Rådgivarkonto
Ett rådgivarkonto är en typ av investeringskonto där investeringstjänster ingår för att hjälpa en kund att formulera och genomföra investeringsköp och strategier. Med tillväxten av robotrådgivningstjänster kan rådgivarkonton innehålla flera nivåer av service och rådgivning. Många plattformar ger också en blandning av både automatiserad och personlig interaktion, känd som hybrid-rådgivarkonton. Avgiftsstrukturen för alla rådgivarkonton är vanligtvis tillgångsbaserade, med en årlig avgift som klienten betalar baserat på procenten av tillgångarna på kontot.
BREAKING DOWN Advisor Account
Rådgivarkonton tillhandahåller en rad olika tjänster för investerare. Rådgivarkonton är för investerare som söker en mer holistisk strategi för investeringar. Rådgivande kontotjänster kan dock variera i stort för investerare. Konton kan stödja holistisk portföljhantering, personlig ekonomisk planering eller riktade kapitaltillgångar. I allmänhet är tillgångar som hanteras i rådgivarkonton underkastade tillsynsstandarder, vilket innebär att deras investeringsrekommendationer är baserade på omfattande portföljpassning. Dessa konton kommer vanligtvis att ha en tillgångsbaserad avgift som inkluderar kostnaden för operationella transaktioner och portföljhanteringskostnader.
Rådgivande konton är vanligtvis strukturerade för att rikta antingen till investerare med högt nettovärde eller investerare som söker rabattplattformar.
Höga nettokonton
Investerare med högt nettovärde har fördelen med ett bredare utbud av val och tjänster när de söker professionell ekonomisk rådgivning och support.
Portföljhantering
Investerare med högt nettovärde kan välja mellan en mängd personliga portföljhanteringserbjudanden som omfattas av en finansiell rådgivare för avgifter som kan variera från 1% till 5% av den totala tillgången. Investeringsminimum varierar vanligtvis från $ 100.000 till $ 500.000.
Finansiella rådgivare erbjuder holistiska portföljhanteringsrekommendationer med tjänster som integrerar transaktioner för aktier, obligationer och fonder. Dessa portföljer hanteras vanligtvis till en bred allokeringsstrategi och kan också omfatta finansiella tjänster för icke-säkerhetstillgångar som fastigheter och konstverk.
Framstående rådgivande plattformar för investerare med högt nettovärde erbjuds av UBS, Morgan Stanley och JPMorgan. Dessa rådgivande plattformar kommer ofta att innehålla speciella omslagskonton, som gör det möjligt för en kund att fokusera på specifika investeringar som fonder. UBS Pace-plattformen ger ett exempel.
Separat hanterade konton
Separat hanterade konton är ett alternativ för investerare med högt nettovärde som försöker investera kapital i riktade portföljer som hanteras av professionella förvaltare av pengar. Fidelitys separat hanterade kontonplattform erbjuder ett exempel på detta med många erbjudanden över olika strategier. Dessa konton möjliggör riktade investeringar snarare än holistisk ekonomisk planering. Minsta investeringar i trovärdighet sträcker sig från $ 200 000 till $ 500 000. Avgifterna kan variera från 0, 20% till 1, 10%.
Rådgivningskonton för rabatter
Rabattinvesterare kommer också att hitta en mängd rådgivande konton som tar ut en liten rådgivaravgift för tjänster. Robo-rådgivare som Betterment erbjuder tjänster utan några minsta investeringar. Nivåavgiftsscheman är integrerade i kontohanteringsprocessen med Betterment-plattformen och erbjuder en låg kostnad för digitala rådgivarkonton på 0, 25% medan premiumkontot inkluderar en avgift på 0, 40%.
Professionellt hanterade rabattrådgivande konton med lägre lägsta investering är tillgängliga hos välkända investeringsföretag som Charles Schwab och Vanguard. Dessa konton erbjuder Robo-rådgivningstjänster samt råd om förmögenhetsförvaltning från en personlig finansiell rådgivare.
Charles Schwab erbjuder sina Intelligent Portfolios robo-rådgivningstjänster för en låg minimiinvestering på $ 5 000 utan rådgivarkontokostnader. Vanguard erbjuder sina personliga förmögenhetsförvaltningstjänster som samarbetar med en finansiell rådgivare för en investering på minst 50 000 USD. Vanguard Personal Advisor Services-plattformen erbjuder en låg rådgivarkontonavgift på 0, 30%.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap där Investopedia erhåller ersättning.