Hur man får ett jobb i överensstämmelse

För några år sedan märkte Wall Street Journal compliance officer det hetaste jobbet i Amerika, vilket är vettigt med tanke på villkoren för den moderna amerikanska affärsmiljön. Yngre arbetare växer upp i en ålder hos Consumer Financial Protection Bureau (CFPB), Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) och en embattled men fortfarande potent Environmental Protection Agency (EPA).

Tillströmningen av nya och uppdaterade regler, förordningar och lagar inom finansiella tjänster, hälso- och sjukvård, telekommunikation och andra sektorer har skapat ett ökat behov av kvalificerade, etiska individer och har varit märkbart fördelaktigt för tillsynsmyndigheter och yrkesverksamma inom risk / efterlevnad, som har sett stigande lön och nya jobbmöjligheter. US Bureau of Labor Statistics (BLS) beräknar att ockupationen kommer att växa med 8% fram till 2024.

När det gäller betydelse och ekonomisk påverkan rangordnar chefer för överensstämmelse bland finansdirektörer (CFO) och verkställande direktörer (verkställande direktörer) på vissa verkställande personal, eftersom en korrekt efterlevnadsmiljö håller farbror Sam på avstånd och representerar en märkbar fördel jämfört med mindre förberedda konkurrenter.

Detta gäller alltmer när det gäller finanser. Enligt BLS inkluderade 2018 de högst betalda branscherna för efterlevnadsjobb regering, kredit och ledning.

Key Takeaways

• Compliance officer är ett av de hetaste jobben i Amerika.
• Compliancejobb är ofta inom finansiella tjänster, sjukvård och telekommunikation.
• Efterlevnadsansvariga behöver ofta kunskap om etiska metoder i sina branscher.
• Examensarbeten i ingenjörsvetenskap, lag och kemi samt ekonomi, ekonomi och ledning är ofta en del av en utbildning i efterlevnad.

Arbetsbeskrivning

Compliance officer eller manager-positioner finns tillgängliga i ett stort antal branscher, men arbetsuppgifter och ansvar för individer som innehar en compliance officer-position är liknande. Alla övervakningsansvariga är skyldiga att se till att ett företag drivs lagligt och etiskt och följer alla tillämpliga branschregler. Denna arbetsuppgift börjar med en djupgående analys av gällande regler och etiska standarder i en viss bransch. Compliance officer måste förstå hur man tolkar dessa regler och hur de passar in i deras företags affärsverksamhet.

Förutom att förstå juridiska föreskrifter, måste compliance officerare också ha en god kunskap om etiska praxis och standarder i sina branscher. Även om det finns normer som utgör teoretiskt etiskt beteende i de flesta sektorer, är i praktiken ofta etik kvar till tolkningen av en compliance officer eller chef. Behovet av etikstolkning gör det avgörande för compliance officerare att förstå de underliggande värdena för ett företag så att de kan etablera och implementera standardförfaranden. En fortlöpande granskning av ett företags etiska standarder är en nödvändig del av varje compliance officer-jobb.

Efterlevnad och etiska förfaranden

Efterlevnadsföreträdare delar också information om efterlevnadsarbete och etiska rutiner med ledningen, anställda och C-suite chefer. I branscher där lagstiftningsbördan är hög, lägger tillsynsmyndigheterna en betydande del av sin tid på att utveckla, förbättra och distribuera efterlevnadsprogram till företagets anställda. Till exempel fokuserar övervakningsansvariga inom branschen för finansiella tjänster sin uppmärksamhet mot initiativ mot penningtvätt, inklusive pågående utbildningsprogram som beskriver hur anställda kan förbli överensstämma med övergripande regler. På motsvarande sätt kan en efterlevnadsombud som arbetar på en vårdinrättning ägna en avsevärd tid åt att skapa och sprida utbildningsprogram som fokuserar på offentliggörande och sekretesslagar för att skydda anläggningens patienter.

Efterlevnad och riskhantering

Individer som innehar tjänster för compliance officer ansvarar också för att granska den nuvarande och potentiella risken ett företags företag har. Informationen om affärs- eller branschspecifika risker överlämnas till chefer på hög nivå för att upprätta interna kontroller för att minimera exponeringen. En efterlevnadsansvarig måste kontinuerligt granska riskerna som står inför organisationen tillsammans med de rutiner som finns för att minska risken så att företaget är väl positionerat för att hantera den effektivt.

Färdigheter och kvalifikationer

Generellt sett behöver alla anställda i efterlevnad analytisk, utredande och beslutsfattande. Av uppenbara skäl är det bäst om tjänstemannen har viss erfarenhet av att arbeta i vilken bransch han tänker tjäna i efterlevnadskapacitet.

Inga två efterlevnadsansvariga står inför samma utmaningar, och jobbet är sådant att varje officer blir en evig student: Regleringsförändringar sker konsekvent. Examen inom teknik, lag och kemi - tillsammans med ekonomi, ekonomi och ledning - är stora tillgångar på ett CV. De i den finansiella sektorn kan behöva ha värdepapperslicenser (mer om det nedan); professionella certifieringar inom ett relevant område är också bra val.

$ 38.320 till $ 109.650

Lönintervallet för yrken för Compliance Officer.

Lönsområden

Enligt BLS 2018-statistik, den senaste tillgängliga från och med detta skrivande, varierar årslönerna för efterlevnadsyrken från $ 38.320 till $ 109.650 och timlönen från $ 18.42 till $ 52.72. En låginkomsttagare i en tjänst som ansvarar för efterlevnadsansvariga är mer benägna att ha minimal arbetslivserfarenhet eller inneha en examen som inte är direkt relaterad till den bransch där han arbetar. En arbetare med en högre inkomst har ofta en betydande tjänstgöring eller har avancerat examen inom affärsverksamhet, redovisning, lag eller ekonomi. Naturligtvis är de som arbetar på en stor institution mer benägna att ha tillgång till fransförmåner som ökar det totala kompensationspaketet, med chef för överensstämmelse med överensstämmelse med de som är i nivå med andra C-Suite-chefer.

Karriärvägar

Det finns överensstämmelsearbete inom nästan alla områden, vilket kan göra det till en svår karriärväg att förbereda sig för. Till exempel har en compliance officer som arbetar på HSBC eller Wells Fargo mycket olika ansvar och utbildningskrav än en compliance officer som arbetar för Dow Chemical eller Exxon Mobil.

En strävande efterlevnadspersonal bör identifiera de branscher som han har en passion eller skicklighet för, och han bör förstå de praktiska och reglerande hinder för dessa branscher.

Vissa branscher, såsom livsmedel, kemikalier, hälsovård och finansiering, lånar ut sig för tillväxt av efterlevnadsavdelningen. Emellertid kommer en majoritet av nya jobb för efterlevnadspersonal från den offentliga sektorn, inte från privata företag.

Efterlevnadskarriärer är inte bara inom finans. Jobb kan också vara inom sjukvård och telekommunikation.

Karriärer för efterlevnad av den offentliga sektorn

Enligt BLS är de tre bästa arbetsgivarna för compliance officerare den federala regeringen, statliga regeringar och lokala regeringar. I själva verket anställer lokala myndigheter (de med OES-beteckningar) fler efterlevnadsombud (28 560 från och med 2018) än privata företag och försäkringsbolag (25 390), om än till lägre lön.

Även om statliga och lokala offentliga sektorsövervakningsjobb generellt sett har lägre startlön än deras motsvarigheter i den privata sektorn, är förmånerna och jobbsäkerheten mycket bättre. Även stater med relativt låga offentliga förmåner, som Colorado och Minnesota, överträffar avsevärt medelpaket med de bästa privata arbetsgivarna. Det är också svårt att få sparken från ett offentligt jobb, i huvudsak lägga till en form av arbetslöshetsförsäkring. Så även om du kan ansöka om ett offentligt jobb kan det vara besvärligt, men det är fortfarande ett bra alternativ för dem som är intresserade av efterlevnad.

Vad är finansiell efterlevnad?

Innan man borrar in hur man blir ett finansföretagens compliance officer eller medlem av ett compliance team är det viktigt först att förstå vad det jobbet innebär. För att vara tydlig varierar kraven för efterlevnadspersonal beroende på företag och arbetsbeskrivning emellertid är följande uppgifter som vanligtvis utförs av complianceavdelningar:

• Se till att företaget följer minimikapitalreglerna.
• Se till att anställda följer interna riktlinjer för efterlevnad.
• Fältning och adressering av kundklagomål.
• Att upprätthålla en dialog med tillsynsorgan.
• Granska försäljningsaktiviteter och diskretionära konton och se till att andra huvudmän i företaget följer värdepapperslagar.
• Se till att företaget följer statliga värdepapperslagar.
• Se till att alla anställda är fastighetsregistrerade och har tagit fortbildningskurser efter behov.
• Se till att företaget följer alla handels- och marknadsregler.
• Representerar företaget eller förbereder dokumentation för skiljedomsfall som kan vara på väg.

Karriär för efterlevnad av finansiell industri

Som nämnts ovan är finansbranschen ett moget fält för dem som är intresserade av en efterlevnadsrelaterad karriär. Complianceavdelningen i en bank, mäklare eller förvaltningsföretag arbetar för att säkerställa att alla anställda och tjänstemän inte bara följer Securities and Exchange Commission (SEC) regler utan också reglerna för Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).

Utbildningskrav

En tjänst som tillsynsansvarig eller chef anses vanligtvis inte som anställningsnivå. Kandidatexaminer är vanligtvis ett minimikrav, och vissa arbetsgivare kan leta efter avancerade grader, som en lagexamen eller en magisterexamen i företagsekonomi (MBA), särskilt för att kvalificera sig för en högre nivå.

Compliance officerare i andra sektorer har möjlighet att slutföra programmet Certified Compliance and Ethics Professional (CCEP) genom Society of Corporate Compliance and Ethics (SCCE). CCEP kräver deltagande i en intensiv förutsättningskurs tillsammans med en framgångsrik godkänd examen. Liknande kurser för beteckning och certifiering finns tillgängliga genom Ethics and Compliance Officer Association (ECOA).

Utbildningskrav

På 1980-talet krävdes en fyraårig kandidatexamen mindre ofta för att få arbete i en compliance-avdelning. Ett stort antal människor då hade bara gymnasieexamen, och även om de tog examen från högskolan var det ofta inte med en finansiell examen. Vid den tiden var tanken att de anställda skulle lära sig på jobbet.

Allt detta har förändrats. En examen i ekonomi, ledning, redovisning, ekonomi eller juridik är ett måste om du vill bli anställd vid något av de utbuktningsföretag. Dessutom, även om det inte är obligatoriskt, kan en magisterexamen i ekonomi, redovisning eller ekonomi hjälpa till att skilja en individ från de otaliga andra kandidater som har kandidatexamen. Slutligen har de med en juristgrad ofta ett ben på tävlingen eftersom de redan har en känsla för hur lagen fungerar, vilket ofta gör dem till toppkandidater för många mäklarehus.

Via National Regulatory Services Office (NRS) kan individer som söker framsteg inom karriärer som överensstämmelseombud inom finansiella tjänster och investeringsbranschen fullfölja certifikatet för Certified Compliance Professional för Investment Adviser. Detta avancerade certifieringsprogram ger deltagarna aktuellt reglerande innehåll som är relevant för finansiella experter som arbetar i compliance-avdelningar.

Vad sägs om värdepapperslicenser?

Ett företag kan kräva att sin efterlevnadspersonal blir licensierad. Det är vanligt att företag kräver att deras efterlevnadspersonal ställer sig till examina i serie 7 och serie 63. Läroplanen för dessa licensprov gör det möjligt för efterlevnadsombud att få en god grund och förståelse för värdepappersindustrin.

Andra licenser som ett företag kan sponsra en efterlevnadsindivid för inkluderar tentamen Series 14, Series 26, Series 27 och Series 39. Dessa examiner kräver en förståelse av nettokapitalreglerna, MSRB: s regler för kommunala värdepappersrättsregler, regler för att upprätthålla kundkonton, försäljnings- (och andra) tillsynsroller och registrering.

Arbetserfarenhet

Efterlevnadsteam kommer ibland att anställa dem som har arbetat inom andra områden eller delar av branschen, såsom (mäklare) försäljning och handel. Men ett stort antal av dem som arbetar sig upp i efterlevnadsraden verkar ha omfattande back office-erfarenhet av handelsavveckling eller verksamhet. En hel del av dem i fältet har också en bakgrund i redovisning eller har arbetat på de stora börserna eller FINRA som fältrevisorer eller granskare.

Utöver detta kommer många företag också att se om kandidaten har haft tidigare erfarenhet på ett företag med liknande storlek och status. Denna erfarenhet säkerställer att individen kommer att kunna hantera den typ av arbetsuppgifter och ofta hektisk takt som är karakteristisk för efterlevnadsavdelningen. Arten av en compliance officer på ett stort företag eller lager är ofta mycket mer involverat än de som en compliance officer på ett mindre, regionalt företag.

Kompetens

Även om en individ uppfyller alla ovanstående krav och ser bra ut på papper, finns det specifika kompetensuppsättningar som han eller hon också måste ha för att vara framgångsrik inom efterlevnadsfältet. Till exempel:

• Individer ska vara detaljorienterade och ha förmågan att granska och analysera stora datamängder i kort ordning.
• Eftersom medlemmarna i compliance-personalen är skyldiga att se till att företaget följer alla FINRA-regler måste de kunna avkoda information (som detaljhandelsaktivitet) och kunna avgöra om individen och / eller företaget uppfyller kraven.
• Efterlevnadspersonal måste ha intim kunskap om andra jobb och funktioner, till exempel försäljning och handel (och reglerna för dem).

Poängen

Alla individer i överensstämmelse bör vara utan anklagelser. Det vill säga, för att göra detta jobb korrekt måste de upprätthålla en hög grad av integritet och tjäna som ett exempel för andra anställda i företaget.