Röd flagga
En röd flagga är en varning eller indikator som antyder att det finns ett potentiellt problem eller hot med ett företags lager, finansiella rapporter eller nyhetsrapporter. Röda flaggor kan vara alla oönskade egenskaper som sticker ut för en analytiker eller investerare.
Röda flaggor tenderar att variera. Det finns många olika metoder som används för att välja aktier och investeringar, och därför många olika typer av röda flaggor. Så en röd flagga för en investerare kanske inte är en för en annan.
Key Takeaways
- En röd flagga är en varning eller indikator som antyder att det finns ett potentiellt problem eller hot med ett företags lager, finansiella rapporter eller nyhetsrapporter.
- En röd flagga för en investerare kanske inte är en för en annan.
- Metoden som används för att upptäcka problem med en investeringsmöjlighet beror på den forskningsmetod som en investerare, analytiker eller ekonom använder.
Hur röda flaggor fungerar
Termen röd flagga är en metafor. Det används vanligtvis som en varning eller orsak till oro för att det finns problem med en viss situation. I affärer kan det finnas röda flaggor som varnar investerare och analytiker om den ekonomiska framtiden och / eller hälsan hos ett företag eller aktie. Ekonomiska röda flaggor tyder ofta på problem för ekonomin.
Det finns ingen universell standard för att identifiera röda flaggor. Metoden som används för att upptäcka problem med en investeringsmöjlighet beror på den forskningsmetod som en investerare, analytiker eller ekonom använder. Detta kan inkludera granskning av finansiella rapporter, ekonomiska indikatorer eller historiska data.
Investerare måste utöva due diligence när de överväger om de ska göra investeringar i ett företag eller säkerhet. Finansiella rapporter ger en mängd information om en organisations hälsa och kan användas för att identifiera potentiella röda flaggor. Att identifiera röda flaggor är emellertid nästan omöjligt om investeraren inte kan läsa finansiella rapporter korrekt. Att få en solid förståelse för och kunna läsa finansiella rapporter hjälper till att säkerställa framgång när man investerar.
Några vanliga röda flaggor som indikerar problem för företag inkluderar ökande skuld-till-kapital (D / E) -kvot, genomgående minskande intäkter och fluktuerande kassaflöden. Röda flaggor finns i uppgifterna och i anteckningarna i en finansiell rapport. En pågående klassansökan mot företaget, vilket kan äventyra framtida lönsamhet, är en röd flagga som ofta finns i notavsnittet i ett finansiellt uttalande.
En röd flagga för en investerare kanske inte är en för en annan.
Problem med bokslut
Röda flaggor kan visas i de kvartalsvisa finansiella rapporterna som sammanställts av ett börsnoterat bolags ekonomichef (CFO), revisor eller revisor. Dessa röda flaggor kan indikera viss ekonomisk nöd eller underliggande problem i företaget.
Röda flaggor kanske inte är tydliga i en finansiell redovisning, så det kan ta ytterligare forskning och analys för att identifiera dem. Röda flaggor visas vanligtvis konsekvent i rapporter under flera kvartal i följd, men en bra tumregel är att undersöka tre års värde för rapporter för att fatta ett informerat investeringsbeslut.
Företagets röda flaggor
Investerare kan titta på inkomsttrender för att bestämma ett företags tillväxtpotential. Flera kvartal i följd av inkomster på nedåtgående trend kan stava undergång för ett företag.
När ett företag tar på sig mer skuld utan att tillföra värde till verksamheten kan skuldsättningsgraden öka över 100%. Höga skuldsättningsgrader lyfter röda flaggor för investerare. Uppfattningen kan vara att företaget inte presterar bra och är för en riskabel investering eftersom fler borgenärer finansierar verksamhet än investerare.
Stabila kassaflöden indikerar ett hälsosamt och blomstrande företag, medan stora fluktuationer i kassaflöden kan signalera att ett företag upplever problem. Till exempel kan stora mängder kontanter till hands innebära att fler konton betalas än mottagna arbete.
Stigande kundfordringar och höga lager kan innebära att ett företag har problem med att sälja sina produkter eller tjänster. Om det inte åtgärdas i rätt tid kommer investerare att fråga varför företaget inte kan sälja sina varulager och hur detta kommer att påverka vinsten.
Ekonomiska röda flaggor
Ekonomer och investerare kan identifiera signaler om att ekonomin är i problem eller är på väg mot en nedgång. Aktiemarknadsbubblor kan vara en indikation. Detta var en föregångare till det stora depressionen 1929 och ledde till erosion av besparingarna för miljoner människor. Bubblor kännetecknas vanligtvis av en snabb ökning av tillgångspriserna och tappas av efter massiva försäljningar. Detta leder till en sammandragning.
Svagare detaljhandelsförsäljning kan också vara en röd flagga för en försvagad ekonomi. Denna indikator står för cirka två tredjedelar av den amerikanska ekonomin, vilket gör den till ett mycket viktigt övervägande. Konsumenter börjar begränsa sina utgifter och håller på att köpa saker som möbler, kläder, mat, elektronik och apparater. Detta kan bero på högre skuldnivåer, brist på förändringar i inkomstnivåer och till och med jobbsäkerhet. Ju svagare detaljhandeln, desto svagare blir ekonomin.
Jämför investeringskonton Leverantörs namn Beskrivning Annonsörens upplysning × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning.