Chartered Financial Consultant (ChFC)
En Chartered Financial Consultant är en professionell beteckning som representerar avslutandet av en omfattande kurs som består av ekonomisk utbildning, tentamen och praktisk erfarenhet. Befordrade finansiella konsultbeteckningar beviljas av American College efter avslutad sju obligatoriska kurser och två valbara kurser. De som tjänar beteckningen förstås vara kunniga i ekonomiska frågor och ha förmågan att ge sunda råd.
Breaking Down Chartered Financial Consultant (ChFC)
För att kunna övervägas för programmet måste den sökande redan ha minst tre år som arbetar inom finansbranschen. Det rekommenderas också att de sökande har en examen relaterad till ekonomi eller företag innan de ansöker, eftersom det kommer att göra programmet mycket enklare.
Varför Chartered Financial Consultant Benämning
Läroplanen för att få denna professionella beteckning från American College består av kurser som är utformade för att omfatta en rad ekonomiska planeringsuppgifter och ansvar. Detta inkluderar praktisk tillämpning av färdigheterna i verkliga scenarier. Enligt kollegiet kan ekonomiska rådgivare som får beteckningen tjäna en högre inkomst jämfört med branschkamrater som inte gör det.
Emellertid diskuteras huruvida denna benämning är i nivå med eller ersätter den certifierade finansiella planeringsbeteckningen, som tilldelas och administreras av CFP-styrelsen, vad gäller relevans inom finansbranschen. CFP-styrelsen har hävdat att dess beteckning inkluderar anslutning till en etisk kod och vad den beskriver som en mer grundlig undersökningsprocess för sina sökande jämfört med programmet och beteckningen som finns tillgänglig via The American College.
Utbildningen för en Chartered Financial Consultant innehåller lektioner för att förstå nyckelelement i den finansiella planeringsvärlden, såsom pensionsplanering, fastighetsplanering, försäkring, investeringar och inkomstskatter. Det finns också en läroplan för hur regler inom dessa segment förändras i förhållande till småföretagsplanering, ekonomisk planering för hushållen i samband med skilsmässa eller för familjer som har beroende av särskilda behov.
När beteckningen har uppnåtts finns det också ett krav på fortbildningskurser för att upprätthålla referensen. En rådgivare som har fått denna upplysning kan arbeta med individer för att hjälpa dem med pensionssparande, särskilt för förtidspensionering och budgetplanering, eller med företag för att utvärdera sina investeringsstrategier. Det kan finnas en förväntan på att rådgivaren förblir kontinuerligt uppdaterad om alla finansiella lagar på internationell, nationell och lokal nivå som kan komma att gälla för de kunder de arbetar med och den ekonomiska verksamhet de är involverade i.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.