)

ETF: s attribut som gör dem lämpliga för swing-handel är deras diversifiering och snäva bud / frågspreadar. Eftersom ETF: er finns tillgängliga för många olika investeringsklasser och ett brett spektrum av sektorer, kan en nybörjare välja att handla en ETF som är baserad på en sektor eller tillgångsklass där han eller hon har viss specifik expertis eller kunskap. Till exempel kan någon med teknisk bakgrund ha en fördel när det gäller att handla en teknisk ETF som Invesco QQQ ETF (QQQ), som spårar Nasdaq-100. En nybörjare som nära följer varumarknaderna kanske föredrar att handla en av de många tillgängliga ETF: erna, till exempel Invesco DB Commodity Tracking ETF (DBC). Eftersom ETF: er vanligtvis är korgar med lager eller andra tillgångar, kan de inte uppvisa samma grad av rörelse uppåt som en enda aktie på en tjurmarknad. På samma sätt gör deras diversifiering dem också mindre mottagliga än enstaka bestånd för en stor nedåtgående rörelse. Detta ger ett visst skydd mot kapitalerosion, vilket är en viktig faktor för nybörjare.

Sektorrotation

ETF: er gör det också relativt lätt för nybörjare att genomföra sektorrotation, baserat på olika stadier i konjunkturcykeln. (Se: Sector Rotation: The Essentials)

Antag till exempel att en investerare har investerats i bioteknologisektorn genom iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB). Med IBB upp 137% under de föregående fem åren (från och med 31 jan 2018) kan investeraren vilja ta vinster i denna ETF och rotera till en mer defensiv sektor som konsumentklamrar via Consumer Staples Select Sector SPDR ETF (XLP ).

Kortsäljning

Kort försäljning, försäljning av ett lånat värdepapper eller finansiellt instrument, är vanligtvis en ganska riskabel strävan för de flesta investerare och därmed inte något de flesta nybörjare bör försöka. Men kortsäljning genom ETF är att föredra framför kortslutning av enskilda aktier på grund av den lägre risken för en kort klämma - ett handelsscenario där en säkerhet eller råvara som har varit kraftigt kortslutna spikar högre - liksom den betydligt lägre kostnaden för upplåning (jämfört med kostnaderna för att försöka korta en aktie med högt kort ränta). Dessa riskbegränsande överväganden är viktiga för en nybörjare.

Genom kortförsäljning genom ETF kan en näringsidkare dra fördel av ett brett investeringstema. Således kan en avancerad nybörjare (om en så uppenbar oxymoron finns) som är bekant med riskerna för kortslutning och vill initiera en kort position på tillväxtmarknaderna göra det genom iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM). Observera dock att vi starkt rekommenderar nybörjare att hålla sig borta från dubbla hävstångseffekter eller trippelhäftade omvända ETF: er, som söker resultat som är lika med två gånger eller tre gånger omvänt från en dags prisförändring i ett index på grund av den betydligt högre graden av risker som ingår i dessa ETF: er.

Satsning på säsongens trender

ETF är också bra verktyg för nybörjare att dra nytta av säsongens trender. Låt oss överväga två välkända säsongstrender. Den första kallas sälja i maj och försvinna fenomen. Den hänvisar till det faktum att amerikanska aktier historiskt sett har underpresterat under sexmånadersperioden maj-oktober jämfört med november-aprilperioden. Den andra säsongstrenden är guldens tendens att vinna i månaderna september och oktober, tack vare den starka efterfrågan från Indien inför bröllopssäsongen och Diwali-ljusfestivalen, som vanligtvis faller mellan mitten av oktober och mitten av november. Den breda trenden för marknadssvaghet kan utnyttjas genom att kortsluta SPDR S&P 500 ETF (SPY) runt slutet av april eller början av maj, och stänga den korta positionen i slutet av oktober, strax efter att den typiska marknadssvängningen har inträffat . En nybörjare kan på liknande sätt utnyttja säsongens guldstyrka genom att köpa enheter av en populär guld-ETF, som SPDR Gold Trust (GLD), på sensommaren och stänga positionen efter ett par månader. Observera att säsongstrender inte alltid inträffar som förutsagt, och stoppförluster rekommenderas i allmänhet för sådana handelspositioner för att möta risken för stora förluster.

säkring

En nybörjare kan ibland behöva säkra eller skydda mot nackrisk i en betydande portfölj, kanske en som har förvärvats som ett resultat av en arv. Anta att du har ärvt en betydande portfölj av amerikanska blue chips och är orolig för risken för en stor nedgång i amerikanska aktier. En lösning är att köpa säljoptioner. Men eftersom de flesta nybörjare inte känner till strategier för optionshandel, är en alternativ strategi att initiera en kort position i ETF: s breda marknader som SPDR S&P 500 (SPY) eller SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA). Om marknaden sjunker som förväntat kommer din blue-chip aktieposition att säkras effektivt eftersom nedgångar i din portfölj kompenseras av vinster i den korta ETF-positionen. Observera att dina vinster också skulle täckas om marknaden fortskrider, eftersom vinster i din portfölj kompenseras av förluster i den korta ETF-positionen. Ändå erbjuder ETF: er nybörjare en relativt enkel och effektiv metod för säkring.

Poängen

Börshandlade fonder har många funktioner som gör dem till idealiska instrument för början av handlare och investerare. Vissa ETF-handelsstrategier som är särskilt lämpade för nybörjare är medelvärde för dollarkostnader, tillgångsallokering, swing-handel, sektorrotation, short selling, säsongstrender och säkring.