Definition av finansiell modellering

Vad är finansiell modellering?

Finansiell modellering är processen för att skapa en sammanfattning av ett företags utgifter och intäkter i form av ett kalkylblad som kan användas för att beräkna effekterna av en framtida händelse eller beslut.

En finansiell modell har många användningsområden för företagsledare. Finansanalytiker använder det ofta för att analysera och förutse hur ett företags aktieutveckling kan påverkas av framtida händelser eller verkställande beslut.

01:22

Förstå finansiella modeller

Grunderna i finansiell modellering

Ekonomisk modellering är en representation i antal av några eller alla aspekter av ett företags verksamhet.

Sådana modeller är avsedda att användas som beslutsfattande verktyg. Företagsledare kan använda dem för att uppskatta kostnaderna och projicera vinsterna för ett föreslaget nytt projekt. Finansanalytiker använder dem för att förutse effekterna av en ekonomisk politisk förändring eller någon annan händelse på ett företags aktie.

Finansiella modeller används för att uppskatta värderingen av ett företag eller för att jämföra företag med sina kamrater i branschen. De används också i strategisk planering för att testa olika scenarier, beräkna kostnaden för nya projekt, besluta om budgetar och fördela företagets resurser.

Exempel på finansiella modeller kan inkludera diskonterade kassaflödesanalyser, känslighetsanalys eller djupgående bedömning.

Key Takeaways

• Ekonomisk modellering är en representation i antal av några eller alla aspekter av ett företags verksamhet.
• Finansiella modeller används för att uppskatta värderingen av ett företag eller för att jämföra företag med sina kamrater i branschen.
• Det finns olika modeller som kan ge olika resultat. En modell är också bara lika bra som ingångar och antaganden som går in i den.

Exempel på verklig värld

De bästa finansiella modellerna ger användarna en uppsättning grundläggande antaganden. Exempelvis är en vanligt prognostiserad rad post försäljningsökning. Försäljningstillväxten redovisas som ökningen (eller minskningen) av brutto under det senaste kvartalet jämfört med föregående kvartal. Dessa är de enda två insatserna som en finansiell modell behöver för att beräkna försäljningstillväxt.

Den ekonomiska modelleraren skapar en cell för föregående års försäljning, cell A och en cell för det aktuella års försäljning, cell B. Den tredje cellen, cell C, används för en formel som delar skillnaden mellan cell A och B per cell A. Detta är tillväxtformeln. Cell C, formeln, är hårkodad i modellen. Cellerna A och B är inmatningsceller som kan ändras av användaren.

I detta fall är syftet med modellen att uppskatta försäljningstillväxten om en viss åtgärd vidtas eller om en eventuell händelse inträffar.

Naturligtvis är detta bara ett verkligt exempel på finansiell modellering. I slutändan är en aktieanalytiker intresserad av potentiell tillväxt. Alla faktorer som påverkar eller kan påverka tillväxten kan modelleras.

Dessutom är jämförelser mellan företag viktiga för att göra en slutsats om ett aktie. Flera modeller hjälper en investerare att välja bland olika konkurrenter i en bransch.

Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.

Relaterade villkor

Känslighetsanalys Definition Känslighetsanalys avgör hur olika värden på en oberoende variabel påverkar en viss beroende variabel under en viss uppsättning antaganden. mer Hur värderingsprocessen fungerar En värdering definieras som processen för att bestämma en tillgångs eller företags nuvarande värde. mer Värderingsanalys En värderingsanalys är en process för att uppskatta en tillgångs ungefärliga värde eller värde. Det finns olika tillvägagångssätt för värderingsanalys för olika typer av tillgångar, men den vanliga tråden kommer att titta på de underliggande grunderna för tillgången. mer Comps Definition "Comps" avser jämförelse av liknande företag, försäljning eller fastigheter för att kvantifiera prestanda eller värde, till exempel att jämföra en detaljhandelsförsäljning med en jämförbar butik eller ett hem med liknande hem. mer Inuti de framåtgående priserna till vinst - Framåt P / E Metrisk Framåt pris-till-vinst (framåt P / E) är ett mått på P / E-förhållandet med hjälp av prognostiserade intäkter för P / E-beräkningen. Även om intäkterna som används i denna formel är en uppskattning och inte är lika tillförlitliga som nuvarande eller historiska inkomstdata, finns det fortfarande fördelar i uppskattad P / E-analys. mer Prognoser Definition Prognosering är en teknik som använder historiska data som input för att göra informerade uppskattningar som är prediktiva för att bestämma riktningen för framtida trender. mer Partnerlänkar