Portföljinvestering

Vad är portföljinvesteringar?

En portföljinvestering är en hands-off eller passiv investering av värdepapper i en portfölj, och den görs med förväntan att tjäna avkastning. Denna förväntade avkastning är direkt korrelerad med investeringens förväntade risk. Ytterligare avkastningsberäkningar finns, till exempel den pengarvägda avkastningen. Portföljinvesteringar skiljer sig från direkta investeringar, vilket innebär att ta en betydande andel i ett målföretag och eventuellt vara involverat i den dagliga förvaltningen.

En portföljinvestering är en strategisk investeringsprocess, medan en taktisk strategi innebär att man aktivt köper och säljer värdepapper under korta tidsperioder.

01:23

Förstå portföljinvesteringar

Förstå portföljinvesteringar

Portföljinvesteringar kan omfatta ett brett utbud av tillgångsslag som aktier, statsobligationer, företagsobligationer, statsskuldväxlar, fastighetsinvesteringar (REIT), börshandlade fonder (ETF), fonder och insättningsbevis. Portföljinvesteringar kan också omfatta optioner, derivat som teckningsoptioner och terminer och fysiska investeringar som råvaror, fastigheter, mark och timmer.

Sammansättningen av investeringar i en portfölj beror på ett antal faktorer. Några av de viktigaste inkluderar investerarens risktolerans, investeringshorisont och investerat belopp. För en ung investerare med begränsade fonder kan fonder eller börshandelfonder vara lämpliga portföljinvesteringar. För en individ med högt nettovärde kan portföljinvesteringar inkludera aktier, obligationer, råvaror och hyresfastigheter.

Modern portfolio theory (MPT) är en vanlig metod för att optimera risk-avkastningsegenskaper för en portföljinvestering.

Portföljinvesteringar för de största institutionella investerarna som pensionsfonder och suveräna fonder inkluderar en betydande del av infrastrukturtillgångar som broar och vägtullar. Portföljinvesteringar för institutionella investerare behöver i allmänhet ha mycket långa livslängder så att varaktigheten på deras tillgångar och skulder matchar.

Key Takeaways

• En portföljinvestering är en diversifierad strategi för investeringar som söker avkastning.
• En portföljinvestering är långsiktig och passiv (köp och håll) strategi.
• Risktolerans och tidshorisont är nyckelfaktorer för att bygga en portföljinvestering.

Effekter av risktolerans, ålder och tidshorisont

De investeringar som görs i en portfölj är beroende av investerarens individuella omständigheter och scenarioanalys. De med större risktolerans kan gynna investeringar i aktier, fastigheter, internationella värdepapper och optioner, medan mer konservativa investerare kan välja statsobligationer och aktier i stora välkända företag.

Dessa riskpreferenser bör också vägas mot investerarens mål och tidshorisont. En ung person som sparar för pension kan ha 30 år eller mer att spara men är inte bekväm med riskerna på aktiemarknaden. Denna person kanske vill föredra en mer konservativ blandning av portföljinvesteringar trots den långa tidshorisonten. Omvänt kan individer med höga risktoleranser kanske vill undvika stora tilldelningar till mer riskfyllda tillväxtbestånd om de närmar sig pensionsåldern. En progression till en portfölj av mer konservativa investeringar rekommenderas generellt eftersom ett investeringsmål närmar sig.

Portföljinvesteringar för pensionering

Investerare som sparar för pensionering bör fokusera på en diversifierad blandning av lågkostnadsinvesteringar för sina portföljer. Indexfonder har blivit populära i enskilda pensionskonton (IRA) och 401 (k) -konton på grund av deras breda exponering för ett antal tillgångsklasser på en lägsta kostnadsnivå. Dessa typer av fonder gör idealiska kärninnehav i pensionsportföljer. De som vill ta ett mer praktiskt tillvägagångssätt kan justera portföljallokeringar genom att lägga till ytterligare tillgångsklasser som fastigheter, private equity och enskilda aktier och obligationer i sin portföljmix.

Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.

Relaterade villkor

Portfölj av finansiella tillgångar En portfölj är en grupp av finansiella tillgångar som aktier, obligationer och likvida medel, också deras ömsesidiga, börshandlade och stängda fonder. mer Portfolio Management Definition Portfolio Management innebär att besluta om investeringsmix och policy, anpassa investeringar till mål, tillgångsallokering och balansera risk med prestanda. mer Förstå investerare Varje person som begår kapital med förväntan på ekonomisk avkastning är en investerare. Det finns ett brett utbud av investeringsfordon inklusive (men inte begränsat till) aktier, obligationer, råvaror, fonder, börshandlade fonder, optioner, terminer, valutor, guld, silver och fastigheter. mer Tilldelning av tillgångar Tilldelning av tillgångar är processen att besluta var man ska lägga pengar för att arbeta på marknaden. mer Att utforska kapitaltillväxt och hur det kan uppnås av investerare Kapitaltillväxt, eller kapitalökning, är en ökning av värdet på en tillgång eller investering över tid. Kapitaltillväxt mäts av skillnaden mellan nuvärdet eller marknadsvärdet på en tillgång eller investering och dess inköpspris. mer Investering Definition Investering är handlingen att fördela medel till en tillgång eller åta kapital för att försöka generera en inkomst eller vinst. mer Partnerlänkar