Kraftfulla Vanguard-fonder för din Roth IRA

Vanguard erbjuder flera fonder som är lämpliga för att inneha ett Roth individuellt pensionskonto (IRA). Dessa medel kan köpas via de flesta mäklare online. Fonderna består av olika tillgångstyper, inklusive aktier, obligationer och fastighetsinvesteringar (REIT). Lämplig tillgångsfördelning för en viss investerares Roth IRA baseras på faktorer som inkluderar antalet år fram till pensionering, risktolerans och ekonomisk situation.

Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBMFX)

Vanguard Total Bond Market Index Fund har högkvalitativa obligationer av hög kvalitet från USA. Fonden är utformad för att ge exponering för ett brett spektrum av den amerikanska obligationsmarknaden och har en årlig utdelning på 2, 63% från oktober 2018.

Vanguard Total Bond Market Index Fund är avsedd att fungera som ett kärnobligationsinnehav för investerare. Obligationer har i allmänhet låg volatilitet och ger ett stadig utbud av räntebetalningar till investeraren. Skatter på räntebetalningarna skjuts upp på ett Roth IRA-konto, vilket gör det till en idealisk plats att hålla sådana investeringar.

Fonden innehar över 8 523 obligationer med 199, 7 miljarder dollar i förvaltade tillgångar (AUM) från oktober 2018. Cirka 63, 4% av obligationerna emitteras av den amerikanska regeringen, inklusive obligationer över en lång löptid. De återstående obligationerna är räntebärande instrument med olika kreditbetyg. De viktigaste sektorerna som representeras av företagsobligationerna är finanssektorn och industrisektorn.

Den genomsnittliga effektiva löptiden för obligationerna i fonden är 8, 6 år. Obligationernas genomsnittliga varaktighet är 6, 2 år. Minsta investering för fonden är 3 000 dollar. Fonden har en utgiftskvot på 0, 15%, vilket är mycket lågt.

Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX)

Vanguard Total Stock Market Index Fund ger exponering för hela den amerikanska aktiemarknaden. Investerare som letar efter att skapa förmögenhet genom prisstärkning bör överväga en bredbaserad aktiefond som Vanguard Total Stock Market Index Fund. Även om aktier har högre volatilitet än obligationer, returnerar de mer till investeraren under en längre tid.

Fondens innehav inkluderar små-, medel- och storkapitalaktier. Fonden är extremt väl diversifierad med 3 680 innehav från oktober 2018. Den betalar en avkastning på 1, 8%. Fonden har över 756, 6 miljarder dollar i förvaltade tillgångar (AUM). Denna fond är tung i de flesta investerares portföljer.

När det gäller en sektoruppdelning har teknologisektorn den största vikten i Vanguard Total Stock Market Index Fund på 20, 10%. Detta följs av finanssektorn med 19, 1% vikt. I det tredje är vårdsektorn med en vikt på 13, 6%. De 10 bästa individuella innehaven utgör 18, 7% av den totala nettotillgången, med Apple som toppinnehavet.

Vanguard REIT Index Fund (VGSIX)

Vanguard REIT Index Fund ger ett sätt för en investerare att få exponering för fastigheter i en IRA. Fonden investerar i REIT som köper kontor, hotell och andra fastigheter. Denna fond kan vara en bra metod för portföljdiversificering, eftersom fastigheter ofta flyttar sig separat - men inte nödvändigtvis divergerande - från aktiemarknaden.

Fonden har 184 aktier och nettotillgångar på 59, 4 miljarder dollar från oktober 2018. Den ojusterade effektiva avkastningen är 4, 16%, vilket kanske inte står för hur REIT-grupperna klassificerar sina utdelningar för skatteändamål. Den största portföljviktningen är specialiserade REIT med 31, 5%. Detta följs av REIT i detaljhandeln med 14, 8%, med REIT för bostäder i tredje på 13, 5%.

Poängen

Vanguard är en pionjär inom utrymmet för indexfonder, efter att ha skapat den första indexfonden 1976. Gruppen erbjuder några av de lägsta kostnadsförhållandena i branschen, som kan användas för att positivt påverka avkastningen för investeringsfondens investeringar över tid . Många investeringsportföljer har minst en, om inte alla tre, av de nämnda fonderna.