En dag i en finansanalysers liv

Bland de strängare men givande karriäralternativen inom finanssektorn är en finansanalytiker. Men vad gör exakt en finansanalytiker dagligen? Svaret på den frågan beror till stor del på en analytikers erfarenhetsnivå. Medan yngre analytiker brukar göra mycket insamling av data, finansiell modellering och kalkylblad, tenderar fler äldre analytiker att spendera mer av sin tid på att utveckla investeringar, prata med företagsledningsteam och andra investerare och marknadsföringsidéer (om de är på sell-sida). Låt oss titta närmare på en dag i livet för en finansiell analytiker.

Junioranalytiker: 0-3 års erfarenhet

Under de första åren av en analytikers karriär kan han eller hon förvänta sig att spendera merparten av sin tid på att samla in relevant information, uppdatera jämförelse-kalkylblad och finansiella modeller och läsa relevanta nyhets- och branschpublikationer. Målet med dessa aktiviteter är att utveckla en solid grundläggande förståelse för ett visst företag, sektor eller industri. Dessutom tilldelar många yngre analytiker en del av sin tid för att studera för yrkesmässiga och licensierade tentor, till exempel CFA-examen (källa 3), serie 7 och serie 63-licenser. Medan positionstitlar varierar mellan företag använder vi titeln "junioranalytiker" för att beskriva en finansanalytiker som har mindre än tre års erfarenhet.

Senioranalytiker: 3+ års erfarenhet

När en junioranalytik har uppnått en viss branschkompetens och utvecklat ett ganska starkt nätverk av kontakter, utvecklas hans eller hennes professionella ansvar till att använda data för att utveckla en investeringsutlåtande. Dessutom lägger en senioranalytiker en hel del tid på att utveckla relationer med bransch- och företagskontakter och marknadsföra teamets arbete. Mentorskap är också en viktig komponent i en ledande analytikers dagliga ansvar.

Trots skillnaderna i en junior- och senioranalytikers professionella ansvar, finns det likheter i deras flöden. Här presenterar vi dig en dag i en finansanalytiker.

Exempeldag i livet för en junior- och senioranalytiker

05:30: Kontrollera relevanta nyheter
Junior och Senior Analyst: Kontrollera nyheterna för att se om det har förekommit några nyhetsmeddelanden över natt relaterade till lagets täckningsunivers, eller om det har varit några marknadsrörelser.

06:00: Släck bränder som behövs
Junioranalytiker: Om det finns relevanta nyheter på bandet, kommer en junioranalytiker normalt att varna senioranalytikern förutom att uppdatera relevanta datafiler och kalkylblad.

Senioranalytiker : Om det finns nyheter på bandet avgör den senioranalytiker om det påverkar analytikerens investeringsutlåtanden eller inte, och hur mycket åtgärder som ska vidtas med denna nyhet eller inte. Om det inte finns några nyheter på bandet kan senioranalytikens morgon involvera tal vid företagets morgonmöte eller möte med institutionella klienter eller medlemmar i företagets ledningsgrupp.

07:00: Morgonmöte
Junioranalytiker: Många verksamheter på försäljningssidan och på köpssidan underlättar ett internt dagligt morgonmöte där analytikernas nyckelhämtningar diskuteras. Junioranalytiker uppmuntras vanligtvis att delta i detta möte eftersom det breddar deras kunskapsbas, bland andra fördelar.

Senioranalytiker: Om en senioranalytiker presenterar en investeringsidé för företaget, kan analytikern göra det under företagets morgonmöte. Alternativt kan den senioranalytiker träffa kunder eller företagsledning.

08:00: Incheckning med handlare och säljare
Junior och Senior Analyst: Regelbunden kontakt med andra gruppmedlemmar i hela företaget säkerställer att en analytikers idéer är välkända och förstås.

9.00 till 23.00: Marknadsföring, anslutning, arbete med långsiktiga projekt och underhållsforskning etc.

Ebb och flöde av en analytikers dagliga aktiviteter beror på faktorer som inkomstkalendern, senioranalytikens marknadsföringskalender och huruvida det pågår forskningsprojekt (det brukar finnas).

En ganska intensiv dag kan flyta som följer:

09:00:
Junior och Senior Analyst: Delta i ett teammöte med teammedlemmar.

10:00 PÅ FÖRMIDDAGEN:
Junioranalytiker: Uppdatera marknadsföringsspjället före senioranalytikerna. Leverera däck till andra teammedlemmar för granskning.

Senior analytiker: Konferenssamtal med företagsledningen för att klargöra några punkter angående företagets affärsmodell och för att schemalägga ett investerares besök i ett distributionscenter. Delta i det interna mötet. Granska logistik för en roadshow utan avtal.

12:00:
Junioranalytiker: Möt med en mentor under lunch.

Senioranalytiker: Lunch med branschkontakt.

13:30:
Junioranalytiker: Förbered forskningsnotmallen i förväg för inkomstutgåvan.

Senioranalytiker: Granska junioranalytikerens arbete och ge konstruktiv feedback.

14:30:
Junioranalytiker: Gör rekommenderade ändringar av marknadsföringsspelet.

Senior Analyst: Ring kunder med de senaste investeringsidéerna.

3:30 PM:
Junior Analyst: Granska transkript för konferenssamtal och frisläppande av intäkter från det föregående kvartalet i förväg för intäkterna.

Senior Analyst: Fortsätt att ringa kunder; kolla in med handelsdisken angående ovanligt hög handelsvolym i ett visst lager.

17:00:
Junior Analyst: En vinstrapport släpps; alltså måste junioranalytikern uppdatera lagets finansiella modell och forskningsnotamall med hjälp av data från vinstutgåvan. Då måste junioranalytikerna förbereda frågor för företagets ledningsgrupp. Eventuella framträdande punkter i pressmeddelandet bör flaggas till senioranalytiker och team.

Senior Analyst: Granska resultatrapporten på jakt efter viktiga punkter. Kontakta ledningsgruppen för att klargöra eventuella frågor. Bestäm effekten av vinstutgivningen på analytikerens investeringsutlåtande.

20:00:
Junioranalytiker: Skicka den uppdaterade forskningsnotatet och den finansiella modellen till senioranalytiker för granskning. Gör ändringar efter behov.

Senior Analyst: Granska forskningsnotat och modell. Gör nyanserade ändringar efter behov.

09:00:
Junioranalytiker: Skicka den redigerade och godkända forskningsanmärkningen till tillsynsanalytiker för godkännande.

Senioranalytiker: Utveckla samtalspoäng för morgondagens morgonmöte. Granska kundsamtalslistor eftersom samtal måste göras tidigt på morgonen.

22:30:
Junioranalytiker: Anteckningen publiceras. Gör förberedelser för en senioranalytiker att tala under nästa dags morgonmöte.

Senioranalytiker: Så snart anteckningen publiceras ska du förbereda en röstbrevlåda för distribution till vissa klienter.

23:00:
Slutet på dagen.

Slutsats

Generellt sett kan en dag i livet för en junior- eller senioranalytiker vara mycket arbetsintensiv. Trots detta är utdelningen en utmanande och (potentiellt) ekonomiskt givande karriär. (För relaterad läsning, se "Finansanalytiker: Karriärväg och kvalifikationer")