De största och bästa förmögenhetsföretagen

Om du letar efter en registrerad investeringsrådgivare (RIA) men inte vet var du ska börja ska du inte leta längre. Wall Street Journal släpper årligen en lista över de 40 största förmögenhetsföretagen. Dessa rangordningar är baserade på amerikanska tillgångar med högt nettovärde som förvaltas av privatkunder (AUM) på konton värda över 5 miljoner dollar.

1. Bank of America Global Wealth & Investment Management

Bank of America Corp. (BAC) division för förmögenhetsförvaltning är rankad som nummer en på denna lista med $ 1, 25 biljoner i AUM. En anledning till att Bank of America rankas så högt är för att de förvärvade Merrill Lynch efter ekonomiska kriser 2008.

Divisionen Global Wealth & Investment Management fokuserar på två typer av kunder: personer med över $ 250 000 investeringar i totala tillgångar och individer med högt nettovärde för vilka Bank of America kan tillhandahålla omfattande lösningar för förmögenhetsförvaltning. Det har nästan 19 500 förmögenhetsförvaltare i över 750 filialer. Under FY 2017 hade Bank of America's Global Wealth & Investment Management division en nettoresultat på 3, 1 miljarder dollar.

Bank of America's Global Wealth & Investment Management är en kombination av Merrill Lynch Global Wealth Management och US Trust, Bank of America Private Wealth Management.

2. Morgan Stanley Wealth Management

Morgan Stanley (MS) rankas som nummer två på denna lista med 1, 1 biljoner dollar i AUM. Det har över 15 500 förmögenhetsförvaltare i nästan 600 filialer. Under FY 2017 ökade nettointäkterna med 10% från 2016. Både kapitalförvaltningen och räntenettot ökade, vilket kan bidra till att förklara företagets tillväxt. Nettoresultatet uppgick till 2, 3 miljarder 2017, en ökning med 11% från året innan.

3. JP Morgan Private Bank

JPMorgan Chase & Co. (JPM) är det tredje största förmögenhetsföretaget med 677 miljarder dollar i AUM. Dess förmögenhetsförvaltning har över 1 200 förmögenhetsförvaltare i endast 47 kontor. Under FY 2017 tog JP Morgan Private Bank in 12, 9 miljarder dollar i nettoomsättning, upp 7, 2% från 2016, medan nettoresultatet nådde 2, 3 miljarder dollar, en ökning med 4% från året innan.

4. UBS Wealth Management

Kommer på fjärde platsen på Wall Street Journals 40 bästa förmögenhetsföretag är UBS Group AG (UBS) med 579 miljarder dollar i AUM. Det har över 7 100 förmögenhetsförvaltare i 208 amerikanska filialkontor. Eftersom UBS inte är ett amerikanskt företag, registrerar det en 20-F istället för en 10-K. Enligt rapporten hade UBS ett rörelseresultat på 8, 5 miljarder dollar under FY 2017, en ökning med 8, 1% från året innan.

5. Wells Fargo

Faller precis bakom UBS är Wells Fargo & Company (WFC) med 564 miljarder dollar i AUM. Företaget har över 15 000 välfärdsförvaltare i 1 510 filialer. Under FY 2017 uppgick de totala intäkterna till 17, 1 miljarder dollar, en ökning med 4, 9% från 2016, medan nettoresultatet ökade med 7, 7% under samma period.

6. Vanguard-gruppen

Vid nummer 6 är The Vanguard Group med 335 miljarder dollar i AUM. Vanguard skiljer sig från de andra förmögenhetsföretagen på denna lista eftersom det är kundägt, i motsats till börsnoterade eller privata. Som ett resultat kan Vanguard fokusera mer på kunder och samtidigt erbjuda dem en mängd investeringsmöjligheter som lågprisfonder, ETF: er, rådgivning och andra relaterade tjänster.

7. Charles Schwab

Med 315 miljarder dollar i AUM placerar Charles Schwab Corporation (SCHW) 7: e plats på Wall Street Journals 40 bästa förmögenhetsföretag. Charles Schwab har 3 100 förmögenhetsförvaltare och har 335 amerikanska filialer. Enligt Charles Schwabs nuvarande struktur faller kapitalförvaltning under paraplyen av Investor Services.

Under 2017 ökade den totala nettoomsättningen med 14, 6% från året innan. Tillväxten beror till stor del på ökningar av kapitalförvaltningen och administrationskostnaderna.

8. Goldman Sachs

Goldman Sachs Group, Inc. (GS) är den åttonde största förmögenhetsförvaltningen med 283 miljarder dollar i AUM. Det har drygt 500 förmögenhetsförvaltare som verkar i 13 filialer. Goldman Sachs kräver minst 10 miljoner dollar i konton.

Precis som Charles Schwab rapporterar Goldman Sachs sina rådgivningstjänster inom ett övergripande segment: Investment Management. Under FY 2017 rapporterade Goldman Sachs en nettoomsättning på 5, 8 miljarder dollar, vilket är en ökning med 7, 3% från 2016.

9. Troskap

Fidelity Investments är nionde på denna lista, med 260 miljarder dollar i AUM. Det har cirka 1 850 förmögenhetsförvaltare på nästan 200 kontor. Fidelity har två typer av välfärdstjänster: Wealth Management, som kräver en lägsta investering på $ 250 000, och Private Wealth Management, som kräver en investering på minst 2 miljoner dollar.

Key Takeaways

• Individer med högt nettovärde söker ofta en professionell investeringsrådgivare för att hantera sina pengar.
• Även om storleken inte är allt, signalerar företag som lockar till sig en stor mängd tillgångar att de har en välmående kundkrets.
• Här rankar vi de 10 bästa förvaltningsföretagen efter tillgångar och nettoresultat från 2017.

10. BNY Mellon Wealth Management

Avrundar de tio bästa är The Bank of New York Mellon Corporation (BK) med 240 miljarder dollar i AUM. Det har över 850 förmögenhetsförvaltare i 38 filialer. Företaget kräver en investering på minst 2 miljoner dollar. Under FY 2017 uppgick BNY Mellon Wealth Managements intäkter till 687 miljoner dollar - en ökning med 7% under det senaste året.