Compliance Department
Complianceavdelningen ser till att ett företag följer externa regler och interna kontroller. Inom finanssektorn arbetar compliance-avdelningarna för att uppfylla viktiga regleringsmål för att skydda investerare och se till att marknaderna är rättvisa, effektiva och transparenta. De försöker också minska systemrisken och ekonomisk brottslighet.
Dessa mål är utformade för att stödja konsumenternas förtroende för det finansiella systemet. Organisationer för finansiella tjänster omfattas också av regleringsregler som reglerar reklam, kundkommunikation, intressekonflikter, kundförståelse och lämplighet, kundaffärer, klienttillgångar och pengar samt regelbrott och fel.
Förståelse av efterlevnadsavdelningen
En efterlevnadsavdelning har vanligtvis fem ansvarsområden - identifiering, förebyggande, övervakning och upptäckt, upplösning och rådgivning. En efterlevnadsavdelning identifierar risker som en organisation står inför och ger råd om hur man undviker eller hanterar dem. Den implementerar kontroller för att skydda organisationen mot dessa risker. Överensstämmelse övervakar och rapporterar om effektiviteten hos kontroller i hanteringen av organisationens riskexponering. Avdelningen löser också efterlevnadsproblem när de uppstår och informerade verksamheten om regler och kontroller.
Compliance officer inom compliance-avdelningen har en skyldighet gentemot sin arbetsgivare att arbeta med ledning och personal för att identifiera och hantera regleringsrisk. Deras mål är att se till att en organisation har interna kontroller som på ett adekvat sätt mäter och hanterar de risker den står inför. Compliance officer tillhandahåller en intern tjänst som effektivt stöder affärsområden i deras skyldighet att följa relevanta lagar och förordningar och interna förfaranden. Compliance officer är vanligtvis företagets allmänna rådgivare, men inte alltid.
Branschregulatorer godkänner och övervakar efterlevnadsregler genom utredning, insamling och delning av information och införande av tillämpliga påföljder. Faktorer som används för att bestämma risker inom en organisation inkluderar arten, mångfalden, komplexiteten, skalan, volymen och storleken på dess verksamhet och verksamhet.
Efterlevnadsavdelningar spelar en aktiv roll för att hantera risker och minska ekonomiskt brott.
Särskilda överväganden
Finanskrisen 2008 ledde till ökad kontroll och reglering av lagstiftningen. Detta fick organisationer för finansiella tjänster att öka rollen som complianceavdelningen från rådgivande till aktiv riskhantering och övervakning. Efterlevnad ger nu praktiska perspektiv på att översätta föreskrifter till operativa krav.
Denna starkare riskkultur inkluderar snabb informationsdelning, snabb upptrappning av nya risker samt villighet att utmana befintlig praxis. Effektivt genomförande av dessa utvidgade ansvarsområden kräver en djupare förståelse för affärs- och affärsmetoder. Och strukturen för complianceavdelningen har ändrats för att kombinera affärsenhetsbaserad täckning med bredare, delad expertis över hela organisationen. De senaste ämnena som behandlas av efterlevnadsavdelningarna inkluderar uppföranderisk, bankers sekretesslag och anti-penningtvätt (BSA / AML) risk, underleverantörsrisk och övergripande hantering av riskkulturer.
Key Takeaways
- Compliance-avdelningen säkerställer att en finansiell tjänsteföretag följer externa regler och interna kontroller.
- Den identifierar också risker som en organisation står inför och ger råd om hur man undviker eller hanterar dem.
- Finanskrisen 2008 ledde till ökad kontroll och reglering av lagstiftningen, vilket ledde till att complianceavdelningarna gick från en rådgivande roll till aktiv riskhantering.
Krav för en efterlevnadsavdelning
Om ett företag har utländska platser måste det översätta sina efterlevnadsrelaterade material till det språket. Det borde också söka input från utländska kontor om effektiviteten i företagets utbildningsmaterial.
Dessutom bör avdelningen för efterlevnad genomföra utbildning för anställda. Det bör också finnas ett system för rapportering av efterlevnadsproblem. Det vill säga uppförandekoden för efterlevnadsavdelningen bör fastställa processen för anställda.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.