Balanserad investeringsstrategi
En balanserad investeringsstrategi är ett sätt att kombinera investeringar i en portfölj som syftar till att balansera risk och avkastning. Vanligtvis är balanserade portföljer fördelade lika mellan aktier och obligationer.
Key Takeaways
- En balanserad investeringsstrategi är en som söker balans mellan kapitalbesparing och tillväxt.
- Det används av investerare med en måttlig risktolerans och består i allmänhet av en 50/50 blandning av aktier och obligationer.
- Balansinvesteringsstrategier ligger i mitten av risk-belöningsspektrumet. Mer konservativa investerare kan välja kapitalbevarande strategier, medan mer aggressiva investerare kan välja tillväxtstrategier.
Förstå en balanserad investeringsstrategi
Det finns många olika sätt att sätta ihop en portfölj beroende på preferenser och risktolerans hos den aktuella investeraren.
I den ena änden av spektrumet har du strategier som syftar till kapitalskydd och nuvarande inkomst. Dessa består i allmänhet av säkra men lågavkastande investeringar, såsom inlåningscertifikat (CD-skivor), högklassiga obligationer, penningmarknadsinstrument och en del utbetalningsaktier med blå chip. Dessa strategier är mest lämpliga för investerare som är mest upptagna av att bevara det kapital de redan har och mindre bekymrade över att växa det kapitalet.
I den andra änden av spektrumet har du strategier som syftar till tillväxt. Dessa mer aggressiva strategier innebär i allmänhet en mycket högre viktning av aktier, inklusive de med mindre börsvärden. Om räntebärande instrument ingår kan de ha lägre kreditvärdighet eller mindre säkerhet men erbjuda en högre avkastning, till exempel när det gäller obligationer, föredragna aktier eller högre avkastning på företagsobligationer. Dessa strategier är bäst för yngre investerare med hög risktolerans, som är bekväma att acceptera större kortsiktiga volatilitet i utbyte mot bättre förväntad långsiktig avkastning.
Investerare som är mellan dessa två läger kan välja en balanserad investeringsstrategi. Detta skulle bestå av att blanda in delar av de mer konservativa och aggressiva metoderna. Till exempel kan en balanserad portfölj bestå av 25% utdelningsbetalande blue-chip-aktier, 25% små kapitaliseringsaktier, 25% AAA-klassade statsobligationer och 25% investeringsklass företagsobligationer. Även om de exakta parametrarna kan finjusteras på många olika sätt, kommer de flesta balanserade investerare att söka blygsam avkastning på sitt kapital tillsammans med hög sannolikhet för kapitalbevarande.
Tidigare skulle investerare behöva samla sina portföljer manuellt genom att köpa de involverade enskilda investeringarna. Annars skulle de behöva förlita sig på proffs, till exempel investeringsrådgivare, eller tjänster som erbjuds genom sina finansiella institutioner. Idag har online-plattformar emellertid spridit sig, vilket gör att investerare automatiskt kan investera pengar i ett urval av strategier organiserade av risktolerans. För dagens investerare är processen för portföljallokering mer tillgänglig än någonsin tidigare.
Mål kontra subjektiv risktolerans
När man bestämmer vilken strategi man ska välja är det viktigt för investerare att inte bara beakta deras objektiva kapacitet att bära risk, såsom deras nettovärde och inkomst, utan också deras subjektiva risktolerans.
Real World Exempel på en balanserad investeringsstrategi
Emma är nyutbildad universitet i mitten av 20-talet. Hon är ny på att investera och har cirka 10 000 dollar att investera. Även om hon tänker göra en utbetalning inom de närmaste åren har hon inga omedelbara behov av sitt investeringskapital och skulle kunna skjuta upp att ta ut sitt kapital till en gynnsammare tid i händelse av en plötslig marknadsnedgång.
Objektivt sett sätter Emmas ungdom och ekonomiska omständigheter henne i en god position att anta en relativt riskabel investeringsstrategi som har hög långsiktig tillväxtpotential. Men med tanke på sin subjektiva risktolerans väljer hon ett mer konservativt tillvägagångssätt.
Med hjälp av en onlineinvesteringsplattform bestämmer Emma sig för en balanserad investeringsstrategi med en fördelning på 50/50 mellan räntebärande aktier och aktier. Räntebärande värdepapper består huvudsakligen av högkvalitativa statsobligationer, tillsammans med några högt rankade företagsobligationer. Aktierna består av blue-chip-aktier, alla med ett rykte för stabilt resultat och utdelning.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap där Investopedia erhåller ersättning.